Compte pro en ligne pour une EURL | 🔎 Comparatif des offres en 2024
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Compte pro en ligne pour une EURL : Les meilleures solutions en 2024

Si vous êtes gérant d'EURL ou allez ouvrir votre société unipersonnelle, vous recherchez peut-être une solution alternative aux banques traditionnelles pour gérer votre entreprise. Ouvrir un compte pro en ligne peut vous permettre de réaliser de belles économies. En effet, la plupart des comptes pros adaptés aux EURL coûtent en moyenne 9€ par mois ... contre 30 à 45€ dans une banque traditionnelle. Que valent ces comptes en ligne ? On fait le point !

Quelle banque en ligne pour une EURL ?

Afin de vous aider dans votre démarche d'ouverture de compte pro en ligne, nous avons recensé la plupart des offres disponibles sur le marché.

La banque pro en ligne de référence ! Déjà 400.000 clients !

Dès 9,00€ HT

Carte One

Entreprises éligibles :

Micro-Entreprise, SASU, SAS, SARL, EURL, EI, SCI, EIRL
Opérations courantes :
  • Carte bancaire business incluse
  • Virements & Prélèvements inclus
  • Paiements CB à l'étranger: 0 à 2% selon la carte
Fonctionnalités :
  • Export Comptable
  • Outil de facturation
  • Dépôt de chèques
Voir l'offre
En voir plus sur Qonto
Une solution économique pour les freelance et indépendants !

Dès 0,00€ HT

Carte Finom Solo

Entreprises éligibles :

Micro-Entreprise, SASU, EURL, EI, EIRL, SAS, SARL, SCI
Opérations courantes :
  • 50 virements et prélèvements gratuits par mois
  • Excellente application mobile
Fonctionnalités :
  • Export Comptable
  • Outil de facturation
Voir l'offre
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Les offres de comptes pro en ligne en détail

Qonto

Qonto est une très bonne option pour les gérants d'EURL. Depuis sa création en 2016, cette banque a révolutionné le monde des services financiers pour entrepreneurs avec une offre claire à 9 euros par mois, pensée pour s'adapter aussi bien aux petites structures qu'aux PME.

Ce que vous apprécierez chez Qonto :

  • Une carte Mastercard Qonto One. 
  • 30 virements et/ou prélèvements SEPA gratuits chaque mois, avec l'offre Basic. (50 centimes par virement au délà, mais possibilité de prendre plus). 
  • La synchronisation avec votre logiciel de comptabilité et un accès simplifié à votre compte, rendant la gestion quotidienne plus fluide.
  • Une détection automatique de la TVA, facilitant vos obligations fiscales.

Nouveautés et services plus :

  • Le dépôt de chèques et un service de numérisation de reçus, simplifiant vos tâches administratives.
  • Un générateur de factures et un outil de devis, assurant votre conformité avec la législation.

Pour les EURL spécifiquement, Qonto permet de déposer le capital social de l'entreprise pour 169€ HT, une démarche essentielle incluant 12 mois d'abonnement à l'offre Basique.

Adapté aux besoins spécifiques des EURL :

  • La possibilité de créer jusqu'à 24 sous-comptes avec un IBAN dédié pour chacun, permettant une gestion précise de vos finances, y compris la TVA.
  • Jusqu’à 30 cartes physiques et des cartes virtuelles illimitées pour vos transactions, adaptées à toutes les situations.
  • Des transactions Swift à des tarifs avantageux et la possibilité de virements groupés, simplifiant le paiement de vos fournisseurs.

Qonto intègre également des solutions comme JeDéclare et des liaisons ERP/TMS pour une intégration EBICS, garantissant une gestion optimale et en conformité avec les normes légales.

👍 Les avantages du compte pro Qonto

  • Une offre très accessible pour les freelance dès 9€ par mois. 
  • Une excellente application mobile (notée 4,8/5 sur Apple Store et Google Playstore)
  • Possibilitée de déposer des chèques sur le compte bancaire
  • Possibilité de souscrire à une carte bancaire premium
  • Des outils de facturation et de gestion intégrés, détection de la TVA et numérisation de vos reçus dans le cloud.
  • Support client ouvert 7/7j et 24/24h
  • La possibilité de créer des sous-comptes, afin de gérer votre trésorerie et créer des comptes spécifiques (TVA, Charges sociales, ou pour vos différentes activités, etc…).

👎 Les inconvénients du compte pro Qonto

  • Pas de dépôt d'espèces
  • Frais sur paiements en devises un peu élevés sur la carte One (2% de la transaction, mais raisonnables voire gratuits sur les offres premiums).

🔍 Compte pro Qonto : Comparatif des offres

Compte Basic Smart Premium
Prix 9,00€ HT 23,00€ HT 45,00€ HT
Offre de bienvenue
Nombre de cartes bancaires incluses 1 x Carte One 2 x Carte One 5 x Carte One
Visuel de la carte bancaire Carte One Carte One Carte One
Cartes virtuelles +2€ / Carte Illimitées Illimitées
Sous-comptes 1 4
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Opérations courantes
Virements &
prélèvements SEPA
30 gratuits puis 0,40€/virement 60 gratuits puis 0,40€/virement 100 gratuits puis 0,40€/virement
Carnet de chèque
Dépôt de chèques 2 Gratuits, puis 2€/Chèque 5 Gratuits, puis 2€/chèque
Dépôt d'espèces
Découvert autorisé
Virement Swift - Emission 1% + 5€ 1% + 5€/Virement 5€ + 1 %/Virement
Virement Swift - Réception 5€/Virement 5€/Virement 5€/Virement
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Services additionnels
Module de facturation
Gestion des devis clients
Auto-détection de la TVA
Export comptable
des opérations
Accès comptable
Connexion via API
Numérisation des reçus
Historique de transactions Illimitées Illimitées
Intégration EBICS JeDéclare JeDéclare
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💳 Les cartes bancaires professionnelles Qonto

Chez Qonto, chaque formule de compte dispose par défaut d'une carte bancaire professionnelle. Vous pouvez toutefois choisir une carte bancaire différente de la carte prévue par défaut dans votre compte.

Comparatif des cartes bancaires pro de Qonto
Carte One
Carte Plus
Carte Qonto Metal
Carte One Carte Plus Carte Qonto Metal
Prix Incluse avec les comptes :
Basic, Smart, Premium
8,00€ HT/Mois 20,00€ HT/Mois
Plafond de paiement 20 000€ / Mois calendaire 40 000€ / Mois calendaire 200 000€ / Mois calendaire
Plafond de retrait mensuel 1.000€ par mois calendaire 2.000€ / Mois calendaire 3.000 € /mois calendaire
Plafond de retrait journalier 500€ 1 000€ 2 000€
Coût d'un paiement en France
et Europe
Gratuits Gratuits Gratuits
Coût d'un paiement hors Europe 2% du paiement 1% du paiement Gratuits
Coût d'un retrait en France
et Europe
2€ par retrait d'espèces 5 gratuits puis 2€ par retrait Retraits DAB Gratuits
Coût d'un retrait hors Europe 1% du montant retiré 1% du montant retiré Retraits DAB Gratuits
Débit immédiat
Débit différé
Paiement mobile Apple Pay, Google Pay Apple Pay, Google Pay Apple Pay, Google Pay
Voir l'offre Voir l'offre Voir l'offre
Assurances et assistance
Annulation de voyage 5 000€ /an
Retard de transport 800 € / Sinistre 800 € / Sinistre
Perte de bagages 1 000€ / Sinistre 1 000€ / Sinistre
Bagages retardés 1 000 €/sinistre
Dommages aux véhicules de location 5 000€/an
Frais médicaux à l'étranger 155.000€ / Bénéficiaire 155 000€ / Bénéficiare
Indemnités journalières
en cas d'hospitalisation
Rapatriement Oui Oui Oui
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⭐ Notre avis sur le compte pro Qonto

En tant que client Qonto depuis plus de six ans, et étant gérant d'une EURL, j'ai moi même un avis très positif sur cette banque Pro. Le service clientèle s'est toujours rendu disponible à chacune de mes demandes par chat. Aussi, la solution Qonto est pour moi très simple d'utilisation et clairement facilitatrice au quotidien. La numérisation et la certification des reçus est un vrai plus : Je transfère tous mes reçus via l'application, ou bien mes factures sur une adresse email qui m'est dédié, et tous mes justificatifs sont numérisés aux côtés de chaque transaction. 

Les virements bancaires sont instantanés pour toutes les banques destinataires qui le proposent. La possibilité d'ouvrir des comptes supplémentaires est un vrai plus pour gérer la TVA ou différentes activités. C'est un vrai plus, surtout que chaque sous-compte possède son propre IBAN. 

Qonto est selon moi l'une des meilleures options pour un freelance ou un le gérant d'une petite structure. Aussi, le module gratuit de facturation ou de gestion des devis sera un vrai plus pour les professionnels qui ne possède aujourd'hui pas de logiciel spécifique. 

 

Voir le site Qonto

Finom

Finom s'est établie comme une néobanque de renom, séduisant déjà plus de 50 000 clients, et est ouverte aussi bien aux freelances qu'aux sociétés. Cette fintech propose un compte bancaire et quatre offres de services différents. L'offre Solo est spécialement conçue pour répondre aux exigences de la plupart des auto-entrepreneurs et des professionnels indépendants.

Les fonctionnalités fournies par Finom embrassent les besoins bancaires essentiels d'un professionnel, y compris :

  • L'envoi et la réception de virements bancaires.
  • Les paiements par carte avec la Mastercard Finom.
  • La domiciliation de prélèvements pour le paiement des taxes, charges et abonnements.

Finom offre aussi un outil de facturation pratique pour émettre des factures à vos clients et en suivre la gestion. De plus, la néobanque facilite la numérisation de vos reçus via son application mobile, permettant de regrouper vos justificatifs en un lieu unique.

👍 Les avantages du compte pro Finom

  • Une offre solo parfaite pour les freelances qui se font payer par virement.
  • Un outil de facturation intégré
  • 50 virements et prélèvements gratuits chaque mois. 
  • Une carte bancaire internationale pour payer gratuitement en France et en Europe.
  • Un cashback de 3% pour vos achats.

👎 Les inconvénients du compte pro Finom

  • Frais sur les retraits et les paiements en devises un peu élevés.
  • Il n'est pas possible de déposer des chèques ou des espèces.
  • Pas d'assurance incluses dans la carte bancaire.

🔍 Compte pro Finom : Comparatif des offres

Compte Finom Solo Finom Start Finom Premium
Prix 0,00€ HT 17,00€ HT 40,00€ HT
Offre de bienvenue
Nombre de cartes bancaires incluses 1 x Carte Finom Solo 2 x Carte Finom Start 5 x Carte Finom Premium
Visuel de la carte bancaire Carte Finom Solo Carte Finom Start Carte Finom Premium
Cartes virtuelles 1 2 5
Sous-comptes
Voir l'offre Voir l'offre Voir l'offre
Opérations courantes
Virements &
prélèvements SEPA
50 gratuits puis 0,20€/virement 100 gratuits puis 0,20€/virement 200 gratuits puis 0,20€/virement
Carnet de chèque
Dépôt de chèques
Dépôt d'espèces
Découvert autorisé
Virement Swift - Emission
Virement Swift - Réception
Voir l'offre Voir l'offre Voir l'offre
Services additionnels
Module de facturation
Gestion des devis clients
Auto-détection de la TVA
Export comptable
des opérations
Accès comptable
Connexion via API
Numérisation des reçus
Historique de transactions
Intégration EBICS
Voir l'offre Voir l'offre Voir l'offre

💳 Les cartes bancaires professionnelles Finom

Chez Finom, chaque carte bancaire est associée à une formule de compte. Vous ne pouvez pas choisir une carte bancaire différente de celle prévue par défaut dans votre compte.

Comparatif des cartes bancaires pro de Finom
Carte Finom Solo
Carte Finom Start
Carte Finom Premium
Carte Finom Solo Carte Finom Start Carte Finom Premium
Prix Incluse avec le compte Finom Solo Incluse avec le compte Finom Start Incluse avec le compte Finom Premium
Plafond de paiement 20 000€ / 30 jours glissants 40 000€ / 30 jours glissants 50 000€ / 30 jours glissants
Plafond de retrait mensuel 2 000€ / 7 jours glissants 2 000€ / 7 jours glissants 2 000€ / 7 jours glissants
Plafond de retrait journalier 2 000€ 2 000€ 2 000€
Coût d'un paiement en France
et Europe
Gratuits Gratuits Gratuits
Coût d'un paiement hors Europe 3 2 1
Coût d'un retrait en France
et Europe
2€ par retrait d'espèces 5 gratuits puis 2€ par retrait 10 gratuits puis 2€ par retrait
Coût d'un retrait hors Europe 3% du montant retiré 2% du montant retiré 1% du montant retiré
Débit immédiat
Débit différé
Paiement mobile Apple Pay, Google Pay Apple Pay, Google Pay Apple Pay, Google Pay
Voir l'offre Voir l'offre Voir l'offre
Assurances et assistance
Annulation de voyage
Retard de transport
Perte de bagages
Bagages retardés
Dommages aux véhicules de location
Frais médicaux à l'étranger
Indemnités journalières
en cas d'hospitalisation
Rapatriement
Voir l'offre Voir l'offre Voir l'offre

⭐ Notre avis sur le compte pro Finom

Finom se distingue comme une option de choix pour les professionnels, particulièrement adaptée aux auto-entrepreneurs. Elle offre la possibilité d'effectuer les transactions courantes sans frais via son application, un atout majeur. Les fonctionnalités telles que la numérisation de reçus et l'outil de facturation sans coût supplémentaire représentent des avantages appréciables.

Néanmoins, quelques restrictions méritent d'être soulignées : Finom offre uniquement qu'une seule carte bancaire, sans assurance voyage, et affiche des tarifs importants pour les opérations internationales. Pour les habitués des voyages d'affaires, Qonto peut être une alternative intéressante.

Pour résumer, si vous êtes un professionnel indépendant ou à la tête d'une EURL, avec des besoins bancaires simples et peu de déplacements à l'international, l'offre de Finom peut très bien répondre à vos attentes.

Voir le site Finom
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