Hello bank! est l'une des principales banque en ligne française. Filiale de BNP Paribas, elle permet aujourd'hui d'ouvrir un compte courant sans frais de tenue de compte et d'obtenir une carte bancaire gratuitement grâce à son offre One. Elle compte plus d'un million de client et est certainement l'une des banques en ligne qui offre le plus de services.
Hello bank! en bref
| Revenu minimum pour y ouvrir un compte individuel | Aucune condition de revenus |
|---|---|
| Revenu minimum pour y ouvrir un compte joint | Aucune condition de revenus |
| Versement à effectuer lors de l'ouverture du compte | 10 € |
| Cotisation mensuelle | Compte courant gratuit |
| Carte bancaire | Gratuite |
| Chéquier | |
| Dépôt de chèques | |
| Dépôt d'espèces | |
| Découvert autorisé |
Offre de bienvenue Hello bank!
Jusqu'à 180€ d'avantages offerts pour l'ouverture d'un premier compte bancaire.
Les avantages de Hello bank!
- Carte Visa Hello One accessible sans conditions de revenus
- Possibilité de déposer des chèques et des espèces dans les distributeurs BNP Paribas
- Offre de prêt immobilier et de crédit à la consommation très complète
- Aucun frais sur les paiements et retraits à l'étranger, grâce au réseau Global Alliance
Les inconvénients de Hello bank!
- Assurance vie relativement limitée
- Minimum d'agios de 4,50€ par trimestre si vous êtes à découvert.
- Durée du découvert autorisé limitée à 15 jours consécutifs
Notre avis résumé sur Hello bank!
Hello bank! est un excellent choix si vous souhaitez ouvrir un compte en ligne. Son offre gratuite Hello One vous permet d'obtenir gratuitement une carte bancaire et un compte courant sans frais. Elle offre tous les services d'une banque traditionnelle, ce qui peut être intéressant pour les personnes qui souhaitent réaliser un crédit ou détenir des livrets d'épargne réglementés tels que le Livret A, etc... Aussi, son gros point fort est de permettre de déposer gratuitement des chèques et des espèces directement dans les agences BNP Paribas, ce que proposent que très peu les autres banques en ligne.
Les comptes bancaires Hello bank!
| Compte Hello One | Compte Hello Prime | |
|---|---|---|
| Offre de bienvenue actuelle |
Jusqu'à 180 euros offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois Voir l'offre |
Jusqu'à 180 euros offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois Voir l'offre |
| Ouverture du compte | ||
| Versement minimum à l'ouverture | 10 € | 10 € |
| Condition d'ouverture pour un compte individuel | Aucune condition de revenus | Dès 1000€ de revenus mensuels |
| Condition d'ouverture pour un compte joint | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus |
| Compte joint | ||
| Découvert autorisé | ||
| Découvert autorisé | ||
| Montant maximum du découvert | - | Selon profil |
| Durée maximum du découvert | - | 15 jours consécutifs maximum par période de 30 jours |
| Taux du découvert autorisé | - | 8% |
| Taux d'un découvert non autorisé | - | 16% |
| Détails sur le découvert | - | Minimum de 4,5€ d'agios par trimestre |
| Dépôt de chèques et d'espèces | ||
| Dépôt de chèque |
Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas |
Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas |
| Dépôt d'espèces |
Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas |
Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas |
| Frais sur dépôt d'espèces | Gratuit | Gratuit |
| Mise à disposition d'un chéquier | ||
| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple | 0€ | 0€ |
| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé | 0€ | 5€ |
| Envoi d'un chèque de banque | Gratuit | Gratuit |
| Virements instantanés | ||
| Virement instantanés | ||
| Coût d'un virement instantanés | 1 € par virement instantané | Gratuits |
| Plafonds de virement instantanés | 15000€ par virement | 15000€ par virement |
| Opérations par carte bancaire | ||
| Cartes bancaires disponibles |
Carte Hello One
|
Carte Hello Prime
|
| Cotisation mensuelle |
Carte Hello One
:
Gratuite |
Carte Hello Prime
:
Gratuite |
| Frais sur paiement en Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Frais sur retraits d'espèces en Europe |
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans les distributeurs BNP Paribas |
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans tous les distributeurs |
| Frais sur retraits d'espèces hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Frais sur paiements hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| J'ouvre un Compte Hello One | J'ouvre un Compte Hello Prime | |
Les cartes bancaires Hello bank!
En matière de carte bancaire, Hello bank! à une offre claire et concise :
- Une carte Hello One, gratuite si vous réalisez un minimum d'une opération dans le mois. La carte Hello One n'est disponible qu'en débit immédiat, mais sans condition de revenus.
- Une carte Hello Prime, qui est quant à elle proposée aux personnes qui peuvent justifier de 1 000 € de revenus. La carte Hello Prime embarque avec elle les assurances et l'assistance premium d'une carte Visa Premier pour vos voyages à l'étranger.
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Carte Hello One
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Carte Hello Prime
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|---|---|---|
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| Prix (compte courant inclus) | Gratuite | 5,00 € par mois |
| Condition de gratuité | 1 Opération par mois, sinon 3€/mois | - |
| Offre de bienvenue |
Jusqu'à 180 euros offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois Voir l'offre |
Jusqu'à 180 euros offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois Voir l'offre |
| Condition d'accès - compte individuel | Aucune | Dès 1000€ de revenus mensuels |
| Condition d'accès - compte joint | Aucune condition | Dès 2000€ de revenus mensuels à deux |
| Débit Immédiat | ||
| Débit Différé et condition d'accès |
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Compte individuel : Dès 1000€ de revenus mensuels Compte joint : Dès 2000€ de revenus mensuels à deux |
| Paiement mobile |
Apple Pay Paylib |
Apple Pay Paylib |
| Frais sur retraits et paiements | ||
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Carte Hello One
Je choisi cette carte
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Carte Hello Prime
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| Paiements en Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Paiements hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits d'espèces en Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits hors Europe |
Gratuits et illimités
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Gratuits et illimités
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| Plafonds de retrait et de paiement | ||
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Carte Hello One
Je choisi cette carte
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Carte Hello Prime
Je choisi cette carte
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| Plafonds de retrait maximum | 400 € par semaine | 1000 € par semaine |
| Plafonds de paiement maximum | 1000 € par mois | 2500 € par mois |
| Assurances et assistance | ||
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Carte Hello One
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Carte Hello Prime
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| Assurance décès invalidité lors du transport | 95 000€ | 310 000 € |
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location | 46 000€ | 46 000 € |
| Assurance annulation ou report de voyage | 5000 € | |
| Assurance au véhicule de location | Frais de réparation, ou montant de la franchise | |
| Assurance responsabilité civile à l'étranger | 1 525 000 € | |
| Assurance retard de transport | 400 € | |
| Assurance retard de transport | 400 € | |
| Assurance perte ou vol de bagages | 800 € | |
| Assurance rapatriement | En vol économique ou train 1ère classe | En vol économique ou train 1ère classe |
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation | 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit). | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger | Dans la limite de 11 000 € | Dans la limite de 155 000 € |
| Avance de la caution pénale à l'étranger | Dans la limite de 7 700 € | Dans la limite de 16 000 € |
| Avance des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 3 100 € | Dans la limite de 16 000 € |
| Remboursement des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 3 100 € | Dans la limite de 16 000 € |
| Assurance Ski : Frais de premier secours | Frais réels | |
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux | 2 300€ | 2 300€ |
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés | Dans la limite de 800 € | |
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel | Dans la limite de 800 € | |
| Assurance Ski : Responsabilité civile | 310 000 € | |
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours | 7 700€ | |
Le compte joint Hello bank!
Hello bank! propose un compte joint sur lequel il est possible d'obtenir deux cartes bancaires. Nous avons rédigé un avis complet sur le compte compte joint Hello bank!.
Hello bank! : les livrets d'épargne et placements
| Placement | Hello bank! |
|---|---|
| Livret A | |
| Livret de développement durable | |
| Livret d'épargne populaire | |
| Livret Jeune | |
| Compte épargne Logement | |
| Plan épargne logement | |
| Plan d'épargne en actions (PEA) | |
| Compte titres | |
| Assurance vie | |
| Plan Epargne Retraite (PER) | |
| Ouvrir un compte |
Avis sur les prêts Hello bank!
Crédit immobilier
| Prêt immobilier | |
| Durée minimum | 7 ans |
| Durée maximum | 25 ans |
| Montant minimum du prêt | 20 000 € |
| Montant max du prêt | 2 000 000 € |
| Frais de dossier | Frais de dossier de 250€ |
| Indemnités de remboursement anticipé (IRA) | Indemnité de remboursement anticipé de 3% du capital restant dû, plafonnée à 6 mois d'intérêts |
| Financement d'une résidence principale | Oui |
| Financement d'une résidence secondaire | Oui |
| Financement d'une résidence locative | Oui |
| Voir l'offre |
Crédit à la consommation Hello bank!
| Prêt Personnel Hello bank! | Prêt Auto / Moto Hello bank! | Prêt Travaux Hello bank! | |
|---|---|---|---|
| Montant minimum | 1000 € | 1000 € | 1000 € |
| Montant maximum | 75000 € | 75000 € | 75000 € |
| Durée minimum | 4 mois | 4 mois | 4 mois |
| Durée maximum | 72 mois | 72 mois | 72 mois |
| Faire une demande | Faire une demande | Faire une demande |
Notre avis sur Hello bank!
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