Hello bank! est l'une des principales banque en ligne française. Filiale de BNP Paribas, elle permet aujourd'hui d'ouvrir un compte courant sans frais de tenue de compte et d'obtenir une carte bancaire gratuite grâce à son offre One. Elle compte plus d'un million de client et est certainement l'une des banques en ligne qui offre le plus de services.
Informations clés sur Hello bank!
|
|
|---|---|
| Revenu minimum pour ouvrir un compte individuel | Aucune condition de revenus |
| Revenu minimum pour ouvrir un compte joint | Aucune condition de revenus |
| Versement minimum à effectuer lors de l'ouverture du compte | 10 € |
| Cotisation mensuelle | Gratuit |
| Carte bancaire | Gratuite |
| Chéquier | check |
| Dépôt de chèques | check Dépôt de chèques dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
| Dépôt d'espèces | check |
| Découvert autorisé | check |
| Site Internet | https://www.hellobank.fr |
| Offre de bienvenue en cours |
Jusqu'à
260€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
27/05/2025
|
| chevron_right Voir le site Hello bank! | |
Avantages et inconvénients de Hello bank!
👍 Les avantages de Hello bank!
- Compte et carte sans condition de revenus minimum.
- Compte Hello One Gratuits.
- Pas de frais à l'étranger lors de l'utilisation de votre carte, y compris en devises.
- Retraits aux distributeurs gratuits et illimités partout dans le monde.
- Dépôt de chèques et d'espèces gratuits dans les agences BNP Paribas !
- Large gamme de livrets d'épargne, comprenant le LEP (Livret d'Epargne Populaire).
👎 Les inconvénients de Hello bank!
- Pas de conseiller dédié.
- Frais d'ordre de bourse peu attractifs.
⭐ Notre avis résumé sur Hello bank!
Hello bank! est probablement l'une des meilleures banques en ligne du marché. Son offre gratuite Hello One vous permet d'obtenir gratuitement une carte bancaire et un compte courant sans frais. Elle offre tous les services d'une banque traditionnelle, ce qui peut être intéressant pour les personnes qui souhaitent réaliser un crédit ou détenir des livrets d'épargne réglementés tels que le Livret A, etc... Aussi, son gros point fort est de permettre de déposer gratuitement des chèques et des espèces directement dans les agences BNP Paribas, ce que proposent que très peu les autres banques en ligne.
Pour toutes ces raisons, notre avis sur hello bank est très positif.
L'Offre de bienvenue Hello bank!
Hello bank! propose actuellement une offre de bienvenue pour l'ouverture d'un compte bancaire en ligne, qui est la suivante :
Jusqu'à 260€ d'avantages offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois !
Offre valable jusqu'au 27/05/2025
Recevez jusqu’à 80 € offerts + 180 € en bons d'achat ! Et Hello Prime à 1€ par mois pendant 6 mois (au lieu de 5€)
Les comptes bancaires Hello bank! en détail
Hello bank! propose deux comptes bancaires, qui ont chacun leur carte bancaire associée Hello One et Hello Prime :
- Hello One : L'offre la plus simple, accessible sans justificatif de revenus. L'offre Hello One est gratuite si vous réalisez au moins un paiement ou retrait par carte bancaire chaque mois. Une compensation de 3€ par mois est appliquée les mois où vous ne l'utilisez pas.
- Hello Prime : L'offre premium, au tarif de 5€ par mois, qui inclus des assurances voyage à l'étranger, le découvert autorisé, le chéquier et les virements instantanés gratuits. L'offre Hello Prime peut être souscrite par les personnes qui justifient de 1000€ de revenus mensuel.
Que vous choisissiez l'une ou l'autre, ouvrir un compte chez Hello bank vous permet de réaliser gratuitement les opérations suivantes :
- Effectuer un virement SEPA
- Effectuer un virement instantané (1€ sur Hello One, gratuit sur Hello Prime)
- Payer par carte bancaire sans frais en France et partout à l'étranger. Les paiements en devises étrangère sont en effet gratuit quel que soit le compte choisi !
- Gérer vos prélèvements automatiques, faire opposition ou révoquer un mandat SEPA.
- Faire opposition à votre carte bancaire, augmenter vos plafonds
- Commander un chèque de banque ...
- Déposer des chèques et des espèces en agence BNP Paribas
L'offre Hello Prime ajoute des services supplémentaires, pour un coût de 5€ par mois :
- Les virements instantanés sont gratuits.
- Une assurance voyage avec la carte Hello Prime, qui vous couvre en cas d'annulation de voyage, d'accident à l'étranger ... (Plus bas dans cet article, nous détaillons les conditions d'assurance).
- Il est possible de demander un découvert autorisé.
| Nom du compte | Compte Hello One | Compte Hello Prime |
|---|---|---|
| Offre de bienvenue actuelle |
Jusqu'à
260€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
27/05/2025
|
Jusqu'à
260€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
27/05/2025
|
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Ouverture du compte | ||
| Versement minimum
à l'ouverture du compte |
10 € | 10 € |
| Revenu minimum requis pour ouvrir un compte personnel | Aucune condition de revenus | Dès 1000€ de revenus mensuels |
| Propose un compte joint | check | check |
| Revenu minimum requis pour ouvrir un compte joint | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus |
| Découvert autorisé | ||
| Découvert autorisé | close | check |
| Montant maximum du découvert | - | Selon profil |
| Durée maximum du découvert | - | 15 jours consécutifs maximum par période de 30 jours |
| Taux du découvert autorisé | - | 8% |
| Taux d'un découvert non autorisé | - | 16% |
| Détails sur le découvert | - | Minimum de 4,5€ d'agios par trimestre |
| Dépôt de chèques et d'espèces | ||
| Dépôt de chèque |
check Dépôt de chèques dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
check Dépôt de chèques dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
| Dépôt d'espèces |
check Dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
check Dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
| Frais sur dépôt d'espèces | Gratuit | Gratuit |
| Mise à disposition d'un chéquier | check | check |
| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple | Gratuit | Gratuit |
| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé | Gratuit | 5€ |
| Envoi d'un chèque de banque | Gratuit | Gratuit |
| open_in_new Voir le site | open_in_new Voir le site | |
| Virements et Prélèvements | ||
| Virement instantanés | check | check |
| Coût d'un virement instantané | Gratuit | Gratuit |
| Plafonds de virement instantanés | 15 000 € / Virement | 15 000€ / Virement |
| Cartes bancaires et frais sur transactions par CB | ||
| Cartes bancaires disponibles |
Carte Hello One
|
Carte Hello Prime
|
| open_in_new Voir | open_in_new Voir | |
| Cotisation mensuelle |
Carte Hello One
:
Gratuite |
Carte Hello Prime
:
5,00 € par mois |
| Frais sur paiement en Europe | Gratuits | Gratuits |
| Frais sur retraits d'espèces en Europe |
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans les distributeurs BNP Paribas |
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans tous les distributeurs |
| Frais sur retraits d'espèces hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Frais sur paiements hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
Les cartes bancaires Hello bank!
Hello bank! propose une carte bancaire pour chaque offre : la carte Hello One, et la carte Hello Prime. Le gros avantage de Hello bank, est que les paiements et les retraits d'espèces par carte bancaire sont toujours gratuits, que ce soit un paiement en France ou à l'étranger. C'est l'une des rare banques en ligne à proposer cela sans restriction, car les concurrentes limitent souvent le nombre de retraits gratuits. Hello bank est donc une très bonne option pour les personnes qui voyagent souvent.
En matière d'assurance, la carte One comprend l'assurance rapatriement standard, quand la carte Hello Prime comprend des assurances équivalentes à une carte Visa Premier. Nous détaillons ci-dessous les prestations offertes par les deux cartes.
| Banque |
|
|
|---|---|---|
| Nom de la carte bancaire | Carte Hello One | Carte Hello Prime |
| Visuel de la carte |
|
|
| Prix (compte courant inclus) | Gratuite | 5,00 € par mois |
| Condition de gratuité | 1 opération par mois, sinon 3€/mois | - |
| Offre de bienvenue |
Jusqu'à
260€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
27/05/2025
|
Jusqu'à
260€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
27/05/2025
|
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Condition d'accès
pour un compte individuel |
Aucune | Dès 1000€ de revenus mensuels |
| Condition d'accès
pour un compte joint |
Aucune condition | Dès 2000€ de revenus mensuels à deux |
| Débit Immédiat | check | check |
| Débit Différé et condition d'accès | close |
check
Compte individuel : Dès 1000€ de revenus mensuels Compte joint : Dès 2000€ de revenus mensuels à deux |
| Paiement mobile |
Apple Pay Google Pay Paylib |
Apple Pay Google Pay Paylib |
| Frais sur retraits et paiements | ||
|
Carte Hello One
|
Carte Hello Prime
|
|
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Paiements en Europe | Gratuits et illimité | Gratuits et illimité |
| Paiements hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits d'espèces en zone euro | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits hors zone euro |
Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
|
| Plafonds de retrait et de paiement | ||
|
Carte Hello One
|
Carte Hello Prime
|
|
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Plafonds de retrait d'espèces maximum | 400,00 € par semaine | 1 000,00 € par semaine |
| Plafonds de paiement maximum | 1 000,00 € par semaine | 2 500,00 € par semaine |
| Assurances et assistance | ||
|
Carte Hello One
|
Carte Hello Prime
|
|
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Assurance décès invalidité lors du transport | close | 310 000 € |
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location | close | 46 000 € |
| Assurance annulation ou report de voyage | close | 5000 € |
| Assurance au véhicule de location | close | Frais de réparation, ou montant de la franchise |
| Assurance responsabilité civile à l'étranger | close | 1 525 000 € |
| Assurance retard de transport | close | 400 € |
| Assurance retard de transport | close | 400 € |
| Assurance perte ou vol de bagages | close | 800 € |
| Assurance rapatriement | close | En vol économique ou train 1ère classe |
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation | close | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation | close | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger | close | Dans la limite de 155 000 € |
| Avance de la caution pénale à l'étranger | close | Dans la limite de 16 000 € |
| Avance des frais d'avocat à l'étranger | close | Dans la limite de 16 000 € |
| Remboursement des frais d'avocat à l'étranger | close | Dans la limite de 16 000 € |
| Assurance Ski : Frais de premier secours | close | Frais réels |
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux | close | 2 300€ |
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés | close | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel | close | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Responsabilité civile | close | 310 000 € |
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours | close | 7 700€ |
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
Le compte joint Hello bank!
Hello bank! propose un compte joint sur lequel il est possible d'obtenir deux cartes bancaires. Nous avons rédigé un avis complet sur le compte compte joint Hello bank!.
Hello bank! : les livrets d'épargne et placements
Les placements disponibles chez Hello bank!
En matière d'épargne, Hello bank propose une offre complète. On apprécie le fait qu'elle permette d'ouvrir tous types de livrets. Il est en effet possible d'ouvrir tous les livrets d'épargne réglementés chez Hello bank (Livret A, LDDS et même un LEP). Hello bank est d'ailleurs la seule banque en ligne à proposer le livret d'épargne populaire (LEP) si vos revenus vous le permettent. Des produits d'épargne logement tels quel les PEL et CEL peuvent être ouverts chez Hello bank, c'est un plus car c'est également la seule banque en ligne à proposer ces produits.
Hello bank! est ainsi une banque en ligne de choix pour placer votre épargne disponible au même endroit que votre compte courant.
En matière d'investissements et placements à long terme :
L'offre Bourse de Hello bank est toutefois insuffisante si vous investissez régulièrement en Bourse, les frais sont bien trop élevés face à Fortuneo ou Boursobank.
L'assurance vie, bien qu'elle soit sans frais d'entrée ni frais d'arbitrage est relativement peu compétitive.
| Placement | Hello bank! |
|---|---|
| Livret A | check |
| Livret de développement durable et solidaire (LDDS) | check |
| Livret d'épargne populaire (LEP) | check |
| Livret Jeune | check |
| Compte épargne Logement (CEL) | check |
| Plan épargne logement (PEL) | check |
| Plan d'épargne en actions (PEA) | check |
| Compte titres | check |
| Assurance Vie | check |
| Plan Epargne Retraite (PER) | close |
| open_in_new Voir le site |
Le livret d'épargne Hello bank!
-
2,25% bruts annuels12 mois à 2,25% jusqu'à 50 000€Hello bank!Livret Hello +
- Taux promotionnel : 2,25% bruts annuels.
- Taux normal : 0,50% bruts annuels
- Dépôt minimum : 10€
- Pas de plafond de dépôt
- Intérêts bruts estimés pour un placement de 10 000€ pendant un an : 225,00€
Voir l'offre
L'offre bourse de Hello bank!
Hello bank! propose deux forfaits de Bourse, tous les deux sans abonnement :
- L'offre Start : Tarification intéressante pour les petits ordres, jusqu'à 1000€ (1,75€ jusqu'à 500€ et 3,50€ jusqu'à 1000€). Au delà de 1000€, les frais de 0,48% ne sont plus compétitifs face aux offres de la concurrence. Nous regrettons la présence de frais de garde sur l'offre Start de Hello bank, ce qui vient entacher les performances.
- L'offre Active : Ce forfait de Bourse de Hello bank! a pour avantage d'être sans frais de garde. Cette offre s'adresse clairement aux personnes qui passent des ordres d'un montant minimum de 6000 à 7000€ minimum pour être rentable. La tarification est assez simple : 13€ pour un ordre jusqu'à 8000€, et 0,20% au delà. Cela reste moins cher qu'une banque traditionnelle, dans la moyenne des banques en ligne mais nettement plus cher que les courtiers de bourse en ligne.
En substance, nous estimons que Hello bank! est une banque en ligne qui conviendra aux personnes qui passent des ordres de bourse de 7 à 8000€ minimum grâce à l'offre Active, et qui ne souhaitent pas s'éparpiller en gardant leur PEA ou compte titre dans la même banque que leur compte courant.
| Offre | Offre Active | Offre Start |
|---|---|---|
| Frais de gestion | ||
| Droits de garde | 0 € | Jusqu’à 50 000 € : 0,40 % | De 50 000 € à 150 000 € : 0,20 % | Au-delà de 150 000 € : 0,10 % € |
| Frais de tenue de compte | 0 € | 0 € |
| Montant d'ordre minimum | 0 € | 10 € |
| Nombre minimum d'ordre par mois | Aucun | Aucun |
| Frais d'inactivité
Lorsque aucun ordre n'est passé pendant 1 mois |
0,00
€ |
0,00
€ |
| Frais de courtage (Actions Françaises / Euronext Paris) | ||
| Frais de courtage
sur Euronext Paris, Amsterdam |
De 0€ à 8 000 €
: 13,00 € De 8 000€ à 50 000 € : 0,20 % |
De 0€ à 500 €
: 1,75 € De 500€ à 1 200 € : 3,50 € De 1 200€ à 3 000 € : 8,00 € De 3 000€ à 50 000 € : 0,48 % |
| Coût pour un ordre de 500€ |
13,00 € | 1,75 € |
| Coût pour un ordre de 1 000 € |
13,00 € | 3,50 € |
| Coût pour un ordre de 2 000 € |
13,00 € | 9,60 € |
| Coût pour un ordre de 5 000 € |
13,00 € | 24,00 € |
| Coût pour un ordre de 10 000 € |
20,00 € | 48,00 € |
| Coût pour un ordre de 20 000 € |
40,00 € | 96,00 € |
| Documentation | open_in_new Voir le site Hello bank! | open_in_new Voir le site Hello bank! |
Avis sur les prêts Hello bank!
Crédit immobilier
Hello bank! propose un crédit immobilier, vous permettant d'emprunter entre 20 000€ et 2 millions d'euros. Le prêt immobilier Hello bank permet de financer le plus grand nombre de projets, c'est même la seule à pouvoir financer la construction d'une maison individuelle et délivrer un prêt à taux zéro (PTZ). Hello bank! ne communique pas sur ses taux. On regrette toutefois la présence d'indemnités en cas de remboursement anticipé, et des petits frais de dossier de 250€ quand la concurrence a pour habitude de ne facturer ces frais. Toutefois, le taux d'intérêt proposé par Hello bank! peut largement compenser ces frais si vous obtenez une belle proposition.
| Prêt immobilier Hello bank! | |
|---|---|
| Propose un crédit immobilier | check |
| Durée minimum d'emprunt | 7 ans |
| Durée maximum d'emprunt | 25 ans |
| Montant minimum du prêt | 20 000 € |
| Montant maximum du prêt | 2 000 000 € |
| Apport personnel requis | Frais de notaire et de garantie (~10% du prix du bien) |
| Frais de dossier | 0,5% du montant emprunté, mini 300€ |
| Indemnités de remboursement anticipé | Oui |
| Financement d'une résidence principale | check |
| Financement d'une résidence secondaire | check |
| Financement d'un investissement locatif | check |
| open_in_new Voir le site Hello bank! | |
Crédit à la consommation Hello bank!
L'éventail de solutions de financement proposé par Hello bank! est assez complet :
Voici un aperçu des différents prêts à la consommation disponibles :
- Prêt Auto/Moto : montants allant de 1 000 € à 75 000 €, pour des durées de 4 à 72 mois.
- Prêt personnel : montants allant de 1 000 € à 75 000 €, pour des durées de 4 à 72 mois.
- Prêt travaux : montants allant de 1 000 € à 75 000 €, pour des durées de 4 à 72 mois.
La souscription d'un prêt à la consommation chez Hello bank! peut se faire entièrement en ligne, sans frais de dossier. Il est toujours possible de joindre un conseiller en ligne pour vous faire accompagner.
|
|
|
|---|---|
| Propose un Crédit à la consommation | check |
| Prêt Auto/Moto |
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
|
| Prêt Travaux |
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
|
| Prêt Personnel |
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
|
| Prêt Renouvelable | close |
| open_in_new Voir le site Hello bank! | |
Notre avis sur Hello bank!
🥇 Hello bank se hisse au top de notre comparatif des banques en ligne et notre avis est globalement très positif. L'ouverture de compte est très simple et peut se faire sans justifier de vos revenus sur l'offre One. Si vous choisissez l'offre Hello Prime pour bénéficier des assurances de la carte bancaire, le revenu minimum est de 1000€ ce qui permet au plus grand nombre d'obtenir cette carte.
La possibilité de déposer des chèques et des espèces dans les agences BNP Paribas sans frais est une véritable atout car aucune autre banque en ligne propose cela sans aucune restriction. BNP Paribas répond aux besoins du plus grand nombre grâce à son offre bancaire complète (crédits, livrets, ...).
Vous pouvez également comparer Hello bank! avec les autres banques en ligne grâce à notre comparatif des banques en ligne.
Questions fréquentes
Quand est-ce que l'on reçoit les 80 € de Hello bank ?
La prime de bienvenue Hello bank! est généralement versée 20 jours après l'ouverture effective du compte bancaire Hello bank!
Vous avez une question suite à la lecture de cet article ? Un commentaire ? Posez-la dans l'espace ci-dessous. Notre équipe vous répondra au plus vite.