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Hello bank! vs Monabanq : quelle est la meilleure banque en ligne ?

Hello bank! ou Monabanq : Comparatif de l'offre bancaire

Compte Hello One Compte Hello Prime Compte Pratiq+ Compte Uniq Compte Uniq+
Offre de bienvenue actuelle Jusqu'à 180 euros offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois
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Jusqu'à 180 euros offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois
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Ouverture du compte
Versement minimum à l'ouverture 10 € 10 € 50 € 50 € 50 €
Condition d'ouverture pour un compte individuel Aucune condition de revenus Dès 1000€ de revenus mensuels Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus
Condition d'ouverture pour un compte joint Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus
Compte joint
Découvert autorisé
Découvert autorisé
Montant maximum du découvert - Selon profil Selon profil Selon profil Selon profil
Durée maximum du découvert - 15 jours consécutifs maximum par période de 30 jours 30 jours consécutifs 30 jours consécutifs 30 jours consécutifs
Taux du découvert autorisé - 8% 8% 8% 8%
Taux d'un découvert non autorisé - 16% 16% 16% 16%
Détails sur le découvert - Minimum de 4,5€ d'agios par trimestre
Dépôt de chèques et d'espèces
Dépôt de chèque
Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas

Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas

Dans les guichets automatiques du CIC

Dans les guichets automatiques du CIC

Dans les guichets automatiques du CIC
Dépôt d'espèces
Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas

Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas

Dans les guichets automatiques du CIC

Dans les guichets automatiques du CIC

Dans les guichets automatiques du CIC
Frais sur dépôt d'espèces Gratuit Gratuit 1 dépôt gratuit par trimestre, puis 6€ par dépôt. 1 dépôt gratuit par trimestre, puis 6€ par dépôt. 3 dépôts gratuits par trimestre, puis 6€ par dépôt.
Mise à disposition d'un chéquier
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple 0€ 0€ 0€ 0€ 0€
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé 0€ 5€ 0€ 0€ 0€
Envoi d'un chèque de banque Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Virements instantanés
Virement instantanés
Coût d'un virement instantanés 1 € par virement instantané Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Plafonds de virement instantanés 15000€ par virement 15000€ par virement 1000€/jour et par opération en France, 800€/jour et par opération à l'étranger et max 5000€/jour au total. 1000€/jour et par opération en France, 800€/jour et par opération à l'étranger et max 5000€/jour au total. 1000€/jour et par opération en France, 800€/jour et par opération à l'étranger et max 5000€/jour au total.
Opérations par carte bancaire
Cartes bancaires disponibles Carte Hello One
Carte Hello One
Carte Hello Prime
Carte Hello Prime
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Cotisation mensuelle Carte Hello One : Gratuite
Carte Hello Prime : Gratuite
Carte Visa Monabanq : Gratuite
Carte Visa Premier Monabanq : 3,00 € par mois
Carte Visa Platinum Monabanq : 9,00 € par mois
Carte Visa Monabanq : Gratuite
Carte Visa Premier Monabanq : 3,00 € par mois
Carte Visa Platinum Monabanq : 9,00 € par mois
Carte Visa Monabanq : Gratuite
Carte Visa Premier Monabanq : 3,00 € par mois
Carte Visa Platinum Monabanq : 9,00 € par mois
Frais sur paiement en Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Frais sur retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans les distributeurs BNP Paribas
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans tous les distributeurs
Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Frais sur retraits d'espèces hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits jusqu'à 3 retraits puis 2,00 % du retrait. Gratuits jusqu'à 25 retraits puis 2,00 % du retrait. Gratuits et illimités
Frais sur paiements hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits jusqu'à 3 paiements puis 2,00 % du paiement Gratuits jusqu'à 50 paiements puis 2,00 % du paiement Gratuits et illimités
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Hello bank! vs. Monabanq : Comparatif des Cartes bancaires

Cartes bancaires standards

Carte Hello One
Carte Visa Monabanq
Carte Hello One Carte Visa Monabanq
Prix (compte courant inclus) Gratuite 3,00 € par mois
Condition de gratuité 1 Opération par mois, sinon 3€/mois Aucune
Offre de bienvenue Jusqu'à 180 euros offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois
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Jusqu'à 240 euros offerts
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Condition d'accès - compte individuel Aucune Aucune
Condition d'accès - compte joint Aucune condition Aucune
Débit Immédiat
Débit Différé et condition d'accès


Compte individuel : Aucune
Compte joint : Aucune
Paiement mobile Apple Pay
Paylib
Apple Pay
Paylib
Frais sur retraits et paiements
Carte Hello One
Carte Hello One
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Carte Visa Monabanq
Carte Visa Monabanq
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Paiements en Europe Gratuits et illimités
Paiements hors Europe Gratuits et illimités
  • Compte Pratiq+ : Gratuits jusqu'à 3 paiements puis 2,00 % du paiement
  • Compte Uniq : Gratuits jusqu'à 50 paiements puis 2,00 % du paiement
  • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
Retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités
  • Compte Pratiq+ : Gratuits et illimités
  • Compte Uniq : Gratuits et illimités
  • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
Retraits hors Europe Gratuits et illimités
  • Compte Pratiq+ : Gratuits jusqu'à 3 retraits puis 2,00 % du retrait.
  • Compte Uniq : Gratuits jusqu'à 25 retraits puis 2,00 % du retrait.
  • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
Plafonds de retrait et de paiement
Carte Hello One
Carte Hello One
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Carte Visa Monabanq
Carte Visa Monabanq
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Plafonds de retrait maximum 400 € par semaine 600 € par semaine
Plafonds de paiement maximum 1000 € par mois 2500 € par mois
Assurances et assistance
Carte Hello One
Carte Hello One
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Carte Visa Monabanq
Carte Visa Monabanq
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Assurance décès invalidité lors du transport 95 000€ 95 000€
Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location 46 000€ 46 000€
Assurance annulation ou report de voyage
Assurance au véhicule de location
Assurance responsabilité civile à l'étranger
Assurance retard de transport
Assurance retard de transport
Assurance perte ou vol de bagages
Assurance rapatriement En vol économique ou train 1ère classe En vol économique ou train 1ère classe
Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit). 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit).
Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger Dans la limite de 11 000 € Dans la limite de 11 000 €
Avance de la caution pénale à l'étranger Dans la limite de 7 700 € Dans la limite de 7 700 €
Avance des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 3 100 € Dans la limite de 3 100 €
Remboursement des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 3 100 € Dans la limite de 3 100 €
Assurance Ski : Frais de premier secours
Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux 2 300€ 2 300€
Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés
Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel
Assurance Ski : Responsabilité civile
Assurance Ski : Frais de défense et de recours

Cartes bancaires premium : Carte Hello Prime, Carte Visa Premier Monabanq ?

Carte Hello Prime
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Hello Prime Carte Visa Premier Monabanq
Prix (compte courant inclus) 5,00 € par mois 6,00 € par mois
Condition de gratuité - -
Offre de bienvenue Jusqu'à 180 euros offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois
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Jusqu'à 240 euros offerts
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Condition d'accès - compte individuel Dès 1000€ de revenus mensuels Aucune
Condition d'accès - compte joint Dès 2000€ de revenus mensuels à deux Aucune
Débit Immédiat
Débit Différé et condition d'accès

Compte individuel : Dès 1000€ de revenus mensuels
Compte joint : Dès 2000€ de revenus mensuels à deux


Compte individuel : Aucune
Compte joint : Aucune
Paiement mobile Apple Pay
Paylib
Apple Pay
Paylib
Frais sur retraits et paiements
Carte Hello Prime
Carte Hello Prime
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Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
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Paiements en Europe Gratuits et illimités
Paiements hors Europe Gratuits et illimités
  • Compte Pratiq+ : Gratuits jusqu'à 3 paiements puis 2,00 % du paiement
  • Compte Uniq : Gratuits jusqu'à 50 paiements puis 2,00 % du paiement
  • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
Retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités
  • Compte Pratiq+ : Gratuits et illimités
  • Compte Uniq : Gratuits et illimités
  • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
Retraits hors Europe Gratuits et illimités
  • Compte Pratiq+ : Gratuits jusqu'à 3 retraits puis 2,00 % du retrait.
  • Compte Uniq : Gratuits jusqu'à 25 retraits puis 2,00 % du retrait.
  • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
Plafonds de retrait et de paiement
Carte Hello Prime
Carte Hello Prime
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Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Je choisi cette carte
Plafonds de retrait maximum 1000 € par semaine 600 € par semaine
Plafonds de paiement maximum 2500 € par mois 2500 € par mois
Assurances et assistance
Carte Hello Prime
Carte Hello Prime
Je choisi cette carte
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Je choisi cette carte
Assurance décès invalidité lors du transport 310 000 € 310 000 €
Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location 46 000 € 46 000 €
Assurance annulation ou report de voyage 5000 € 5000 €
Assurance au véhicule de location Frais de réparation, ou montant de la franchise Frais de réparation, ou montant de la franchise
Assurance responsabilité civile à l'étranger 1 525 000 € 1 525 000 €
Assurance retard de transport 400 € 400 €
Assurance retard de transport 400 € 400 €
Assurance perte ou vol de bagages 800 € 800 €
Assurance rapatriement En vol économique ou train 1ère classe En vol économique ou train 1ère classe
Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger Dans la limite de 155 000 € Dans la limite de 155 000 €
Avance de la caution pénale à l'étranger Dans la limite de 16 000 € Dans la limite de 16 000 €
Avance des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 16 000 € Dans la limite de 16 000 €
Remboursement des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 16 000 € Dans la limite de 16 000 €
Assurance Ski : Frais de premier secours Frais réels Frais réels
Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux 2 300€ 2 300€
Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés Dans la limite de 800 € Dans la limite de 800 €
Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel Dans la limite de 800 € Dans la limite de 800 €
Assurance Ski : Responsabilité civile 310 000 € 310 000 €
Assurance Ski : Frais de défense et de recours 7 700€ 7 700€

Cartes bancaires de prestige

Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Prix (compte courant inclus) 12,00 € par mois
Condition de gratuité -
Offre de bienvenue Jusqu'à 240 euros offerts
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Condition d'accès - compte individuel Aucune
Condition d'accès - compte joint Aucune
Débit Immédiat
Débit Différé et condition d'accès

Compte individuel : Aucune
Compte joint : Aucune
Paiement mobile Apple Pay
Paylib
Frais sur retraits et paiements
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
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Paiements en Europe
Paiements hors Europe
  • Compte Pratiq+ : Gratuits jusqu'à 3 paiements puis 2,00 % du paiement
  • Compte Uniq : Gratuits jusqu'à 50 paiements puis 2,00 % du paiement
  • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
Retraits d'espèces en Europe
  • Compte Pratiq+ : Gratuits et illimités
  • Compte Uniq : Gratuits et illimités
  • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
Retraits hors Europe
  • Compte Pratiq+ : Gratuits jusqu'à 3 retraits puis 2,00 % du retrait.
  • Compte Uniq : Gratuits jusqu'à 25 retraits puis 2,00 % du retrait.
  • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
Plafonds de retrait et de paiement
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Je choisi cette carte
Plafonds de retrait maximum 600 € par semaine
Plafonds de paiement maximum 2500 € par mois
Assurances et assistance
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Je choisi cette carte
Assurance décès invalidité lors du transport 310 000 €
Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location 46 000 €
Assurance annulation ou report de voyage 5000 €
Assurance au véhicule de location Frais de réparation, ou montant de la franchise
Assurance responsabilité civile à l'étranger 1 525 000 €
Assurance retard de transport 400 €
Assurance retard de transport 400 €
Assurance perte ou vol de bagages 800 €
Assurance rapatriement En vol économique ou train 1ère classe
Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger Dans la limite de 155 000 €
Avance de la caution pénale à l'étranger Dans la limite de 16 000 €
Avance des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 16 000 €
Remboursement des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 16 000 €
Assurance Ski : Frais de premier secours Frais réels
Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux 2 300€
Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés Dans la limite de 800 €
Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel Dans la limite de 800 €
Assurance Ski : Responsabilité civile 310 000 €
Assurance Ski : Frais de défense et de recours 7 700€

Hello bank! ou Monabanq : Livrets d'épargne et placements

Livrets d'épargne proposés par Hello bank! et Monabanq
Placement Hello bank! Monabanq
Livret A
Livret de développement durable
Livret d'épargne populaire
Livret Jeune
Compte épargne Logement
Plan épargne logement
Plan d'épargne en actions (PEA)
Compte titres
Assurance vie
Plan Epargne Retraite (PER)
Ouvrir un compte Ouvrir un compte

Hello bank! vs. Monabanq : Les crédits

Crédit immobilier

Crédit immobilier par Hello bank! et Monabanq
Prêt immobilier
Durée minimum 7 ans 5 ans
Durée maximum 25 ans 20 ans
Montant minimum du prêt 20 000 € 30 000 €
Montant max du prêt 2 000 000 € 48 000 €
Frais de dossier Frais de dossier de 250€ Gratuit
Indemnités de remboursement anticipé (IRA) Indemnité de remboursement anticipé de 3% du capital restant dû, plafonnée à 6 mois d'intérêts Pas de d'indemnités de remboursement anticipé
Financement d'une résidence principale Oui Oui
Financement d'une résidence secondaire Oui Oui
Financement d'une résidence locative Oui Non
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Crédit à la consommation

Les prêts personnels

Prêts à la consommations proposés par Hello bank! et Monabanq
Prêt Personnel Hello bank! Prêt Personnel Monabanq
Montant minimum 1000 € 3000 €
Montant maximum 75000 € 30000 €
Durée minimum 4 mois 12 mois
Durée maximum 72 mois 72 mois
Faire une demande Faire une demande

Les prêts auto

Prêts auto proposés par Hello bank! et Monabanq
Prêt Auto / Moto Hello bank! Prêt Auto / Moto Monabanq
Montant minimum 1000 € 3000 €
Montant maximum 75000 € 30000 €
Durée minimum 4 mois 12 mois
Durée maximum 72 mois 72 mois
Faire une demande Faire une demande

Les prêts travaux

Prêts travaux proposés par Hello bank! et Monabanq
Prêt Travaux Hello bank! Prêt Travaux Monabanq
Montant minimum 1000 € 3000 €
Montant maximum 75000 € 30000 €
Durée minimum 4 mois 12 mois
Durée maximum 72 mois 72 mois
Faire une demande Faire une demande

Les prêts renouvelables

Prêts renouvelables proposés par Hello bank! et Monabanq
Crédit Renouvelable Monabanq
Montant minimum 500 €
Montant maximum 5000 €
Durée minimum 12 mois
Durée maximum 36 mois
Faire une demande

En conclusion, quelle banque choisir entre Hello bank! et Monabanq ?