Hello bank! et Boursobank (précédemment Boursorama) font partie des principales banques en ligne et ont su conquérir des millions de clients au cours des 10 dernières années. Toutes les deux proposent d'ouvrir un compte courant sans frais cachés et en quelques minutes. Mais laquelle de ces deux banques choisirs ? A quoi devons-nous faire attention avant d'ouvrir un compte ? C'est ce que je vous propose de voir ensemble dans ce comparatif entre ces deux banques !
Boursobank ou Hello bank! : Comparatif rapide
Les avantages et inconvénients de Boursobank
👍 Les avantages de Boursobank
- Banque en ligne la moins chère du marché.
- Sans condition de revenus.
- Pas de frais sur les paiements et les retraits à l'étranger hors zone euro.
- Carte Visa gratuite (Carte Ultim)
- Application mobile et site internet très complet, qui laisse une grande autonomie.
- Large éventail de produit et de services (Epargne, Crédits, Assurance) et qui peuvent être souscrits en toute autonomie en ligne.
- Pas de commission d'intervention.
- Frais de courtage en Bourse attractifs.
👎 Les inconvénients de Boursobank
- Pas de dépôt d'espèces.
- Remise de chèques limitées à 250€ sur 30 jours glissants (sauf clients Boursobank Pro).
Les avantages et inconvénients de Hello bank!
👍 Les avantages de Hello bank!
- Compte et carte sans condition de revenus minimum.
- Compte Hello One Gratuits.
- Pas de frais à l'étranger lors de l'utilisation de votre carte, y compris en devises.
- Retraits aux distributeurs gratuits et illimités partout dans le monde.
- Dépôt de chèques et d'espèces gratuits dans les agences BNP Paribas !
- Large gamme de livrets d'épargne, comprenant le LEP (Livret d'Epargne Populaire).
👎 Les inconvénients de Hello bank!
- Pas de conseiller dédié.
- Frais d'ordre de bourse peu attractifs.
Quelle est la meilleure offre de bienvenue entre Boursobank et Hello bank! ?
Les deux banques proposent actuellement une offre de bienvenue pour l'ouverture d'un compte bancaire.
Offre de bienvenue Boursobank
Recevez jusqu'à 120€ pour une première ouverture d'un compte Boursobank (ex Boursorama Banque). La prime de bienvenue Boursobank est décomposée ainsi :
- Jusqu'à 50 € pour l'ouverture d'un compte bancaire, et selon le montant de votre premier versement :
- Une prime de 10€ pour un premier versement compris entre 1€ et 49€
- Une prime de 30€ pour un premier versement compris entre 50€ et 299€
- Une prime de 50€ pour un premier versement supérieur ou égal à 300€
- + Une prime de bienvenue additionnelle de 70€ si vous utilisez le service de mobilité bancaire EasyMove, qui permet de transférer gratuitement vos opérations bancaires chez Boursobank
Offre de bienvenue Hello bank!
Recevez jusqu’à 80 € offerts + 100 € en bons d'achat ! Et Hello Prime à 1€ par mois pendant 6 mois (au lieu de 5€)
Boursobank ou Hello bank! : Qui a le meilleur compte bancaire ?
Hello bank! est la banque en ligne du réseau BNP Paribas, bénéficiant de l'appui des 2000 agences du groupe notamment pour le dépôt de chèques et d'espèces. Boursobank, de son côté, appartient au groupe SG (Société Générale). Cette dernière propose des conditions tarifaires plus attractives mais ne propose toutefois pas de déposer des chèques ou des espèces sur un compte.
Hello bank! et Boursobank, ne facturent toutes les deux pas de frais de tenue de compte, et permettent d'ouvrir un compte individuel ou joint sans frais.
Les comptes bancaires proposés par les deux banques sont ensuite déclinés en deux offres :
- Une offre standard, incluant une carte bancaire classique gratuite sous condition de l'utiliser :
- L'offre Welcome de Boursobank et sa carte du même nom, gratuite sous réserve de l'utiliser au moins une fois par mois, sinon 5€ les mois d'inutilisation.
- L'offre Hello One de Hello bank! et sa carte du même nom, gratuite à vie sous réserver de l'utiliser au moins une fois par mois également, sinon 3€ par mois d'inutilisation.
- Une offre premium, incluant une carte bancaire premium (équivalent à une carte Visa Premier et avec des assurances voyages), gratuite chez Boursobank et payante chez Hello bank!
- L'offre Ultim de Boursobank et sa carte du même nom, gratuite sous réserve de l'utiliser au moins une fois par mois, sinon 9€ les mois d'inutilisation.
- L'offre Hello Prime de Hello bank!, et sa carte bancaire du même nom et moyennant une cotisation de 5€ par mois (8€ pour un compte joint).
Au quotidien, il sera possible de réaliser la plupart des opérations courantes et sans frais chez Boursobank comme Hello bank!
- Des virements standards et instantanés.
- La gestion de vos prélèvements (domiciliation, révocation, opposition)
- L'édition d'un RIB
- La commande d'un chéquier en courrier simple ou recommandé.
- La consultation du solde de votre compte, des opérations dont celles à venir.
- La consultation du code secret de votre carte bancaire en temps réel.
Concernant le dépôt de chèques et d'espèces, Hello bank! dispose d'un avantage sur Boursobank puisque le dépôt de chèques tout comme de d'argent liquide peut être réalisé gratuitement en agence BNP Paribas. De son côté en effet, Boursobank ne permet pas le dépôt d'argent liquide sur le compte bancaire, et le dépôt de chèque doit se faire uniquement par courrier postal et dans un maximum de 250€ par mois glissant.
Ainsi, nous en concluant que Boursobank a pour avantage d'offre une carte bancaire premium et ses assurances voyages via sa carte Ultim, et Hello bank! la possibilité de déposer des chèques et espèces beaucoup plus facilement.
⚖️ Verdict ? Hello bank & Boursobank son ex-aequo sur le sujet de l'offre bancaire car elles apportent toutes les deux des avantages dans lesquel chaque profil pourra se retrouver.
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|---|---|---|---|---|---|
| Nom du compte | Compte Boursobank Welcome | Compte Boursobank Ultim | Compte Boursobank Metal | Compte Hello One | Compte Hello Prime |
| Offre de bienvenue actuelle |
Jusqu'à
120€
offerts
A l'ouverture d'un compte
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Jusqu'à
120€
offerts
A l'ouverture d'un compte
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Jusqu'à
120€
offerts
A l'ouverture d'un compte
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Jusqu'à
180€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
26/08/2025
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Jusqu'à
180€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
26/08/2025
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| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Ouverture du compte | |||||
| Versement minimum
à l'ouverture du compte |
50 € | 300 € | 1 € | 10 € | 10 € |
| Revenu minimum requis pour ouvrir un compte personnel | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus | Dès 1000€ de revenus mensuels |
| Propose un compte joint | check | check | check | check | check |
| Revenu minimum requis pour ouvrir un compte joint | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus |
| Découvert autorisé | |||||
| Banque |
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| Découvert autorisé | check | check | check | close | check |
| Montant maximum du découvert | Jusqu'à 1000€ après 3 mois d'ancienneté | Jusqu'à 2500€ après 3 mois d'ancienneté | Jusqu'à 10 000 € après 3 mois d'ancienneté | - | Selon profil |
| Durée maximum du découvert | 30 jours consécutifs maximum | 30 jours consécutifs maximum | 30 jours consécutifs maximum | - | 15 jours consécutifs maximum par période de 30 jours |
| Taux du découvert autorisé | 7% | 7% | 7% | - | 8% |
| Taux d'un découvert non autorisé | 16% | 16% | 16% | - | 16% |
| Détails sur le découvert | - | Minimum de 4,5€ d'agios par trimestre | |||
| Dépôt de chèques et d'espèces | |||||
| Banque |
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| Dépôt de chèque |
check Max 250 € / 30 jours glissants |
check Max 250 € / 30 jours glissants |
check Max 250 € / 30 jours glissants |
check Dépôt de chèques dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
check Dépôt de chèques dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
| Dépôt d'espèces | close | close | close |
check Dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
check Dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
| Frais sur dépôt d'espèces | - | - | - | Gratuit | Gratuit |
| Mise à disposition d'un chéquier | check | check | check | check | check |
| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | 5€ |
| Envoi d'un chèque de banque | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| open_in_new Voir le site | open_in_new Voir le site | open_in_new Voir le site | open_in_new Voir le site | open_in_new Voir le site | |
| Virements et Prélèvements | |||||
| Banque |
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| Virement instantanés | check | check | check | check | check |
| Coût d'un virement instantané | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Plafonds de virement instantanés | 2000 € par jour. | 2000€ par jour. | 2 000€ par jour. | 15 000 € / Virement | 15 000€ / Virement |
| Cartes bancaires et frais sur transactions par CB | |||||
| Banque |
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| Cartes bancaires disponibles |
Carte Visa Welcome
|
Carte Visa Ultim
|
Carte Visa Metal
|
Carte Hello One
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Carte Hello Prime
|
| open_in_new Voir | open_in_new Voir | open_in_new Voir | open_in_new Voir | open_in_new Voir | |
| Cotisation mensuelle |
Carte Visa Welcome
:
Gratuite |
Carte Visa Ultim
:
Gratuite |
Carte Visa Metal
:
9,90 € par mois |
Carte Hello One
:
Gratuite |
Carte Hello Prime
:
5,00 € par mois |
| Frais sur paiement en Europe | Gratuits | Gratuits | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Frais sur retraits d'espèces en Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans les distributeurs BNP Paribas |
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans tous les distributeurs |
| Frais sur retraits d'espèces hors Europe | 1 retrait gratuit puis 1,69 % du montant du retrait | 3 retraits gratuits puis 1,69 % du montant du retrait | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Frais sur paiements hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
Boursobank vs. Hello bank! : Comparatif des Cartes bancaires
Comparons maintenant les cartes bancaires proposées par Hello One et Boursobank. Pour être plus précis, j'ai décomposé ce chapitre en 3 parties : les cartes classiques, les cartes premium et les cartes très haut de gamme.
💳 Cartes bancaires classiques
Du côté des cartes bancaires classiques, les deux établissements proposent des offres entièrement gratuite. Les cartes Visa Welcome de Boursobank et Hello One de Hello bank! sont gratuites si vous les utilisez au moins une fois par mois pour un paiement. Si vous ne les utilisez pas, celles-ci vous seront facturées :
- 3€ les mois d'inutilisation chez Hello bank!
- 5€ les mois d'inutilisation chez Boursobank
Avec des cartes classiques, vous ne bénéficiez pas d'assurance voyage. Aussi, les plafonds de paiement et de retraits sont plus bas qu'une carte premium. Cependant, la carte Visa Welcome de Boursobank permet d'avoir un plafond de paiement de 5 000€ sur 30 jours glissants, contre 1 000€ avec la carte Hello One.
Concernant les frais pratiqués sur les paiements et retraits effectués à l'étranger avec ces cartes classiques : Boursobank tout comme Hello bank! ne facturent pas de frais sur vos paiement partout dans le monde. Pour les retraits d'espèces : Ils sont gratuits partout en zone euro chez Boursobank, et gratuits avec la carte Hello One si vous retirez dans les distributeurs BNP Paribas. Pour les retraits hors zone euro, Boursobank vous en offre 1 gratuit chaque mois, et Hello bank! facture 1,5% du montant du retrait avec la carte Hello One.
⚖️ Verdict ? Avantage pour Boursobank, grâce a la gratuité des retraits aux distributeurs en zone euro, et au retrait gratuit chaque mois en dehors de la zone euro.
| Banque |
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|---|---|---|
| Nom de la carte bancaire | Carte Visa Welcome | Carte Hello One |
| Visuel de la carte |
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| Prix (compte courant inclus) | Gratuite | Gratuite |
| Condition de gratuité | 1 Opération par mois, sinon 5€/mois | 1 opération par mois, sinon 3€/mois |
| Offre de bienvenue |
Jusqu'à
120€
offerts
A l'ouverture d'un compte
|
Jusqu'à
180€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
26/08/2025
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| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Condition d'accès
pour un compte individuel |
Aucune | Aucune |
| Condition d'accès
pour un compte joint |
Aucune | Aucune condition |
| Débit Immédiat | check | check |
| Débit Différé et condition d'accès | close | close |
| Paiement mobile |
Apple Pay Google Pay Samsung Pay Garmin Pay Fitbit Pay Paylib |
Apple Pay Google Pay Paylib |
| Frais sur retraits et paiements | ||
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Carte Visa Welcome
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Carte Hello One
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| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Paiements en Europe | Gratuits et illimité | Gratuits et illimité |
| Paiements hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits d'espèces en zone euro | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits hors zone euro |
1 retrait gratuit puis 1,69 % du montant du retrait
|
Gratuits et illimités
|
| Plafonds de retrait et de paiement | ||
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Carte Visa Welcome
|
Carte Hello One
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| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Plafonds de retrait d'espèces maximum | 400,00 € par semaine | 400,00 € par semaine |
| Plafonds de paiement maximum | 5 000,00 € par semaine | 1 000,00 € par semaine |
| Assurances et assistance | ||
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Carte Visa Welcome
|
Carte Hello One
|
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| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Assurance décès invalidité lors du transport | 95 000€ | close |
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location | 46 000€ | close |
| Assurance annulation ou report de voyage | close | close |
| Assurance au véhicule de location | close | close |
| Assurance responsabilité civile à l'étranger | close | close |
| Assurance retard de transport | close | close |
| Assurance retard de bagages | close | close |
| Assurance perte ou vol de bagages | close | close |
| Assurance rapatriement | En vol économique ou train 1ère classe | close |
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | close |
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation | 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit). | close |
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger | Dans la limite de 11 000 € | close |
| Avance de la caution pénale à l'étranger | Dans la limite de 7 700 € | close |
| Avance des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 3 100 € | close |
| Remboursement des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 3 100 € | close |
| Assurance Ski : Frais de premier secours | close | close |
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux | 2 300€ | close |
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés | close | close |
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel | close | close |
| Assurance Ski : Responsabilité civile | close | close |
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours | close | close |
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
Carte Gold ou Visa Premier : chez Boursobank ou Hello bank! ?
Une carte premium est une carte bancaire bénéficiant de plafonds de paiement et de retrait plus confortables, mais également d'assurances et d'une assurance pour vos voyages à l'étranger. Ce type de carte bancaire est tout à fait recommandé si vous voyagez au moins une fois par an.
Boursobank propose une telle carte via sa carte Visa Ultim, et qui a le mérite d'être gratuite si vous l'utilisez au moins une fois par mois pour un paiement, ce qui est une condition très accessible. Hello bank! propose également une telle carte, mais moyennant une cotisation de 5€ par mois pour sa carte Hello One. Cela étant, la carte Visa Ultim vous permet uniquement 3 retraits d'espèces gratuits chaque mois hors zone euro, contre des retraits gratuits et illimités hors zone euros avec la carte Hello One. Ainsi, la carte Hello One pourrait être plus intéressante pour ceux qui voyagent très régulièrement et retirent souvent de l'argent en dehors de la zone euro, malgré sa cotisation.
Le tableau comparatif ci-dessous vous détaille précisemment les fonctionnalités des deux cartes bancaires.
| Banque |
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|---|---|---|
| Nom de la carte bancaire | Carte Visa Ultim | Carte Hello Prime |
| Visuel de la carte |
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| Prix (compte courant inclus) | Gratuite | 5,00 € par mois |
| Condition de gratuité | 1 Opération par mois, sinon 9€/mois | - |
| Offre de bienvenue |
Jusqu'à
120€
offerts
A l'ouverture d'un compte
|
Jusqu'à
180€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
26/08/2025
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| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Condition d'accès
pour un compte individuel |
Aucune | Dès 1500€ de revenus mensuels |
| Condition d'accès
pour un compte joint |
Aucune | Dès 3000€ de revenus mensuels à deux |
| Débit Immédiat | check | check |
| Débit Différé et condition d'accès |
check
Compte individuel : 2400€ de revenus nets mensuels minimum Compte joint : 12000€ d'encours pour les 2 titulaires |
check
Compte individuel : 1500€, mais après ancienneté. Compte joint : 3000€, mais après ancienneté. |
| Paiement mobile |
Apple Pay Google Pay Samsung Pay Garmin Pay Fitbit Pay Paylib |
Apple Pay Google Pay Paylib |
| Frais sur retraits et paiements | ||
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Carte Visa Ultim
|
Carte Hello Prime
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|
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Paiements en Europe | Gratuits et illimité | Gratuits et illimité |
| Paiements hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits d'espèces en zone euro | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits hors zone euro |
3 retraits gratuits puis 1,69 % du montant du retrait
|
Gratuits et illimités
|
| Plafonds de retrait et de paiement | ||
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Carte Visa Ultim
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Carte Hello Prime
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| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Plafonds de retrait d'espèces maximum | 2 000,00 € par semaine | 1 000,00 € par semaine |
| Plafonds de paiement maximum | 20 000,00 € par mois glissant | 2 500,00 € par semaine |
| Assurances et assistance | ||
|
Carte Visa Ultim
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Carte Hello Prime
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| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Assurance décès invalidité lors du transport | Jusqu'à 310 000 € | 310 000 € |
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location | Jusqu'à 46 000 € | 46 000 € |
| Assurance annulation ou report de voyage | Jusqu'à 5 000 € | 5000 € |
| Assurance au véhicule de location | Jusqu'à 50 000€ | Frais de réparation, ou montant de la franchise |
| Assurance responsabilité civile à l'étranger | Dommages corporels : Jusqu'à 4 500 000 € / Dommages Matériels : Jusqu'à 1 525 000€ | 1 525 000 € |
| Assurance retard de transport | 400 € (Retard > 4h) | 400 € |
| Assurance retard de bagages | 400 € (Retard > 4h) | 400 € |
| Assurance perte ou vol de bagages | 800 € par sinistre | 800 € |
| Assurance rapatriement | En vol économique ou train 1ère classe | En vol économique ou train 1ère classe |
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger | Dans la limite de 155 000 € | Dans la limite de 155 000 € |
| Avance de la caution pénale à l'étranger | Dans la limite de 16 000 € | Dans la limite de 16 000 € |
| Avance des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 16 000 € | Dans la limite de 16 000 € |
| Remboursement des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 16 000 € | Dans la limite de 16 000 € |
| Assurance Ski : Frais de premier secours | Frais réels | Frais réels |
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux | Jusqu'à 2 300€ | 2 300€ |
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés | Jusqu'à 800 € | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel | Jusqu'à 800 € | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Responsabilité civile | Jusqu'à 4 500 000 € | 310 000 € |
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours | 7 700€ | 7 700€ |
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
Cartes haut de gamme et "black"
Enfin, concernant les cartes très haut de gamme, en métal : Seule Boursobank propose ce type de carte grâce à sa carte Visa Métal, contre une cotisation de 9,90€ par mois. Rien de plus du côté des assurances par rapport à une carte bancaire premium mais des plafonds de paiement et de retrait encore plus élevés (jusqu'à 50 000€ de paiement par mois). La carte Visa Métal permet d'accéder à certains services additionnels :
- L'accès gratuit aux salons d'aéroport en cas de retard de vol grâce à SmartDelay
- Des virements en devises gratuits et illimités
- Des retraits gratuits et illimités en zone euro.
| Banque |
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|---|---|
| Nom de la carte bancaire | Carte Visa Metal |
| Visuel de la carte |
|
| Prix (compte courant inclus) | 9,90 € par mois |
| Condition de gratuité | - |
| Offre de bienvenue |
Jusqu'à
120€
offerts
A l'ouverture d'un compte
|
| open_in_new Voir l'offre | |
| Condition d'accès
pour un compte individuel |
Aucune |
| Condition d'accès
pour un compte joint |
Aucune |
| Débit Immédiat | check |
| Débit Différé et condition d'accès |
check
Compte individuel : 6 250 € euros de revenus nets mensuels minimum Compte joint : 20000€ d'encours pour les 2 titulaires |
| Paiement mobile |
Apple Pay Google Pay Samsung Pay Garmin Pay Fitbit Pay Paylib |
| Frais sur retraits et paiements | |
|
Carte Visa Metal
|
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| open_in_new En savoir plus | |
| Paiements en Europe | Gratuits et illimité |
| Paiements hors Europe | Gratuits et illimités |
| Retraits d'espèces en zone euro | Gratuits et illimités |
| Retraits hors zone euro |
Gratuits et illimités
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| Plafonds de retrait et de paiement | |
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Carte Visa Metal
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| open_in_new En savoir plus | |
| Plafonds de retrait d'espèces maximum | 3 000,00 € par semaine |
| Plafonds de paiement maximum | 50 000,00 € par mois glissant |
| Assurances et assistance | |
|
Carte Visa Metal
|
|
| open_in_new En savoir plus | |
| Assurance décès invalidité lors du transport | 310 000 € |
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location | 46 000 € |
| Assurance annulation ou report de voyage | 5000 € |
| Assurance au véhicule de location | Frais de réparation, ou montant de la franchise |
| Assurance responsabilité civile à l'étranger | 1 525 000 € |
| Assurance retard de transport | 400 € |
| Assurance retard de bagages | 400 € |
| Assurance perte ou vol de bagages | 800 € |
| Assurance rapatriement | En vol économique ou train 1ère classe |
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger | Dans la limite de 155 000 € |
| Avance de la caution pénale à l'étranger | Dans la limite de 16 000 € |
| Avance des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 16 000 € |
| Remboursement des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 16 000 € |
| Assurance Ski : Frais de premier secours | Frais réels |
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux | 2 300€ |
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Responsabilité civile | 310 000 € |
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours | 7 700€ |
| open_in_new En savoir plus | |
Boursobank ou Hello bank! : Epargne et placements
Livrets d'épargne
Concernant les placements disponibles et notamment les livrets d'épargne, vous êtes face aux deux banques en ligne avec la plus grande offre de produits d'épargne pouvant être souscrits. En effet, Boursobank comme Hello bank! proposent toutes les deux les livrets non imposables que sont le Livret A, LDDS ou bien encore le LEP. Il est également de souscrire un Plan d'Epargne Logement ou un CEL chez Hello bank! ou Boursobank.
Les deux établissements proposent également la souscription d'une assurance-vie, PEA, ou bien un compte titre. En revanche, seule Boursobank propose un PER (Plan Epargne Retraite). Le tableau comparatif ci-dessous liste l'ensemble des produits qui peuvent être souscrits par les deux établissements.
⚖️ Verdict ? 1 Partout sur le sujet des livrets d'épargne ! Les deux banques proposent l'ensemble des livrets réglementés, seul bémol pour Boursobank qui ne propose pas le livret Jeune réservé aux moins de 26 ans.
| Placement | Boursobank | Hello bank! |
|---|---|---|
| Livret A | check | check |
| Livret de développement durable et solidaire (LDDS) | check | check |
| Livret d'épargne populaire (LEP) | check | check |
| Livret Jeune | close | check |
| Compte épargne Logement (CEL) | check | check |
| Plan épargne logement (PEL) | check | check |
| Plan d'épargne en actions (PEA) | check | check |
| Compte titres | check | check |
| Assurance Vie | check | check |
| Plan Epargne Retraite (PER) | check | close |
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Investir en bourse avec Boursobank ou Hello bank! ?
Si vous investissez en bourse ou vous souhaitez commencer à investir, je vous invite à lire de très près ce paragraphe et le tableau ci-dessous. En effet, Hello bank! tout comme Boursobank proposent toutes les deux différents forfaits de courtage en bourse. Cependant, Boursobank est très certainement la meilleure option à considérer pour investir en bourse face à Hello bank!, dans la grande majorité des profils :
- Boursobank ne facture pas de droits de garde annuel sur tous ses forfaits, alors que Hello bank! exonère uniquement les titulaires de l'offre active.
- Les frais de courtage de 1,75€ jusqu'à un ordre de 500€ sur l'offre start de Hello bank! étaient bien placés, mais quand on sait que des droits de garde sont facturés chaque année, cela ne la rend pas compétitive.
- Bien que l'offre active de Hello bank soit sans abonnement, et ne prévoit pas de droits de garde son tarif fixe de 13€ jusqu'à 8 000€, et 0,20% au delà la rend moins attractive que Boursobank sur tous les montants d'ordre.
- Par ailleurs, Boursobank offre une plateforme d'investissement très complète, un trading board et 1300 OPCVM et plus de 400 ETFs dont certains sont sans frais de courtage, grâce à l'offre 0€.
⚖️ Verdict ? Boursobank bat Hello bank! a plates coutures sur le sujet de la bourse en ligne. Attention toutefois, Boursobank prévoit un minimum d'ordre chaque mois sur les offres Classic & Trader (1 ordre mini), et Ultimate Trader (30 ordres minimum soit 15 achat/revente).
Les univers d'investissement en bourse chez Boursobank et Hello bank!
| Courtier | Boursobank | Hello bank! |
|---|---|---|
| Compte-Titres | check | check |
| PEA | check | check |
| PEA PME | check | check |
| PEA Jeunes | check | close |
| Actions | check | check |
| Fonds (OPC, OPCVM) | check | check |
| Trackers (ETF) | check | close |
| ETF sur l'Or | close | close |
| ETF sur le pétrole | close | close |
| Obligations | check | close |
| SRD Service de règlement différé |
check | close |
| Vente à découvert | check | close |
| Options | check | close |
| Warrants | check | close |
| Turbos | check | close |
| CFD | close | close |
| Forex | close | close |
| Futures | check | close |
| Futures (Matières premières) |
close | close |
| Cryptomonnaies | close | close |
| Documentation | open_in_new Voir sur site Boursobank | open_in_new Voir sur site Hello bank! |
Les tarifs de courtage chez Boursobank et Hello bank!
| Courtier | Boursobank | Hello bank! | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nom d'offre | Découverte | Classic | Trader | Ultimate Trader | Offre Active | Offre Start |
| Frais de garde | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | Jusqu’à 50 000 € : 0,40 % | De 50 000 € à 150 000 € : 0,20 % | Au-delà de 150 000 € : 0,10 % € |
| Frais de tenue de compte | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € |
| Frais sur versements | - | - | - | - | - | - |
| Frais de retrait | - | - | - | - | - | - |
| Montant minimum de l'ordre | 100 € | 100 € | 100 € | 100 € | 0 € | 10 € |
| Nombre minimum d'ordre par mois | Aucun | 1 Ordre | 1 Ordre | 30 Ordres | Aucun | Aucun |
| Frais d'inactivité
Lorsque aucun ordre n'est passé pendant 1 mois |
0,00
€ |
5,95
€ |
5,95
€ |
119,00
€ 0 |
0,00
€ |
0,00
€ |
| Frais de change | 0,20% sur le couple EUR/USD | 0,20% sur le couple EUR/USD | 0,20% sur le couple EUR/USD | 0,20% sur le couple EUR/USD | ||
| Offre de bienvenue | - | - | - | - | - | - |
| Compte espèces rémunéré | close | close | close | close | close | close |
| Documentation | open_in_new Site Web Boursobank | open_in_new Site Web Boursobank | open_in_new Site Web Boursobank | open_in_new Site Web Boursobank | open_in_new Site Web Hello bank! | open_in_new Site Web Hello bank! |
| Frais de courtage | ||||||
| Tarifs des ordres sur Actions Françaises |
De 0€ à 500 €
: 1,99 € Ordres dès 500 € : 0,60 % |
De 0€ à 1 000 €
: 5,50 € Ordres dès 1 000 € : 0,48 % | Mini: 8,95 € |
De 0€ à 7 750 €
: 16,65 € Ordres dès 7 750 € : 0,22 % |
De 0€ à 10 000 €
: 9,90 € Ordres dès 10 000 € : 0,12 % |
De 0€ à 8 000 €
: 13,00 € De 8 000€ à 50 000 € : 0,20 % |
De 0€ à 500 €
: 1,75 € De 500€ à 1 200 € : 3,50 € De 1 200€ à 3 000 € : 8,00 € De 3 000€ à 50 000 € : 0,48 % |
| Tarifs des ordres sur Actions Américaines |
De 0€ à 6 000 €
: 6,95 € Ordres dès 6 000 € : 0,12 % |
De 0€ à 6 000 €
: 6,95 € Ordres dès 6 000 € : 0,12 % |
De 0€ à 6 000 €
: 6,95 € Ordres dès 6 000 € : 0,12 % |
De 0€ à 6 000 €
: 6,95 € Ordres dès 6 000 € : 0,12 % |
Ordres dès 0 €
: 0,50 % | Mini: 15,00 € |
Ordres dès 0 €
: 0,50 % | Mini: 15,00 € |
| Frais SRD, Vente à découvert | ||||||
| SRD Intraday
(Position clôturée le jour même) |
Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | N.D | N.D |
| Taux SRD Journalier | 0,0233% | 0,0233% | 0,0233% | 0,0233% | N.D | N.D |
| Frais SRD Minimum Par ligne |
- | - | - | - | N.D | N.D |
| Frais de prorogation SRD | 0,3588% | 0,3588% | 0,3588% | 0,1794% | N.D | N.D |
| Frais de prorogation SRD mini Par ligne |
11,9500€ | 11,9500€ | 11,9500€ | 11,9500€ | N.D | N.D |
| Documentation | open_in_new Site Web Boursobank | open_in_new Site Web Boursobank | open_in_new Site Web Boursobank | open_in_new Site Web Boursobank | open_in_new Site Web Hello bank! | open_in_new Site Web Hello bank! |
Comparatif des frais de courtage par montant d'ordre
| Montant
d'ordre |
Boursobank | Hello bank! |
|---|---|---|
| Ordre de
500 € |
1,99€ (Offre Découverte) |
Meilleur tarif
1,75€ (Offre Offre Start) |
| Ordre de
1 000 € |
5,50€ (Offre Classic) |
Meilleur tarif
3,50€ (Offre Offre Start) |
| Ordre de
1 500 € |
8,95€ (Offre Classic) |
Meilleur tarif
8,00€ (Offre Offre Start) |
| Ordre de
2 000 € |
9,60€ (Offre Classic) |
Meilleur tarif
8,00€ (Offre Offre Start) |
| Ordre de
3 000 € |
9,90€ (Offre Ultimate Trader) |
Meilleur tarif
8,00€ (Offre Offre Start) |
| Ordre de
4 000 € |
Meilleur tarif
9,90€ (Offre Ultimate Trader) |
13,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
5 000 € |
Meilleur tarif
9,90€ (Offre Ultimate Trader) |
13,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
8 000 € |
Meilleur tarif
9,90€ (Offre Ultimate Trader) |
13,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
10 000 € |
Meilleur tarif
9,90€ (Offre Ultimate Trader) |
20,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
15 000 € |
Meilleur tarif
18,00€ (Offre Ultimate Trader) |
30,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
20 000 € |
Meilleur tarif
24,00€ (Offre Ultimate Trader) |
40,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
30 000 € |
Meilleur tarif
36,00€ (Offre Ultimate Trader) |
60,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
50 000 € |
Meilleur tarif
60,00€ (Offre Ultimate Trader) |
100,00€ (Offre Offre Active) |
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Boursobank vs. Hello bank! : Les crédits
Crédit immobilier
Hello bank! ou bien Boursobank proposent toutes les deux des crédits immobiliers. Les deux établissements permettent de financer une résidence principale, locative ou secondaire. Cependant, Boursobank a l'avantage de ne pas facturer de frais de dossier pour un crédit immobilier, alors que les conditions générales de Hello bank! prévoient des frais de dossier de 0,5% du montant emprunté avec minimum de 300€. Aussi, Boursobank ne facture pas d'indemnités de remboursement anticipé, ce qui semble être le cas chez Hello bank! qui ne fait pas état d'une telle exonération.
Enfin, Boursobank n'exige pas d'apport personnel en dehors des frais de garantie Crédit Logement, ce qui n'est pas le cas chez Hello bank! qui demande l'apport minimum des frais de notaire, d'agence immobilière et de garantie.
Cela étant, Hello bank! peut permettre de financer davantage de dossiers spécifiques, comme notamment la construction d'une maison individuelle ou d'un bien en l'état futur d'achèvement, ce qui n'est pas le cas chez Boursobank. Pour en savoir plus, n'hésitez pas à consulter notre article sur les possibilités de crédit immobilier dans une banque en ligne.
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|---|---|---|
| Propose un crédit immobilier | check | check |
| Durée minimum d'emprunt | 7 ans | 7 ans |
| Durée maximum d'emprunt | 25 ans | 25 ans |
| Montant minimum du prêt | 80 000 € | 20 000 € |
| Montant maximum du prêt | 1 000 000 € | 2 000 000 € |
| Apport personnel requis | Frais de Garantie (1%) | Frais de notaire et de garantie (~10% du prix du bien) |
| Frais de dossier | Gratuit | 0,5% du montant emprunté, mini 300€ |
| Indemnités de remboursement anticipé | Aucune, sauf rachat de prêt | Oui |
| Financement d'une résidence principale | check | check |
| Financement d'une résidence secondaire | check | check |
| Financement d'un investissement locatif | check | check |
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Crédit à la consommation
En matière de crédit à la consommation, les deux établissements proposent des crédits conso en direct, via l'espace client. Le tableau ci-dessous vous permet d'avoir le détails des durées d'emprunt et des montants pouvant être empruntés pour chaque type de projet.
Les prêts personnels
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|---|---|---|
| Propose un Crédit à la consommation | check | check |
| Prêt Auto/Moto |
Durées d'emprunt : 1 an à 6 ans
Montant empruntable : 2 000 € à 50 000 €
|
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
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| Prêt Travaux |
Durées d'emprunt : 1 an à 6 ans
Montant empruntable : 2 000 € à 75 000 €
|
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
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| Prêt Personnel |
Durées d'emprunt : 1 an à 5 ans
Montant empruntable : 2 000 € à 30 000 €
|
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
|
| Prêt Renouvelable | close | close |
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Les prêts auto
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|---|---|---|
| Propose un Crédit à la consommation | check | check |
| Prêt Auto/Moto |
Durées d'emprunt : 1 an à 6 ans
Montant empruntable : 2 000 € à 50 000 €
|
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
|
| Prêt Travaux |
Durées d'emprunt : 1 an à 6 ans
Montant empruntable : 2 000 € à 75 000 €
|
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
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| Prêt Personnel |
Durées d'emprunt : 1 an à 5 ans
Montant empruntable : 2 000 € à 30 000 €
|
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
|
| Prêt Renouvelable | close | close |
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Les prêts travaux
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|---|---|---|
| Propose un Crédit à la consommation | check | check |
| Prêt Auto/Moto |
Durées d'emprunt : 1 an à 6 ans
Montant empruntable : 2 000 € à 50 000 €
|
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
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| Prêt Travaux |
Durées d'emprunt : 1 an à 6 ans
Montant empruntable : 2 000 € à 75 000 €
|
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
|
| Prêt Personnel |
Durées d'emprunt : 1 an à 5 ans
Montant empruntable : 2 000 € à 30 000 €
|
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
|
| Prêt Renouvelable | close | close |
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Les prêts renouvelables
Aucun prêt renouvelable n'est proposé par Boursobank et Hello bank! .
Quelle banque choisir entre Boursobank et Hello bank! ?
Pour conclure, nous pouvons dire que les deux établissements proposent des produits et services de qualité, et toutes deux appartenant à de grands groupes bancaires, vous ne risquez pas pour la sécurité de vos avoirs. En effet, Hello bank! et Boursobank sont des banques contrôlées par la Banque de France et bénéficie à ce titre de la garantie des dépôts du fond de garantie et de résolution. Une fois cela dit, on constate que Boursobank va séduire ceux qui sont à la recherche d'une carte premium gratuite, grâce à la carte Visa Ultim offerte.
Boursobank sera également une option a privilégier si vous souhaitez investir en bourse.
Néanmoins, Hello bank! est la banque en ligne a privilégier si vous souhaitez pouvoir déposer des chèques et des espèces directement en agence et sans limite de montant (contrairement à Boursobank qui plafonne le dépôt de chèques à 250€).
Ainsi, voici nos recommandations selon votre profil :
- Si vous voyagez régulièrement : Boursobank Ultim (Gratuit, mais sans dépôt d'espèces et dépôt chèque max 250€), sinon Hello Prime (5€ par mois).
- Si vous ne voyagez pas à l'étranger, et retirez peu d'espèces aux distributeurs : Boursobank Welcome ou Hello One.
- Si vous vous souhaitez investir en bourse : Boursobank.
Questions fréquentes
Qui est derrière Boursobank ?
Qui se cache derrière Hello bank! ?
Hello bank! est la banque en ligne du groupe BNP Paribas. Elle bénéficie à ce titre du réseau des 2000 agences physique du groupe afin de permettre aux clients de la banque en ligne de déposer des chèques et des espèces.
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