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Hello bank! : Notre avis sur la banque en ligne en 2024

Informations clés sur Hello bank!

Hello bank! est l'une des principales banque en ligne française. Filiale de BNP Paribas, elle permet aujourd'hui d'ouvrir un compte courant sans frais de tenue de compte et d'obtenir une carte bancaire gratuite grâce à son offre One. Elle compte plus d'un million de client et est certainement l'une des banques en ligne qui offre le plus de services.

Informations clés sur Hello bank!
Caractéristiques Informations
Revenu minimum pour y ouvrir un compte individuel Aucune condition de revenus
Revenu minimum pour y ouvrir un compte joint Aucune condition de revenus
Versement à effectuer lors de l'ouverture du compte 10 €
Cotisation mensuelle Compte courant gratuit
Carte bancaire Gratuite
Chéquier
Dépôt de chèques
Dépôt d'espèces
Découvert autorisé
Site Internet https://www.hellobank.fr
Visiter le site Hello bank!

👍 Les avantages de Hello bank!

  • Carte Visa Hello One accessible sans conditions de revenus
  • Possibilité de déposer des chèques et des espèces dans les distributeurs BNP Paribas
  • Offre de prêt immobilier et de crédit à la consommation très complète
  • Aucun frais sur les paiements et retraits à l'étranger, grâce au réseau Global Alliance

👎 Les inconvénients de Hello bank!

  • Assurance vie relativement limitée
  • Minimum d'agios de 4,50€ par trimestre si vous êtes à découvert.
  • Durée du découvert autorisé limitée à 15 jours consécutifs

⭐ Notre avis résumé sur Hello bank!

Hello bank! est probablement l'une des meilleures banques en ligne du marché. Son offre gratuite Hello One vous permet d'obtenir gratuitement une carte bancaire et un compte courant sans frais. Elle offre tous les services d'une banque traditionnelle, ce qui peut être intéressant pour les personnes qui souhaitent réaliser un crédit ou détenir des livrets d'épargne réglementés tels que le Livret A, etc... Aussi, son gros point fort est de permettre de déposer gratuitement des chèques et des espèces directement dans les agences BNP Paribas, ce que proposent que très peu les autres banques en ligne.

Pour toutes ces raisons, notre avis sur hello bank est très positif

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Offre de bienvenue Hello bank!

A aujourd'hui (17/07/2024), Hello bank! propose une offre de bienvenue pour l'ouverture d'un compte bancaire en ligne, qui est la suivante :

80€ sur Hello One et Hello Prime

Offre valable jusqu'au 21/08/2024

Hello bank! offre 80 euros pour une première ouverture d'un compte courant, du 12 juin 2024 au 21 août 2024. La prime est versée pour l'ouverture d'un compte bancaire Hello One (Gratuit) ou Hello Prime (5€ avec une carte bancaire premium).

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Les comptes bancaires Hello bank!

Hello bank! propose deux comptes bancaires, qui ont chacun leur carte bancaire associée Hello One et Hello Prime :

  • Hello One : L'offre la plus simple, accessible sans justificatif de revenus. L'offre Hello One est gratuite si vous réalisez au moins un paiement ou retrait par carte bancaire chaque mois. Une compensation de 3€ par mois est appliquée les mois où vous ne l'utilisez pas. 
  • Hello Prime : L'offre premium, au tarif de 5€ par mois, qui inclus des assurances voyage à l'étranger, le découvert autorisé, le chéquier et les virements instantanés gratuits. L'offre Hello Prime peut être souscrite par les personnes qui justifient de 1000€ de revenus mensuel. 

Que vous choisissiez l'une ou l'autre, ouvrir un compte chez Hello bank vous permet de réaliser gratuitement les opérations suivantes :

  • Effectuer un virement SEPA
  • Effectuer un virement instantané (1€ sur Hello One, gratuit sur Hello Prime)
  • Payer par carte bancaire sans frais en France et partout à l'étranger. Les paiements en devises étrangère sont en effet gratuit quel que soit le compte choisi !
  • Gérer vos prélèvements automatiques, faire opposition ou révoquer un mandat SEPA. 
  • Faire opposition à votre carte bancaire, augmenter vos plafonds
  • Commander un chèque de banque ...
  • Déposer des chèques et des espèces en agence BNP Paribas

L'offre Hello Prime ajoute des services supplémentaires, pour un coût de 5€ par mois :

  • Les virements instantanés sont gratuits.
  • Une assurance voyage avec la carte Hello Prime, qui vous couvre en cas d'annulation de voyage, d'accident à l'étranger ... (Plus bas dans cet article, nous détaillons les conditions d'assurance). 
  • Il est possible de demander un découvert autorisé. 
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Comparatif des comptes courants Hello bank!
Compte Hello One Compte Hello Prime
Offre de bienvenue actuelle 80€ sur Hello One et Hello Prime 80€ sur Hello One et Hello Prime
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Ouverture du compte
Versement minimum
à l'ouverture du compte
10 € 10 €
Revenu minimum requis pour ouvrir un compte personnel

Aucune condition de revenus Dès 1000€ de revenus mensuels
Propose un compte joint
Revenu minimum requis pour ouvrir un compte joint

Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus
Découvert autorisé
Découvert autorisé
Montant maximum du découvert - Selon profil
Durée maximum du découvert - 15 jours consécutifs maximum par période de 30 jours
Taux du découvert autorisé - 8%
Taux d'un découvert non autorisé - 16%
Détails sur le découvert - Minimum de 4,5€ d'agios par trimestre
Dépôt de chèques et d'espèces
Dépôt de chèque
Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas

Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas
Dépôt d'espèces
Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas

Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas
Frais sur dépôt d'espèces Gratuit Gratuit
Mise à disposition d'un chéquier
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple 0€ 0€
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé 0€ 5€
Envoi d'un chèque de banque Gratuit Gratuit
Virements instantanés
Virement instantanés
Coût d'un virement instantanés 1 € par virement instantané Gratuits
Plafonds de virement instantanés 15000€ par virement 15000€ par virement
Opérations par carte bancaire
Cartes bancaires disponibles Carte Hello One
Carte Hello One
Carte Hello Prime
Carte Hello Prime
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Cotisation mensuelle Carte Hello One : Gratuite
Carte Hello Prime : 5,00 € par mois
Frais sur paiement en Europe Gratuits Gratuits
Frais sur retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans les distributeurs BNP Paribas
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans tous les distributeurs
Frais sur retraits d'espèces hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Frais sur paiements hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Voir le site Voir le site

Les cartes bancaires Hello bank!

Hello bank! propose une carte bancaire pour chaque offre : la carte Hello One, et la carte Hello Prime. Le gros avantage de Hello bank, est que les paiements et les retraits d'espèces par carte bancaire sont toujours gratuits, que ce soit un paiement en France ou à l'étranger. C'est l'une des rare banques en ligne à proposer cela sans restriction, car les concurrentes limitent souvent le nombre de retraits gratuits. Hello bank est donc une très bonne option pour les personnes qui voyagent souvent. 

En matière d'assurance, la carte One comprend l'assurance rapatriement standard, quand la carte Hello Prime comprend des assurances équivalentes à une carte Visa Premier. Nous détaillons ci-dessous les prestations offertes par les deux cartes.

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Comparatif des cartes bancaires Hello bank!
Carte Hello One Carte Hello Prime
Carte Hello One Carte Hello Prime
Prix (compte courant inclus) Gratuite 5,00 € par mois
Condition de gratuité 1 Opération par mois, sinon 3€/mois -
Offre de bienvenue 80€ sur Hello One et Hello Prime
80€ sur Hello One et Hello Prime
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Condition d'accès
pour un compte individuel
Aucune Dès 1000€ de revenus mensuels
Condition d'accès
pour un compte joint
Aucune condition Dès 2000€ de revenus mensuels à deux
Débit Immédiat
Débit Différé et condition d'accès


Compte individuel : Dès 1000€ de revenus mensuels
Compte joint : Dès 2000€ de revenus mensuels à deux
Paiement mobile Apple Pay
Paylib
Apple Pay
Paylib
Frais sur retraits et paiements
Carte Hello One
Carte Hello One
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Carte Hello Prime
Carte Hello Prime
Voir la carte
Paiements en Europe Gratuits et illimité Gratuits et illimité
Paiements hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Retraits hors Europe Gratuits et illimités
    Gratuits et illimités
      Plafonds de retrait et de paiement
      Carte Hello One
      Carte Hello One
      Carte Hello Prime
      Carte Hello Prime
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      Plafonds de retrait maximum 400 € par semaine 1000 € par semaine
      Plafonds de paiement maximum 1000 € par mois 2500 € par mois
      Assurances et assistance
      Carte Hello One
      Carte Hello One
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      Carte Hello Prime
      Carte Hello Prime
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      Assurance décès invalidité lors du transport 95 000€ 310 000 €
      Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location 46 000€ 46 000 €
      Assurance annulation ou report de voyage 5000 €
      Assurance au véhicule de location Frais de réparation, ou montant de la franchise
      Assurance responsabilité civile à l'étranger 1 525 000 €
      Assurance retard de transport 400 €
      Assurance retard de transport 400 €
      Assurance perte ou vol de bagages 800 €
      Assurance rapatriement En vol économique ou train 1ère classe En vol économique ou train 1ère classe
      Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
      Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit). 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
      Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger Dans la limite de 11 000 € Dans la limite de 155 000 €
      Avance de la caution pénale à l'étranger Dans la limite de 7 700 € Dans la limite de 16 000 €
      Avance des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 3 100 € Dans la limite de 16 000 €
      Remboursement des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 3 100 € Dans la limite de 16 000 €
      Assurance Ski : Frais de premier secours Frais réels
      Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux 2 300€ 2 300€
      Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés Dans la limite de 800 €
      Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel Dans la limite de 800 €
      Assurance Ski : Responsabilité civile 310 000 €
      Assurance Ski : Frais de défense et de recours 7 700€

      Le compte joint Hello bank!

      Hello bank! propose un compte joint sur lequel il est possible d'obtenir deux cartes bancaires. Nous avons rédigé un avis complet sur le compte compte joint Hello bank!.

      Hello bank! : les livrets d'épargne et placements

      Les placements disponibles chez Hello bank!

      En matière d'épargne, Hello bank propose une offre complète. On apprécie le fait qu'elle permette d'ouvrir tous types de livrets. Il est en effet possible d'ouvrir tous les livrets d'épargne réglementés chez Hello bank (Livret A, LDDS et même un LEP). Hello bank est d'ailleurs la seule banque en ligne à proposer le livret d'épargne populaire (LEP) si vos revenus vous le permettent. Des produits d'épargne logement tels quel les PEL et CEL peuvent être ouverts chez Hello bank, c'est un plus car c'est également la seule banque en ligne à proposer ces produits. 

      Hello bank! est ainsi une banque en ligne de choix pour placer votre épargne disponible au même endroit que votre compte courant.

      En matière d'investissements et placements à long terme :

      L'offre Bourse de Hello bank est toutefois insuffisante si vous investissez régulièrement en Bourse, les frais sont bien trop élevés face à Fortuneo ou Boursobank. 

      L'assurance vie, bien qu'elle soit sans frais d'entrée ni frais d'arbitrage est relativement peu compétitive.

      Livrets d'épargne proposés par Hello bank!
      Placement Hello bank!
      Livret A
      Livret de développement durable
      Livret d'épargne populaire
      Livret Jeune
      Compte épargne Logement
      Plan épargne logement
      Plan d'épargne en actions (PEA)
      Compte titres
      Assurance vie
      Plan Epargne Retraite (PER)
      Ouvrir un compte

      Le livret d'épargne Hello bank!

      • 3,50% bruts annuels
        12 mois à 3,50% jusqu'à 50 000€
        Hello bank!

        Livret Hello +

        • Taux promotionnel : 3,50% bruts annuels.
        • Taux brut normal: 0,60% bruts annuels
        • Dépôt minimum : 10€
        • Pas de plafond de dépôt
        • Gain bruts estimés pour un versement de 10 000€ sur un an : 350,00€
        Visiter le site

      L'offre bourse de Hello bank!

      Hello bank! propose deux forfaits de Bourse, tous les deux sans abonnement :

      • L'offre Start :  Tarification intéressante pour les petits ordres, jusqu'à 1000€ (1,75€ jusqu'à 500€ et 3,50€ jusqu'à 1000€). Au delà de 1000€, les frais de 0,48% ne sont plus compétitifs face aux offres de la concurrence. Nous regrettons la présence de frais de garde sur l'offre Start de Hello bank, ce qui vient entacher les performances.
      • L'offre Active : Ce forfait de Bourse de Hello bank! a pour avantage d'être sans frais de garde. Cette offre s'adresse clairement aux personnes qui passent des ordres d'un montant minimum de 6000 à 7000€ minimum pour être rentable. La tarification est assez simple : 13€ pour un ordre jusqu'à 8000€, et 0,20% au delà. Cela reste moins cher qu'une banque traditionnelle, dans la moyenne des banques en ligne mais nettement plus cher que les courtiers de bourse en ligne.

      En substance, nous estimons que Hello bank! est une banque en ligne qui conviendra aux personnes qui passent des ordres de bourse de 7 à 8000€ minimum grâce à l'offre Active, et qui ne souhaitent pas s'éparpiller en gardant leur PEA ou compte titre dans la même banque que leur compte courant.

      Frais des différentes formules de trading proposées par Hello bank!
      Offre Offre Active Offre Start
      Frais de gestion
      Droits de garde 0 € Jusqu’à 50 000 € : 0,40 % | De 50 000 € à 150 000 € : 0,20 % | Au-delà de 150 000 € : 0,10 % €
      Frais de tenue de compte 0 € 0 €
      Montant d'ordre minimum 0 € 10 €
      Nombre minimum d'ordre par mois Aucun Aucun
      Frais d'inactivité
      Lorsque aucun ordre n'est passé
      pendant 1 mois
      0,00 €
      0,00 €
      Frais de courtage (Actions Françaises / Euronext Paris)
      Frais de courtage
      sur Euronext Paris, Amsterdam
      De 0€ à 8 000 € :
      13,00 €
      De 8 000€ à 50 000 € :
      0,20 %
      De 0€ à 500 € :
      1,75 €
      De 500€ à 1 200 € :
      3,50 €
      De 1 200€ à 3 000 € :
      8,00 €
      De 3 000€ à 50 000 € :
      0,48 %
      Coût pour un
      ordre de 500€
      13,00 € 1,75 €
      Coût pour un
      ordre de 1 000 €
      13,00 € 3,50 €
      Coût pour un
      ordre de 2 000 €
      13,00 € 9,60 €
      Coût pour un
      ordre de 5 000 €
      13,00 € 24,00 €
      Coût pour un
      ordre de 10 000 €
      20,00 € 48,00 €
      Coût pour un
      ordre de 20 000 €
      40,00 € 96,00 €
      Documentation Voir sur site Hello bank! Voir sur site Hello bank!

      Avis sur les prêts Hello bank!

      Crédit immobilier

      Hello bank! propose un crédit immobilier, vous permettant d'emprunter entre 20 000€ et 2 millions d'euros. Le prêt immobilier Hello bank permet de financer le plus grand nombre de projets, c'est même la seule à pouvoir financer la construction d'une maison individuelle et délivrer un prêt à taux zéro (PTZ). Hello bank! ne communique pas sur ses taux. On regrette toutefois la présence d'indemnités en cas de remboursement anticipé, et des petits frais de dossier de 250€ quand la concurrence a pour habitude de ne facturer ces frais. Toutefois, le taux d'intérêt proposé par Hello bank! peut largement compenser ces frais si vous obtenez une belle proposition. 

      Caractéristiques du prêt immobilier Hello bank!
      Prêt immobilier Hello bank!
      Prêt immobilier
      Durée minimum 7 ans
      Durée maximum 25 ans
      Montant minimum du prêt 20 000 €
      Montant max du prêt 2 000 000 €
      Frais de dossier Frais de dossier de 250€
      Indemnités de remboursement anticipé (IRA) Indemnité de remboursement anticipé de 3% du capital restant dû, plafonnée à 6 mois d'intérêts
      Financement d'une résidence principale Oui
      Financement d'une résidence secondaire Oui
      Financement d'une résidence locative Oui
      Voir sur le site Hello bank!

      Crédit à la consommation Hello bank!

      L'éventail de solutions de financement proposé par Hello bank! est assez complet :

      Voici un aperçu des différents prêts à la consommation disponibles :

      • Prêt Auto/Moto : montants allant de 1 000 € à 75 000 €, pour des durées de 4 à 72 mois.
      • Prêt personnel : montants allant de 1 000 € à 75 000 €, pour des durées de 4 à 72 mois.
      • Prêt travaux : montants allant de 1 000 € à 75 000 €, pour des durées de 4 à 72 mois.

      La souscription d'un prêt à la consommation chez Hello bank! peut se faire entièrement en ligne, sans frais de dossier. Il est toujours possible de joindre un conseiller en ligne pour vous faire accompagner. 

      Prêts à la consommation proposés par Hello bank!
      Prêt Personnel Hello bank! Prêt Auto / Moto Hello bank! Prêt Travaux Hello bank!
      Montant minimum 1000 € 1000 € 1000 €
      Montant maximum 75000 € 75000 € 75000 €
      Durée minimum 4 mois 4 mois 4 mois
      Durée maximum 72 mois 72 mois 72 mois
      Faire une demande Faire une demande Faire une demande

      Notre avis sur Hello bank!

      🥇 Hello bank se hisse au top de notre comparatif des banques en ligne et notre avis est globalement très positif. L'ouverture de compte est très simple et peut se faire sans justifier de vos revenus sur l'offre One. Si vous choisissez l'offre Hello Prime pour bénéficier des assurances de la carte bancaire, le revenu minimum est de 1000€ ce qui permet au plus grand nombre d'obtenir cette carte. 

      La possibilité de déposer des chèques et des espèces dans les agences BNP Paribas sans frais est une véritable atout car aucune autre banque en ligne propose cela sans aucune restriction. BNP Paribas répond aux besoins du plus grand nombre grâce à son offre bancaire complète (crédits, livrets, ...). 

      Voir sur le site

      Vous pouvez également comparer Hello bank! avec les autres banques en ligne grâce à notre comparatif des banques en ligne.

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