Les meilleurs comptes pro pour auto entrepreneur
Hello bank! Pro
Dès 10,90€ HT
Entreprises éligibles :
Micro-Entreprise, SASU, EURL, EI, EIRL- check Dépôt de chèque & espèces en agence BNP Paribas
- check Aucun frais sur vos paiements à l'étranger
- check Retraits d'espèces gratuits
- check Découvert autorisé
- check Outil de facturation
- check Dépôt de chèques
- check Carnet de chèques
- check Dépôt d'espèces
Qonto
Dès 9,00€ HT
Entreprises éligibles :
Micro-Entreprise, SASU, SAS, SARL, EURL, EI, EIRL, SCI- check Carte bancaire business incluse
- check Virements & Prélèvements inclus
- check Paiements CB à l'étranger: 0 à 2% selon la carte
- check Export Comptable
- check Outil de facturation
- check Dépôt de chèques
Boursobank
Dès 9,00€ TTC
Entreprises éligibles :
Micro-Entreprise, EI- check Paiements à l'étranger gratuits
- check Assurance voyage incluse avec la carte Ultim
- check Dépôt de chèques (max 250€/par mois)
- check Virement et prélèvements illimités
- check Export Comptable
- check Découvert autorisé
- check Dépôt de chèques
- check Carnet de chèques
Finom
Dès 0,00€ HT
Entreprises éligibles :
Micro-Entreprise, EI, SASU, SAS, SARL, EURL, EIRL, SCI- check 50 virements et prélèvements gratuits par mois
- check Excellente application mobile
- check Export Comptable
- check Outil de facturation
Les comptes pro en détail
Hello bank! Pro
Hello bank! Pro représente la branche pour les professionnels de la banque en ligne Hello bank!, une filiale de BNP Paribas, exclusivement accessible aux entrepreneurs individuels (auto-entrepreneurs, Micro-entrepreneurs ou EIRL), tandis que les entreprises (SAS, SARL, EURL, etc.) ne sont pas éligibles pour ouvrir un compte.
L'offre de Hello bank! Pro, à 10,90€ HT soit 11,80€ TTC, inclut :
- Un outil pour la facturation et la gestion des devis.
- Une compensation de 100€ par jour en cas d'hospitalisation, jusqu'à 60 jours.
- Gratuité sur les opérations de paiement à l'étranger et les retraits en devises étrangères.
- La possibilité de déposer des espèces sans frais dans les agences BNP Paribas.
- La possibilité d'effectuer des remises de chèques sans coûts dans les agences BNP.
- Un chéquier.
- Des prélèvements SEPA gratuits et immédiats.
- Des virements sans frais et illimités, y compris les virements instantanés.
- Une carte bancaire Visa Business internationale, avec options de débit immédiat ou différé, et assurances incluses (annulation de voyage, retard, perte de bagages, etc.).
👍 Les avantages du compte pro Hello bank! Pro
- Dépôt d’espèces et de chèques gratuits.
- Paiements et retraits par cartes gratuits et illimités.
- Assurance invalidité en cas d’hospitalisation.
- Possibilité de demander un découvert autorisé.
👎 Les inconvénients du compte pro Hello bank! Pro
- Plafonds de retrait et de paiement par carte bancaire par défaut un peu bas.
- Commission d'intervention facturées si dépassement du solde autorisé.
🔍 Le compte pro Hello bank! Pro en détail
| Compte | Compte Hello bank! Pro |
|---|---|
| Prix | 10,90€ HT |
| Offre de bienvenue | close |
| Nombre de cartes bancaires incluses | 1 x Carte Hello Business |
| Visuel de la carte bancaire |
|
| Cartes virtuelles | 0 |
| Sous-comptes | close |
| open_in_new Voir l'offre | |
| Opérations courantes | |
| Virements & prélèvements SEPA |
Gratuits & illimités |
| Carnet de chèque | check |
| Dépôt de chèques | Oui, gratuit dans les agences BNP Paribas |
| Dépôt d'espèces | Oui, gratuit dans les agences BNP Paribas |
| Découvert autorisé | check |
| Virement Swift - Emission | 0,5 % + 5€ / Virement |
| Virement Swift - Réception | 10€ / Virement |
| open_in_new Voir l'offre | |
| Services additionnels | |
| Module de facturation | check |
| Gestion des devis clients | check |
| Auto-détection de la TVA | close |
| Export comptable des opérations |
close |
| Accès comptable | close |
| Connexion via API | close |
| Numérisation des reçus | close |
| Historique de transactions | close |
| Intégration EBICS | close |
| open_in_new Voir l'offre | |
💳 La carte bancaire business de Hello bank! Pro
Hello bank! Pro propose une seule carte bancaire business. Nous détaillons ces caractéristiques dans le tableau comparatif ci-dessous.
|
Carte Hello Business
|
|
|---|---|
|
|
|
| Prix | Incluse avec le compte Compte Hello bank! Pro |
| Plafond de paiement | 3000 € / 30 Jours glissants |
| Plafond de retrait mensuel | 500€ / 7 jours glissants |
| Plafond de retrait journalier | 500€ |
| Coût d'un
paiement
en France et Europe |
Gratuits |
| Coût d'un paiement hors Europe | Gratuits |
| Coût d'un retrait en France et Europe |
Retraits DAB Gratuits |
| Coût d'un retrait hors Europe | Non communiqué |
| Débit immédiat | check |
| Débit différé | check |
| Paiement mobile | Apple Pay, Google Pay |
| open_in_new Voir l'offre | |
| Assurances et assistance | |
| Annulation de voyage | 5 000€ /an |
| Retard de transport | 460 € Max (40€/Heure de retard) |
| Perte de bagages | 840€ |
| Bagages retardés | 80€ par heure de retard, max 840€ |
| Dommages aux véhicules de location | 40000€ |
| Frais médicaux à l'étranger | 76300€ par assuré / Sinistre |
| Indemnités journalières en cas d'hospitalisation |
100€ / Jour - Max 60 jours |
| Rapatriement | Oui |
| open_in_new Voir l'offre | |
Boursobank Pro
👍 Les avantages du compte pro Boursobank
- Une offre claire, des tarifs les plus bas du marché.
- La possibilité de faire des chèques et demander des chèques de banque.
- Possibilité d'avoir un chéquier.
- Des virements et prélèvements gratuits, sans limite.
- Une excellente application mobile (notée 4,9 et 4,1 sur App Store et Google Store).
👎 Les inconvénients du compte pro Boursobank
- Pas de dépôt d'espèces
🔍 Le compte pro Boursobank en détail
| Compte | Compte Bourso Pro |
|---|---|
| Prix | 9,00€ TTC |
| Offre de bienvenue | close |
| Nombre de cartes bancaires incluses | 1 x Carte Ultim Pro |
| Visuel de la carte bancaire |
|
| Cartes virtuelles | 0 |
| Sous-comptes | close |
| open_in_new Voir l'offre | |
| Opérations courantes | |
| Virements & prélèvements SEPA |
Gratuits & illimités |
| Carnet de chèque | check |
| Dépôt de chèques | Jusqu'à 250€ / Mois glissant |
| Dépôt d'espèces | close |
| Découvert autorisé | check |
| Virement Swift - Emission | 20€ |
| Virement Swift - Réception | 0,1% avec un minimum de 20€ |
| open_in_new Voir l'offre | |
| Services additionnels | |
| Module de facturation | close |
| Gestion des devis clients | close |
| Auto-détection de la TVA | close |
| Export comptable des opérations |
check |
| Accès comptable | close |
| Connexion via API | close |
| Numérisation des reçus | close |
| Historique de transactions | close |
| Intégration EBICS | close |
| open_in_new Voir l'offre | |
💳 La carte bancaire business de Boursobank
Boursobank propose une seule carte bancaire business. Nous détaillons ces caractéristiques dans le tableau comparatif ci-dessous.
|
Carte Ultim Pro
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|---|---|
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| Prix | Incluse avec le compte Compte Bourso Pro |
| Plafond de paiement | 20 000€ / 30 jours glissants |
| Plafond de retrait mensuel | 2000€ / 7 jours glissants |
| Plafond de retrait journalier | 2 000€ |
| Coût d'un
paiement
en France et Europe |
Gratuits |
| Coût d'un paiement hors Europe | Gratuits |
| Coût d'un retrait en France et Europe |
Retraits DAB Gratuits |
| Coût d'un retrait hors Europe | 3 gratuits puis 1.69% du montant retiré |
| Débit immédiat | check |
| Débit différé | check |
| Paiement mobile | Apple Pay, Google Pay |
| open_in_new Voir l'offre | |
| Assurances et assistance | |
| Annulation de voyage | 5 000€ /an |
| Retard de transport | 400€ |
| Perte de bagages | 800€ |
| Bagages retardés | 400€ si retard > 4h |
| Dommages aux véhicules de location | 50000€ / année civile |
| Frais médicaux à l'étranger | 155000€ |
| Indemnités journalières en cas d'hospitalisation |
120€/jour - Max 70 jours |
| Rapatriement | Oui |
| open_in_new Voir l'offre | |
Qonto
Depuis son lancement en 2016, Qonto a révolutionné la gestion des comptes professionnels avec une offre débutant à seulement 9 euros par mois, spécialement conçue pour les besoins des travailleurs indépendants. Cette banque pro est particulièrement adaptée aux auto-entrepreneurs grâce au tarif attractif de son offre de base (9€ HT).
Pour ce prix, l'offre Basic de Qonto répondra à la plupart des besoins d'un auto entrepreneur:
- Une carte bancaire Qonto One. C'est une carte Mastercard internationale, qui vous permet de payer en France et à l'étranger.
- 30 virements et prélèvements automatiques gratuits chaque mois avec l'offre Solo, qui vous permettra de payer vos fournisseurs et vos charges.
- La possibilité de connecter facilement votre logiciel comptable au compte, offrant un accès direct et simplifié pour les besoins comptables.
- La détection automatique de la TVA, un outil précieux pour la comptabilité.
Avec le temps, Qonto a enrichi son offre avec des fonctionnalités telles que :
- Le dépôt de chèques, simplifiant les transactions bancaires.
- Un service de numérisation de reçus, ce qui vous permet de ne plus avoir à stocker vos reçus papier.
- Un outil de facturation pour créer facilement des factures conformes aux exigences légales. Vos factures peuvent ensuite être envoyées directement par mail à vos clients.
- Un outil de devis, facilitant la proposition commerciale aux clients.
En revanche, Qonto ne propose pas le dépôt d'espèces. Aussi, si vous avez besoin de déposer des chèques de vos clients, sachez alors que le dépôt de chaque chèque coûte 2€ avec l'offre Basic.
👍 Les avantages du compte pro Qonto
- Une offre très accessible pour les freelance dès 9€ par mois.
- Une excellente application mobile (notée 4,8/5 sur Apple Store et Google Playstore)
- Possibilitée de déposer des chèques sur le compte bancaire
- Possibilité de souscrire à une carte bancaire premium
- Des outils de facturation et de gestion intégrés, détection de la TVA et numérisation de vos reçus dans le cloud.
- Support client ouvert 7/7j et 24/24h
- La possibilité de créer des sous-comptes, afin de gérer votre trésorerie et créer des comptes spécifiques (TVA, Charges sociales, ou pour vos différentes activités, etc…).
👎 Les inconvénients du compte pro Qonto
- Pas de dépôt d'espèces
- Frais sur paiements en devises un peu élevés sur la carte One (2% de la transaction, mais raisonnables voire gratuits sur les offres premiums).
🔍 Compte pro Qonto : Comparatif des offres
| Compte | Basic | Smart | Premium |
|---|---|---|---|
| Prix | 9,00€ HT | 23,00€ HT | 45,00€ HT |
| Offre de bienvenue | close | close | close |
| Nombre de cartes bancaires incluses | 1 x Carte One | 2 x Carte One | 5 x Carte One |
| Visuel de la carte bancaire |
|
|
|
| Cartes virtuelles | +2€ / Carte | Illimitées | Illimitées |
| Sous-comptes | close | 1 | 4 |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Opérations courantes | |||
| Virements & prélèvements SEPA |
30 gratuits puis 0,40€/virement | 60 gratuits puis 0,40€/virement | 100 gratuits puis 0,40€/virement |
| Carnet de chèque | close | close | close |
| Dépôt de chèques | close | 2 Gratuits, puis 2€/Chèque | 5 Gratuits, puis 2€/chèque |
| Dépôt d'espèces | close | close | close |
| Découvert autorisé | close | close | close |
| Virement Swift - Emission | 1% + 5€ | 1% + 5€/Virement | 5€ + 1 %/Virement |
| Virement Swift - Réception | 5€/Virement | 5€/Virement | 5€/Virement |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Services additionnels | |||
| Module de facturation | close | check | check |
| Gestion des devis clients | close | check | check |
| Auto-détection de la TVA | close | check | check |
| Export comptable des opérations |
check | check | check |
| Accès comptable | close | check | check |
| Connexion via API | close | check | check |
| Numérisation des reçus | check | check | check |
| Historique de transactions | close | Illimitées | Illimitées |
| Intégration EBICS | close | JeDéclare | JeDéclare |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
💳 Les cartes bancaires professionnelles Qonto
Chez Qonto, chaque formule de compte dispose par défaut d'une carte bancaire professionnelle. Vous pouvez toutefois choisir une carte bancaire différente de la carte prévue par défaut dans votre compte.
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Carte One
|
Carte Plus
|
Carte Qonto Metal
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|---|---|---|---|
|
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|
|
| Prix |
Incluse avec les comptes : Basic, Smart, Premium |
8,00€ HT/Mois | 20,00€ HT/Mois |
| Plafond de paiement | 20 000€ / Mois calendaire | 40 000€ / Mois calendaire | 200 000€ / Mois calendaire |
| Plafond de retrait mensuel | 1.000€ par mois calendaire | 2.000€ / Mois calendaire | 3.000 € /mois calendaire |
| Plafond de retrait journalier | 500€ | 1 000€ | 2 000€ |
| Coût d'un
paiement
en France et Europe |
Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Coût d'un paiement hors Europe | 2% du paiement | 1% du paiement | Gratuits |
| Coût d'un retrait en France et Europe |
2€ par retrait d'espèces | 5 gratuits puis 2€ par retrait | Retraits DAB Gratuits |
| Coût d'un retrait hors Europe | 1€ par retrait | 1€ par retrait | Retraits DAB Gratuits |
| Débit immédiat | check | check | check |
| Débit différé | close | close | close |
| Paiement mobile | Apple Pay, Google Pay | Apple Pay, Google Pay | Apple Pay, Google Pay |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Assurances et assistance | |||
| Annulation de voyage | close | close | 5 000€ /an |
| Retard de transport | close | 800 € / Sinistre | 800 € / Sinistre |
| Perte de bagages | close | 1 000€ / Sinistre | 1 000€ / Sinistre |
| Bagages retardés | close | close | 1 000 €/sinistre |
| Dommages aux véhicules de location | close | close | 5 000€/an |
| Frais médicaux à l'étranger | close | 155.000€ / Bénéficiaire | 155 000€ / Bénéficiare |
| Indemnités journalières en cas d'hospitalisation |
close | close | close |
| Rapatriement | Oui | Oui | Oui |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
Finom
Finom se présente comme une néobanque de choix, comptant désormais plus de 50 000 clients et se révélant une bonne option pour les auto-entrepreneurs. Offrant un compte bancaire avec quatre options de services, la formule Solo se distingue particulièrement pour répondre aux spécificités des auto-entrepreneurs cherchant des solutions bancaires adaptées et efficaces.
Les services bancaires fournis par Finom vous permettent de réaliser la plupart des besoins :
- La possibilité d'effectuer et de recevoir des virements bancaires sans complications.
- Les paiements par carte via la Mastercard Finom, optimisée pour les transactions quotidiennes.
- La mise en place de prélèvements automatiques pour les dépenses récurrentes telles que les taxes, charges et abonnements.
De plus, Finom met à disposition un outil de facturation, permettant aux auto-entrepreneurs de facturer leurs clients facilement et de suivre l'évolution de leurs factures. La fonctionnalité de numérisation des reçus via l'application mobile de la néobanque offre également une solution simple pour centraliser et conserver tous les justificatifs en un lieu unique.
👍 Les avantages du compte pro Finom
- Une offre solo parfaite pour les freelances qui se font payer par virement.
- Un outil de facturation intégré
- Jusqu'à 3 cartes bancaires par utilisateur
- 50 virements et prélèvements gratuits chaque mois.
- Une carte bancaire internationale pour payer gratuitement en France et en Europe.
- Un cashback de 3% pour vos achats.
👎 Les inconvénients du compte pro Finom
- Frais sur les retraits et les paiements en devises un peu élevés.
- Il n'est pas possible de déposer des chèques ou des espèces.
- Pas d'assurance incluses dans la carte bancaire.
🔍 Compte pro Finom : Comparatif des offres
| Compte | Finom Solo | Finom Start | Finom Premium |
|---|---|---|---|
| Prix | 0,00€ HT | 17,00€ HT | 40,00€ HT |
| Offre de bienvenue | close | close | close |
| Nombre de cartes bancaires incluses | 3 x Carte Finom Solo | 6 x Carte Finom Start | 15 x Carte Finom Premium |
| Visuel de la carte bancaire |
|
|
|
| Cartes virtuelles | 1 | 2 | 5 |
| Sous-comptes | close | close | close |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Opérations courantes | |||
| Virements & prélèvements SEPA |
50 gratuits puis 0,20€/virement | 100 gratuits puis 0,20€/virement | 200 gratuits puis 0,20€/virement |
| Carnet de chèque | close | close | close |
| Dépôt de chèques | close | close | close |
| Dépôt d'espèces | close | close | close |
| Découvert autorisé | close | close | close |
| Virement Swift - Emission | close | close | close |
| Virement Swift - Réception | close | close | close |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Services additionnels | |||
| Module de facturation | check | check | check |
| Gestion des devis clients | check | check | check |
| Auto-détection de la TVA | close | check | check |
| Export comptable des opérations |
close | check | check |
| Accès comptable | close | check | check |
| Connexion via API | close | check | check |
| Numérisation des reçus | check | check | check |
| Historique de transactions | close | close | close |
| Intégration EBICS | close | close | close |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
💳 Les cartes bancaires professionnelles Finom
Chez Finom, chaque carte bancaire est associée à une formule de compte. Vous ne pouvez pas choisir une carte bancaire différente de celle prévue par défaut dans votre compte.
|
Carte Finom Solo
|
Carte Finom Start
|
Carte Finom Premium
|
|
|---|---|---|---|
|
|
|
|
|
| Prix | Incluse avec le compte Finom Solo | Incluse avec le compte Finom Start | Incluse avec le compte Finom Premium |
| Plafond de paiement | 20 000€ / 30 jours glissants | 40 000€ / 30 jours glissants | 50 000€ / 30 jours glissants |
| Plafond de retrait mensuel | 2 000€ / 7 jours glissants | 2 000€ / 7 jours glissants | 2 000€ / 7 jours glissants |
| Plafond de retrait journalier | 2 000€ | 2 000€ | 2 000€ |
| Coût d'un
paiement
en France et Europe |
Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Coût d'un paiement hors Europe | 3 | 2 | 1 |
| Coût d'un retrait en France et Europe |
2€ par retrait d'espèces | 5 gratuits puis 2€ par retrait | 10 gratuits puis 2€ par retrait |
| Coût d'un retrait hors Europe | 3€ par retrait | 2€ par retrait | 1€ par retrait |
| Débit immédiat | check | check | check |
| Débit différé | close | close | close |
| Paiement mobile | Apple Pay, Google Pay | Apple Pay, Google Pay | Apple Pay, Google Pay |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Assurances et assistance | |||
| Annulation de voyage | close | close | close |
| Retard de transport | close | close | close |
| Perte de bagages | close | close | close |
| Bagages retardés | close | close | close |
| Dommages aux véhicules de location | close | close | close |
| Frais médicaux à l'étranger | close | close | close |
| Indemnités journalières en cas d'hospitalisation |
close | close | close |
| Rapatriement | close | close | close |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
Est-il obligatoire d'avoir un compte pro quand on est auto-entrepreneur ?
Un auto-entrepreneur a pour obligation d'ouvrir un compte bancaire dédié à son activité professionnelle si son chiffre d'affaire dépasse 10 000 euros pendant deux années consécutives. Si votre chiffre d'affaire dépasse.ce montant, vous disposez alors d'un délai de 12 mois pour vous conformer à la legislation. Cette règle est encadrée par l'article 39 de la loi PACTE.
Vous pouvez choisir une banque en ligne pour ouvrir votre compte professionnel. Hello bank! Pro est par exemple une très bonne solution pour les auto-entrepreneurs.
Questions fréquentes
Puis-je faire un virement de mon compte perso vers mon compte auto entrepreneur ?
Oui, vous pouvez tout à fait effectuer un virement vers votre compte dédié à votre activité d'auto-entrepreneur depuis votre compte personnel. Cela arrive très souvent quand vous devez financer votre trésorerie, payer vos cotisations sociales ou vos fournisseurs. Quand on est auto-entrepreneur, on exerçe son activité en nom propre et les deux comptes vous appartiennent, dans les faits. Au même titre, vous pouvez tout à fait effectuer un virement depuis votre compte pro vers votre compte personnel, pour par exemple récupérer vos bénéfices.
Dans tous les cas, nous vous invitons à inscrire un libellé compréhensible dans le motif de votre virement. Cela vous permettra de justifier de la nature de l'opération en cas de contrôle.
Hello bank! et Boursobank sont deux banques très pratiques car elles vous permettent de détenir vos deux comptes bancaires au même endroit !
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