Comptant plus d'un million de clients, Fortuneo compte parmi les leaders de la banque en ligne en France. Son offre est simple, efficace et accessible à tous grâce à son compte courant et ses cartes bancaires gratuites. Nous avons décortiqué l'offre de la banque en ligne et vous donnons notre avis objectif point par point !
Informations clés sur Fortuneo
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|---|---|
| Revenu minimum pour ouvrir un compte individuel | Aucune condition de revenus |
| Revenu minimum pour ouvrir un compte joint | Aucune condition de revenus |
| Versement minimum à effectuer lors de l'ouverture du compte | 0 € |
| Cotisation mensuelle | Gratuit |
| Carte bancaire | Gratuite |
| Chéquier | check |
| Dépôt de chèques | check |
| Dépôt d'espèces | close |
| Découvert autorisé | check |
| Site Internet | www.fortuneo.fr |
| Offre de bienvenue en cours |
Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
20/05/2025
|
| chevron_right Voir le site Fortuneo | |
Avantages et inconvénients de Fortuneo
👍 Les avantages de Fortuneo
- Aucun frais sur les paiements et les retraits par carte bancaire à l'étranger, quel que soit la carte bancaire choisie.
- Une carte Gold Mastercard gratuite dès 1800€ de revenus.
- Des ordres de bourse les plus bas des banques en ligne.
- Très bon crédit immobilier, sans frais de dossier, et sans indemnités de remboursement anticipé.
👎 Les inconvénients de Fortuneo
- Pas de dépôt d'espèces.
- Pas de crédit à la consommation en direct (Fortuneo est partenaire de Younited Crédit).
⭐ Notre avis résumé sur Fortuneo
Fortuneo est une très bonne banque en ligne pour laquelle nous émettons un avis positif. Son compte courant gratuit permet de réaliser toutes les opérations du quotidien. Son application mobile et sa plateforme web sont très bien évaluées par ses utilisateurs (4,5/5 sur iOs). Nous saluons la gratuité des cartes bancaires Fosfo et Gold Mastercard, ainsi que l'exonération de frais sur les retraits d'espèces et les paiements.
Par ailleurs, les offres Bourse et l'assurance vie Fortuneo sont de très bonne facture, ce qui plaîra aux personnes qui souhaitent placer leur argent sur ce type de produits financiers.
Enfin, l'offre Fosfo, et sa carte gratuite du même nom, est une solution parfaite pour les jeunes ou les personnes aux revenus irréguliers et qui souhaitent réduire leurs frais bancaires.
L'Offre de bienvenue Fortuneo
Fortuneo propose actuellement une offre de bienvenue pour l'ouverture d'un compte bancaire en ligne, qui est la suivante :
Jusqu'à 250 euros offerts !
Offre valable jusqu'au 20/05/2025
Fortuneo offre jusqu'à 250€ a ses nouveaux clients. Soit 160€ pour l'ouverture d'un compte bancaire avec carte Gold Mastercard (Gratuite) + 80 € si vous transférez vos opérations courantes sur votre nouveaux compte via le service de mobilité bancaire + 10€ pour l'ouverture d'un Livret+.
Les comptes bancaires Fortuneo en détail
Fortuneo proposeun seul compte bancaire, mais avec deux offres différentes :
- L'offre Fosfo : Accessible sans revenu minimum à justifier. Elle permet d'obtenir une carte Mastercard Internationale.
- L'offre Gold Mastercard : Accessible si vous pouvez justifier d'un revenu égale ou supérieur à 1800 euros pour une compte individuel et 2700€ pour un compte joint.
La différence entre l'offre Fosfo et Gold Mastercard n'aura pour différence que le type de carte bancaire. Dans tous les cas, le compte courant de Fortuneo va vous permettre de réaliser toutes vos opérations bancaires du quotidien gratuitement :
- La réception et l'envoi de virements SEPA (y compris les virements instantanés qui sont gratuits)
- La mise à disposition d'un chéquier gratuitement
- La possibilité de déposer dès chèques par courrier
- L'envoi de chèques de banque gratuitement
- Faire opposition à sa carte bancaire, augmenter ses plafonds de paiement
Le compte courant Fortuneo ne permet toutefois pas de déposer des espèces sur ce dernier. Si vous pensez pouvoir avoir besoin de ce service, vous pouvez consulter notre guide des banques en ligne qui autorisent le dépôt d'espèces.
| Nom du compte | Compte Fosfo | Compte Courant Fortuneo |
|---|---|---|
| Offre de bienvenue actuelle |
Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
20/05/2025
|
Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
20/05/2025
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| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Ouverture du compte | ||
| Versement minimum
à l'ouverture du compte |
0 € | 300 € |
| Revenu minimum requis pour ouvrir un compte personnel | Aucune condition de revenus | Dès 1800€ de revenus mensuels |
| Propose un compte joint | check | check |
| Revenu minimum requis pour ouvrir un compte joint | Aucune condition de revenus | Dès 2700€ de revenus mensuels |
| Découvert autorisé | ||
| Découvert autorisé | check | check |
| Montant maximum du découvert | 200€ maximum, puis selon profil après 6 mois d'ancienneté | 200€ maximum, puis selon profil après 6 mois d'ancienneté |
| Durée maximum du découvert | 30 jours consécutifs maximum | 30 jours consécutifs maximum |
| Taux du découvert autorisé | 7% | 7% |
| Taux d'un découvert non autorisé | 16% | 16% |
| Détails sur le découvert | ||
| Dépôt de chèques et d'espèces | ||
| Dépôt de chèque |
check |
check |
| Dépôt d'espèces | close | close |
| Frais sur dépôt d'espèces | - | - |
| Mise à disposition d'un chéquier | check | check |
| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple | Gratuit | Gratuit |
| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé | Gratuit | Gratuit |
| Envoi d'un chèque de banque | Gratuit | Gratuit |
| open_in_new Voir le site | open_in_new Voir le site | |
| Virements et Prélèvements | ||
| Virement instantanés | check | check |
| Coût d'un virement instantané | Gratuit | Gratuit |
| Plafonds de virement instantanés | 6000€ par jour, 10000€ par semaine, et max 5/jour et 20/mois. Augmentation possible sur demande. | 6000€ par jour, 10000€ par semaine, et max 5/jour et 20/mois. Augmentation possible sur demande. |
| Cartes bancaires et frais sur transactions par CB | ||
| Cartes bancaires disponibles |
Carte Fosfo Mastercard
|
Carte Gold Fortuneo
Carte World Elite Fortuneo
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| open_in_new Voir | open_in_new Voir | |
| Cotisation mensuelle |
Carte Fosfo Mastercard
:
Gratuite |
Carte Gold Fortuneo
:
Gratuite Carte World Elite Fortuneo : Gratuite |
| Frais sur paiement en Europe | Gratuits | Gratuits |
| Frais sur retraits d'espèces en Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Frais sur retraits d'espèces hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Frais sur paiements hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
Les cartes bancaires Fortuneo
Fortuneo propose 3 cartes bancaires sur son compte bancaire :
- La carte Fosfo, disponible sans revenu minimum. Il s'agit d'une carte bancaire Mastercard internationale. Elle est uniquement à débit immédiat, ce la signifie que vos achats sont débités immédiatement.
- La carte Gold Mastercard, disponible dès 1800€ de revenus pour un compte individuel, et 2700€ pour un compte joint et deux cartes bancaires.
- Enfin, la carte World Elite, une carte black mais qui n'est pas accessible à tout le monde : Il faut justifier de revenus de 4000€ nets mensuel pour pouvoir la commander. Toutefois, Fortuneo est la seule banque en ligne qui permet d'obtenir une carte World Elite gratuitement, à condition de verser au moins 4000€ chaque mois sur votre compte courant.
Les cartes Gold Mastercard et World Elite incluent des assurances pour vos voyages à l'étranger, comme notamment :
- L'assurance annulation de voyage
- La couverture de vos frais d'hospitalisation ou de soins à l'étranger et votre rapatriement si celui-ci est nécessaire
- Un véritable couverture en responsabilité civile à l'étranger, ce qui n'est pas le cas de toutes les banques en ligne ou néobanques.
Nous listons ci-dessous l'ensemble des garanties proposées par chacune des cartes bancaire de Fortuneo.
Enfin, le point très positif de Fortuneo, est la gratuité totale des paiements et des retraits d'espèces effectués à l'étranger avec n'importe quelle carte de la banque. C'est un plus comparativement à Boursobank, par exemple, qui offre uniquement 3 retraits gratuits à l'étranger par mois sur son offre Ultim.
| Banque |
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|---|---|---|---|
| Nom de la carte bancaire | Carte Fosfo Mastercard | Carte Gold Fortuneo | Carte World Elite Fortuneo |
| Visuel de la carte |
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| Prix (compte courant inclus) | Gratuite | Gratuite | Gratuite |
| Condition de gratuité | 1 Opération par mois, sinon 3€/mois | 1 Opération par mois, sinon 9€/mois | Verser 4000€ minimum chaque mois sur le compte, sinon 50€/trimestre |
| Offre de bienvenue |
Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
20/05/2025
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Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
20/05/2025
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Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
20/05/2025
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| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Condition d'accès
pour un compte individuel |
Aucune | 1800€ de revenus mensuels ou 10000€ d'épargne | 4000€ de revenus mensuels |
| Condition d'accès
pour un compte joint |
Aucune | 2700€ de revenus mensuels ou 10000€ d'épargne | 5500€ de revenus mensuels |
| Débit Immédiat | check | check | check |
| Débit Différé et condition d'accès | close |
check
Compte individuel : 1800€ de revenus mensuels ou 1500€ de revenus mensuels et 10000€ d'épargne Compte joint : 2700€ de revenus mensuels ou 10000€ d'épargne |
check
Compte individuel : 4000€ de revenus mensuels Compte joint : 5500€ de revenus mensuels |
| Paiement mobile |
Apple Pay Google Pay Samsung Pay Garmin Pay Paylib |
Apple Pay Google Pay Samsung Pay Garmin Pay Paylib |
Apple Pay Google Pay Samsung Pay Garmin Pay Paylib |
| Frais sur retraits et paiements | |||
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Carte Fosfo Mastercard
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Carte Gold Fortuneo
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Carte World Elite Fortuneo
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| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Paiements en Europe | Gratuits et illimité | Gratuits et illimité | Gratuits et illimité |
| Paiements hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits d'espèces en zone euro | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits hors zone euro |
Gratuits et illimités
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Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
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| Plafonds de retrait et de paiement | |||
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Carte Fosfo Mastercard
|
Carte Gold Fortuneo
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Carte World Elite Fortuneo
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| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Plafonds de retrait d'espèces maximum | 500,00 € par semaine | 1 000,00 € par semaine | 1 600,00 € par semaine |
| Plafonds de paiement maximum | 2 000,00 € par semaine | 2 000,00 € par semaine | 3 000,00 € par semaine |
| Assurances et assistance | |||
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Carte Fosfo Mastercard
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Carte Gold Fortuneo
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Carte World Elite Fortuneo
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| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Assurance décès invalidité lors du transport | 95 000€ | 310 000 € | 310 000 € |
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location | 46 000€ | 46 000 € | 46 000 € |
| Assurance annulation ou report de voyage | close | 5000 € | 5000 € |
| Assurance au véhicule de location | close | Frais de réparation, ou montant de la franchise | Frais de réparation, ou montant de la franchise |
| Assurance responsabilité civile à l'étranger | close | 2 000 000 € | 2 000 000 € |
| Assurance retard de transport | close | 400 € | 400 € |
| Assurance retard de transport | close | 400 € | 400 € |
| Assurance perte ou vol de bagages | close | 800 € | 800 € |
| Assurance rapatriement | En vol économique ou train 1ère classe | En vol économique ou train 1ère classe | En vol économique ou train 1ère classe |
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation | 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit). | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger | Dans la limite de 11 000 € | Dans la limite de 155 000 € | Dans la limite de 155 000 € |
| Avance de la caution pénale à l'étranger | Dans la limite de 7 700 € | Dans la limite de 15 500 € | Dans la limite de 15 500 € |
| Avance des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 3 100 € | Dans la limite de 15 500 € | Dans la limite de 15 500 € |
| Remboursement des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 3 100 € | Dans la limite de 15 500 € | Dans la limite de 15 500 € |
| Assurance Ski : Frais de premier secours | close | Frais réels | Frais réels |
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux | close | 2 300€ | 2 300€ |
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés | close | Dans la limite de 800 € | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel | close | Dans la limite de 800 € | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Responsabilité civile | close | 1 000 000 € | 1 000 000 € |
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours | close | 8 000€ | 8 000€ |
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
Le compte joint Fortuneo
Fortuneo propose un compte joint sur lequel il est possible d'obtenir deux cartes bancaires. Nous avons rédigé un avis complet sur le compte compte joint Fortuneo.
Fortuneo : les livrets d'épargne et placements
Les placements disponibles chez Fortuneo
| Placement | Fortuneo |
|---|---|
| Livret A | check |
| Livret de développement durable et solidaire (LDDS) | check |
| Livret d'épargne populaire (LEP) | close |
| Livret Jeune | close |
| Compte épargne Logement (CEL) | close |
| Plan épargne logement (PEL) | close |
| Plan d'épargne en actions (PEA) | check |
| Compte titres | check |
| Assurance Vie | check |
| Plan Epargne Retraite (PER) | close |
| open_in_new Voir le site |
Le livret d'épargne Fortuneo
-
4,50% bruts annuels3 mois à 4,50% jusqu'à 100 000€FortuneoLivret +
- Taux promotionnel : 4,50% bruts annuels.
- Taux normal : 1,80% bruts annuels
- Dépôt minimum : 10€
- Plafond de versement : 10 000 000€
- Intérêts bruts estimés pour un placement de 10 000€ pendant un an : 247,50€
Voir l'offre
L'offre bourse de Fortuneo
| Offre | Starter | Progress | Trader Pro |
|---|---|---|---|
| Frais de gestion | |||
| Droits de garde | 0 € | 0 € | 0 € |
| Frais de tenue de compte | 0 € | 0 € | 0 € |
| Montant d'ordre minimum | 0 € | 0 € | 0 € |
| Nombre minimum d'ordre par mois | Aucun | Aucun | Aucun |
| Frais d'inactivité
Lorsque aucun ordre n'est passé pendant 1 mois |
0,00
€ 1 ordre < 500€ offert chaque mois |
0,00
€ |
0,00
€ |
| Frais de courtage (Actions Françaises / Euronext Paris) | |||
| Frais de courtage
sur Euronext Paris, Amsterdam |
Ordres dès 0 €
: 0,35 % |
De 0€ à 3 000 €
: 4,90 € Ordres dès 3 000 € : 0,10 % |
De 0€ à 10 000 €
: 9,50 € Ordres dès 10 000 € : 0,10 % |
| Coût pour un ordre de 500€ |
1,75 € | 4,90 € | 9,50 € |
| Coût pour un ordre de 1 000 € |
3,50 € | 4,90 € | 9,50 € |
| Coût pour un ordre de 2 000 € |
7,00 € | 2,00 € | 9,50 € |
| Coût pour un ordre de 5 000 € |
17,50 € | 5,00 € | 9,50 € |
| Coût pour un ordre de 10 000 € |
35,00 € | 10,00 € | 9,50 € |
| Coût pour un ordre de 20 000 € |
70,00 € | 20,00 € | 20,00 € |
| Documentation | open_in_new Voir le site Fortuneo | open_in_new Voir le site Fortuneo | open_in_new Voir le site Fortuneo |
Avis sur les prêts Fortuneo
Crédit immobilier
| Prêt immobilier Fortuneo | |
|---|---|
| Propose un crédit immobilier | check |
| Durée minimum d'emprunt | 7 ans |
| Durée maximum d'emprunt | 25 ans |
| Montant minimum du prêt | 100 000 € |
| Montant maximum du prêt | 2 000 000 € |
| Apport personnel requis | Frais de notaire et de garantie (~10% du prix du bien) |
| Frais de dossier | Gratuit |
| Indemnités de remboursement anticipé | Aucune, sauf rachat de prêt |
| Financement d'une résidence principale | check |
| Financement d'une résidence secondaire | check |
| Financement d'un investissement locatif | check |
| open_in_new Voir le site Fortuneo | |
Crédit à la consommation Fortuneo
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|---|---|
| Propose un Crédit à la consommation | check |
| Prêt Auto/Moto | close |
| Prêt Travaux | close |
| Prêt Personnel |
Durées d'emprunt : 6 mois à 7 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 50 000 €
|
| Prêt Renouvelable | close |
| open_in_new Voir le site Fortuneo | |
Notre avis sur Fortuneo
⭐ Notre avis Fortuneo est très positif. Son offre de produits et de services est très complète : Du compte bancaire au crédit immobilier en passant par l'assurance vie et les livrets, Fortuneo saura répondre aux besoins du plus grand nombre. Son compte bancaire sans frais de tenue de compte, et ses cartes bancaires gratuites sont un bon point de départ.
🗺️ Pour les personnes qui voyagent souvent, l'absence de frais sur toutes les opérations de retrait et de paiement en france, en Europe et même hors Europe est une véritable plus quand on sait que ces frais sont de l'ordre de 2% dans une banque traditionnelle.
💳 La carte Gold Mastercard gratuite, est une offre unique sur le marché. Il s'agit de la seule banque en ligne a proposer une véritable carte Gold.
📈L'assurance vie Fortuneo Vie, est une excellente assurance vie. Son fond Euro géré par Suravenir sert d'excellent rendement et son offre d'ETF, trackers, et SCI/SCPI est relativement fournie. Aussi, les frais de Bourse de Fortuneo sont parmi les plus bas du marché et cette banque en ligne saura répondre aux personnes qui détiennent un compte titre ou PEA.
Vous pouvez également comparer Fortuneo avec les autres banques en ligne grâce à notre comparatif des banques en ligne.
Vous avez une question suite à la lecture de cet article ? Un commentaire ? Posez-la dans l'espace ci-dessous. Notre équipe vous répondra au plus vite.
BOELEN STEPHANE
Bonjour, Vous proposez 80 euros à l,ouverture d,un compte , je lis que si vous faites le transfert d, un autre compte sur le nouveau vous proposez 100 euros en bons d,achat. Je ne suis pas interessé par les bons, par contre le transfert sera nécessaire. Vous cumulez ou nous avons le choix? Merci pour votre réponse
Florian
Hello bank propose en effet 80€ de prime de bienvenue pour l'ouverture du compte, celle-ci sera versée sur votre nouveau compte bancaire quelques semaines après son ouverture. Les 100€ de bons d'achat sont offerts lorsque vous transférez vos opérations courantes (virements, prélèvements, etc...) de votre ancien compte vers votre compte Hello bank via le service de mobilité bancaire. Je précise aussi que le service de mobilité bancaire ne transfère pas votre ancien compte, mais informe uniquement les organismes de vos nouvelles coordonnées. Vous pouvez toutefois choisir de clôturer votre ancien compte une fois tous les changements effectués.
Pour mémoire, voici le lien vers l'offre Hello bank!.
Vous pouvez également choisir d'effectuer ces opérations par vos soins. Mais le service de mobilité bancaire est gratuit et peut se charger d'informer les organismes qui vous versent ou prélèvent de l'argent pour vous, tout en vous laissant "la main" pour certains organismes. Cela serait dommage de s'en priver afin de percevoir les 100€ de bons d'achat.
Restant à votre disposition pour toute question supplémentaire.
Florian