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Hello bank! vs Monabanq : Quelle est la meilleure banque en ligne ?

Hello bank! ou Monabanq : Comparatif rapide

Caractéristiques
Offre de bienvenue Hello Prime à 1€ pendant 6 mois
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Jusqu'à 200€ offerts !
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Revenu minimum pour
ouvrir un compte individuel
Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus
Revenu minimum pour
ouvrir un compte joint
Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus
Versement minimum à
l'ouverture du compte
10 € 50 €
Cotisation mensuelle Compte courant gratuit Cotisation mensuelle de 3,00 €
Carte bancaire Gratuite Gratuite
Chéquier
Dépôt de chèques
Dépôt d'espèces
Découvert autorisé
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Les avantages et inconvénients de Hello bank!

👍 Les avantages de Hello bank!

  • Carte Visa Hello One accessible sans conditions de revenus
  • Possibilité de déposer des chèques et des espèces dans les distributeurs BNP Paribas
  • Offre de prêt immobilier et de crédit à la consommation très complète
  • Aucun frais sur les paiements et retraits à l'étranger, grâce au réseau Global Alliance

👎 Les inconvénients de Hello bank!

  • Assurance vie relativement limitée
  • Minimum d'agios de 4,50€ par trimestre si vous êtes à découvert.
  • Durée du découvert autorisé limitée à 15 jours consécutifs

Les avantages et inconvénients de Monabanq

👍 Les avantages de Monabanq

  • Un service client plusieurs fois élu 'Service Client de l'Année'.
  • Cartes Visa Premier, ou Platinum accessible sans conditions
  • Possibilité de déposer des espèces et chèques dans les guichets automatiques du CIC et du Crédit Mutuel
  • Une tarification faible, et adaptée à vos besoins dès 3 euros par mois.

👎 Les inconvénients de Monabanq

  • Offre de placement limitée.
  • Offre bourse peu performante.
  • Une offre non entièrement gratuite, mais accessible et avec un très bon service client en contrepartie.

Quelle est la meilleure offre de bienvenue entre Hello bank! et Monabanq ?

Les deux banques proposent actuellement une offre de bienvenue pour l'ouverture d'un compte bancaire.

Offre de bienvenue Hello bank!

Hello Prime à 1€ pendant 6 mois

Offre valable jusqu'au 12/06/2024

Actuellement, l'offre Hello Prime est à 1€ par mois pendant 6 mois, au lieu de 5€ par mois.

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Offre de bienvenue Monabanq

Jusqu'à 200€ offerts !

Offre valable jusqu'au 05/06/2024

Jusqu'à 200€ offerts !  Une offre unique réservée au lecteurs de notre site ! Soit :

  • 80€ offerts pour l''ouverture d'un compte bancaire chez Monabanq,
  • + 40€ si vous choisissez une carte Gold ou Platinum,
  • + 80€ si vous faites de Monabanq votre banque principale.

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Hello bank! ou Monabanq : Qui a le meilleur compte bancaire ?

Compte Hello One Compte Hello Prime Compte Pratiq+ Compte Uniq Compte Uniq+
Offre de bienvenue actuelle Hello Prime à 1€ pendant 6 mois Hello Prime à 1€ pendant 6 mois Jusqu'à 200€ offerts ! Jusqu'à 200€ offerts ! Jusqu'à 200€ offerts !
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Ouverture du compte
Versement minimum
à l'ouverture du compte
10 € 10 € 50 € 50 € 50 €
Revenu minimum requis pour ouvrir un compte personnel

Aucune condition de revenus Dès 1000€ de revenus mensuels Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus
Propose un compte joint
Revenu minimum requis pour ouvrir un compte joint

Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus
Découvert autorisé
Découvert autorisé
Montant maximum du découvert - Selon profil Selon profil Selon profil Selon profil
Durée maximum du découvert - 15 jours consécutifs maximum par période de 30 jours 30 jours consécutifs 30 jours consécutifs 30 jours consécutifs
Taux du découvert autorisé - 8% 8% 8% 8%
Taux d'un découvert non autorisé - 16% 16% 16% 16%
Détails sur le découvert - Minimum de 4,5€ d'agios par trimestre
Dépôt de chèques et d'espèces
Dépôt de chèque
Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas

Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas

Dans les guichets automatiques du CIC

Dans les guichets automatiques du CIC

Dans les guichets automatiques du CIC
Dépôt d'espèces
Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas

Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas

Dans les guichets automatiques du CIC

Dans les guichets automatiques du CIC

Dans les guichets automatiques du CIC
Frais sur dépôt d'espèces Gratuit Gratuit 1 dépôt gratuit par trimestre, puis 6€ par dépôt. 1 dépôt gratuit par trimestre, puis 6€ par dépôt. 3 dépôts gratuits par trimestre, puis 6€ par dépôt.
Mise à disposition d'un chéquier
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple 0€ 0€ 0€ 0€ 0€
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé 0€ 5€ 0€ 0€ 0€
Envoi d'un chèque de banque Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Virements instantanés
Virement instantanés
Coût d'un virement instantanés 1 € par virement instantané Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Plafonds de virement instantanés 15000€ par virement 15000€ par virement 1000€/jour et par opération en France, 800€/jour et par opération à l'étranger et max 5000€/jour au total. 1000€/jour et par opération en France, 800€/jour et par opération à l'étranger et max 5000€/jour au total. 1000€/jour et par opération en France, 800€/jour et par opération à l'étranger et max 5000€/jour au total.
Opérations par carte bancaire
Cartes bancaires disponibles Carte Hello One
Carte Hello One
Carte Hello Prime
Carte Hello Prime
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
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Cotisation mensuelle Carte Hello One : Gratuite
Carte Hello Prime : 5,00 € par mois
Carte Visa Monabanq : 3,00 € par mois
Carte Visa Premier Monabanq : 6,00 € par mois
Carte Visa Platinum Monabanq : 12,00 € par mois
Carte Visa Monabanq : 3,00 € par mois
Carte Visa Premier Monabanq : 6,00 € par mois
Carte Visa Platinum Monabanq : 12,00 € par mois
Carte Visa Monabanq : 3,00 € par mois
Carte Visa Premier Monabanq : 6,00 € par mois
Carte Visa Platinum Monabanq : 12,00 € par mois
Frais sur paiement en Europe Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Frais sur retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans les distributeurs BNP Paribas
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans tous les distributeurs
Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Frais sur retraits d'espèces hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits jusqu'à 3 retraits puis € par retrait Gratuits jusqu'à 25 retraits puis € par retrait Gratuits et illimités
Frais sur paiements hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités
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Hello bank! vs. Monabanq : Comparatif des Cartes bancaires

💳 Cartes bancaires classiques

Carte Hello One Carte Visa Monabanq
Carte Hello One Carte Visa Monabanq
Prix (compte courant inclus) Gratuite 3,00 € par mois
Condition de gratuité 1 Opération par mois, sinon 3€/mois Aucune
Offre de bienvenue Hello Prime à 1€ pendant 6 mois
Jusqu'à 200€ offerts !
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Condition d'accès
pour un compte individuel
Aucune Aucune
Condition d'accès
pour un compte joint
Aucune condition Aucune
Débit Immédiat
Débit Différé et condition d'accès


Compte individuel : Aucune
Compte joint : Aucune
Paiement mobile Apple Pay
Paylib
Apple Pay
Paylib
Frais sur retraits et paiements
Carte Hello One
Carte Hello One
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Carte Visa Monabanq
Carte Visa Monabanq
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Paiements en Europe Gratuits et illimité Gratuits et illimité
Paiements hors Europe Gratuits et illimités
  • Compte Pratiq+ : Gratuits et illimités
  • Compte Uniq : Gratuits et illimités
  • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
Retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités
  • Compte Pratiq+ : Gratuits et illimités
  • Compte Uniq : Gratuits et illimités
  • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
Retraits hors Europe Gratuits et illimités
    • Compte Pratiq+ : Gratuits jusqu'à 3 retraits puis € par retrait
    • Compte Uniq : Gratuits jusqu'à 25 retraits puis € par retrait
    • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
      Plafonds de retrait et de paiement
      Carte Hello One
      Carte Hello One
      Carte Visa Monabanq
      Carte Visa Monabanq
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      Plafonds de retrait maximum 400 € par semaine 600 € par semaine
      Plafonds de paiement maximum 1000 € par mois 2500 € par mois
      Assurances et assistance
      Carte Hello One
      Carte Hello One
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      Carte Visa Monabanq
      Carte Visa Monabanq
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      Assurance décès invalidité lors du transport 95 000€ 95 000€
      Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location 46 000€ 46 000€
      Assurance annulation ou report de voyage
      Assurance au véhicule de location
      Assurance responsabilité civile à l'étranger
      Assurance retard de transport
      Assurance retard de transport
      Assurance perte ou vol de bagages
      Assurance rapatriement En vol économique ou train 1ère classe En vol économique ou train 1ère classe
      Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
      Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit). 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit).
      Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger Dans la limite de 11 000 € Dans la limite de 11 000 €
      Avance de la caution pénale à l'étranger Dans la limite de 7 700 € Dans la limite de 7 700 €
      Avance des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 3 100 € Dans la limite de 3 100 €
      Remboursement des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 3 100 € Dans la limite de 3 100 €
      Assurance Ski : Frais de premier secours
      Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux 2 300€ 2 300€
      Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés
      Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel
      Assurance Ski : Responsabilité civile
      Assurance Ski : Frais de défense et de recours

      Carte Gold 💳 : Hello bank! ou Monabanq ?

      Carte Hello Prime Carte Visa Premier Monabanq
      Carte Hello Prime Carte Visa Premier Monabanq
      Prix (compte courant inclus) 5,00 € par mois 6,00 € par mois
      Condition de gratuité - -
      Offre de bienvenue Hello Prime à 1€ pendant 6 mois
      Jusqu'à 200€ offerts !
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      Condition d'accès
      pour un compte individuel
      Dès 1000€ de revenus mensuels Aucune
      Condition d'accès
      pour un compte joint
      Dès 2000€ de revenus mensuels à deux Aucune
      Débit Immédiat
      Débit Différé et condition d'accès

      Compte individuel : Dès 1000€ de revenus mensuels
      Compte joint : Dès 2000€ de revenus mensuels à deux


      Compte individuel : Aucune
      Compte joint : Aucune
      Paiement mobile Apple Pay
      Paylib
      Apple Pay
      Paylib
      Frais sur retraits et paiements
      Carte Hello Prime
      Carte Hello Prime
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      Carte Visa Premier Monabanq
      Carte Visa Premier Monabanq
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      Paiements en Europe Gratuits et illimité Gratuits et illimité
      Paiements hors Europe Gratuits et illimités
      • Compte Pratiq+ : Gratuits et illimités
      • Compte Uniq : Gratuits et illimités
      • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
      Retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités
      • Compte Pratiq+ : Gratuits et illimités
      • Compte Uniq : Gratuits et illimités
      • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
      Retraits hors Europe Gratuits et illimités
        • Compte Pratiq+ : Gratuits jusqu'à 3 retraits puis € par retrait
        • Compte Uniq : Gratuits jusqu'à 25 retraits puis € par retrait
        • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
          Plafonds de retrait et de paiement
          Carte Hello Prime
          Carte Hello Prime
          Carte Visa Premier Monabanq
          Carte Visa Premier Monabanq
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          Plafonds de retrait maximum 1000 € par semaine 600 € par semaine
          Plafonds de paiement maximum 2500 € par mois 2500 € par mois
          Assurances et assistance
          Carte Hello Prime
          Carte Hello Prime
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          Carte Visa Premier Monabanq
          Carte Visa Premier Monabanq
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          Assurance décès invalidité lors du transport 310 000 € 310 000 €
          Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location 46 000 € 46 000 €
          Assurance annulation ou report de voyage 5000 € 5000 €
          Assurance au véhicule de location Frais de réparation, ou montant de la franchise Frais de réparation, ou montant de la franchise
          Assurance responsabilité civile à l'étranger 1 525 000 € 1 525 000 €
          Assurance retard de transport 400 € 400 €
          Assurance retard de transport 400 € 400 €
          Assurance perte ou vol de bagages 800 € 800 €
          Assurance rapatriement En vol économique ou train 1ère classe En vol économique ou train 1ère classe
          Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
          Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
          Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger Dans la limite de 155 000 € Dans la limite de 155 000 €
          Avance de la caution pénale à l'étranger Dans la limite de 16 000 € Dans la limite de 16 000 €
          Avance des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 16 000 € Dans la limite de 16 000 €
          Remboursement des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 16 000 € Dans la limite de 16 000 €
          Assurance Ski : Frais de premier secours Frais réels Frais réels
          Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux 2 300€ 2 300€
          Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés Dans la limite de 800 € Dans la limite de 800 €
          Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel Dans la limite de 800 € Dans la limite de 800 €
          Assurance Ski : Responsabilité civile 310 000 € 310 000 €
          Assurance Ski : Frais de défense et de recours 7 700€ 7 700€

          Cartes black

          Carte Visa Platinum Monabanq
          Carte Visa Platinum Monabanq
          Prix (compte courant inclus) 12,00 € par mois
          Condition de gratuité -
          Offre de bienvenue Jusqu'à 200€ offerts !
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          pour un compte individuel
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          Aucune
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          Compte individuel : Aucune
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          Carte Visa Platinum Monabanq
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          • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
          Retraits d'espèces en Europe
          • Compte Pratiq+ : Gratuits et illimités
          • Compte Uniq : Gratuits et illimités
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          Retraits hors Europe
          • Compte Pratiq+ : Gratuits jusqu'à 3 retraits puis € par retrait
          • Compte Uniq : Gratuits jusqu'à 25 retraits puis € par retrait
          • Compte Uniq+ : Gratuits et illimités
            Plafonds de retrait et de paiement
            Carte Visa Platinum Monabanq
            Carte Visa Platinum Monabanq
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            Plafonds de retrait maximum 600 € par semaine
            Plafonds de paiement maximum 2500 € par mois
            Assurances et assistance
            Carte Visa Platinum Monabanq
            Carte Visa Platinum Monabanq
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            Assurance décès invalidité lors du transport 310 000 €
            Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location 46 000 €
            Assurance annulation ou report de voyage 5000 €
            Assurance au véhicule de location Frais de réparation, ou montant de la franchise
            Assurance responsabilité civile à l'étranger 1 525 000 €
            Assurance retard de transport 400 €
            Assurance retard de transport 400 €
            Assurance perte ou vol de bagages 800 €
            Assurance rapatriement En vol économique ou train 1ère classe
            Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
            Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
            Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger Dans la limite de 155 000 €
            Avance de la caution pénale à l'étranger Dans la limite de 16 000 €
            Avance des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 16 000 €
            Remboursement des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 16 000 €
            Assurance Ski : Frais de premier secours Frais réels
            Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux 2 300€
            Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés Dans la limite de 800 €
            Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel Dans la limite de 800 €
            Assurance Ski : Responsabilité civile 310 000 €
            Assurance Ski : Frais de défense et de recours 7 700€

            Hello bank! ou Monabanq : Livrets d'épargne et placements

            Livrets d'épargne proposés par Hello bank! et Monabanq
            Placement Hello bank! Monabanq
            Livret A
            Livret de développement durable
            Livret d'épargne populaire
            Livret Jeune
            Compte épargne Logement
            Plan épargne logement
            Plan d'épargne en actions (PEA)
            Compte titres
            Assurance vie
            Plan Epargne Retraite (PER)
            Ouvrir un compte Ouvrir un compte

            Hello bank! vs. Monabanq : Les crédits

            Crédit immobilier

            Crédit immobilier par Hello bank! et Monabanq
            Prêt immobilier
            Durée minimum 7 ans N/A
            Durée maximum 25 ans N/A
            Montant minimum du prêt 20 000 € N/A
            Montant max du prêt 2 000 000 € N/A
            Frais de dossier Frais de dossier de 250€ N/A
            Indemnités de remboursement anticipé (IRA) Indemnité de remboursement anticipé de 3% du capital restant dû, plafonnée à 6 mois d'intérêts Pas de d'indemnités de remboursement anticipé
            Financement d'une résidence principale Oui Oui
            Financement d'une résidence secondaire Oui Oui
            Financement d'une résidence locative Oui Non
            Voir sur le site Hello bank! Voir sur le site Monabanq

            Crédit à la consommation

            Les prêts personnels

            Prêts à la consommations proposés par Hello bank! et Monabanq
            Prêt Personnel Hello bank! Prêt Personnel Monabanq
            Montant minimum 1000 € 3000 €
            Montant maximum 75000 € 30000 €
            Durée minimum 4 mois 12 mois
            Durée maximum 72 mois 72 mois
            Faire une demande Faire une demande

            Les prêts auto

            Prêts auto proposés par Hello bank! et Monabanq
            Prêt Auto / Moto Hello bank! Prêt Auto / Moto Monabanq
            Montant minimum 1000 € 3000 €
            Montant maximum 75000 € 30000 €
            Durée minimum 4 mois 12 mois
            Durée maximum 72 mois 72 mois
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            Les prêts travaux

            Prêts travaux proposés par Hello bank! et Monabanq
            Prêt Travaux Hello bank! Prêt Travaux Monabanq
            Montant minimum 1000 € 3000 €
            Montant maximum 75000 € 30000 €
            Durée minimum 4 mois 12 mois
            Durée maximum 72 mois 72 mois
            Faire une demande Faire une demande

            Les prêts renouvelables

            Prêts renouvelables proposés par Hello bank! et Monabanq
            Crédit Renouvelable Monabanq
            Montant minimum 500 €
            Montant maximum 5000 €
            Durée minimum 12 mois
            Durée maximum 36 mois
            Faire une demande