Quelle banque choisir entre Fortuneo ou Hello bank ? Ce comparatif a pour but de vous aider à choisir l'établissement qui vous correspond le mieux. Nous avons comparé les comptes bancaires, les offres de bienvenue, les livrets et placements financiers et les solutions de financement de ces deux banques en ligne. Bonne lecture !
Fortuneo ou Hello bank! : Comparatif rapide
Revenu minimum pour ouvrir un compte individuel
Revenu minimum pour ouvrir un compte joint
Versement minimum à effectuer lors de l'ouverture du compte
Cotisation mensuelle
Carte bancaire
Chéquier
Dépôt de chèques
Dépôt d'espèces
Découvert autorisé
Site Internet
Offre de bienvenue en cours
Aucune condition de revenus
Aucune condition de revenus
0
€
Gratuit
Gratuite
check
check
close
check
Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
13/05/2025
chevron_right
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Fortuneo
Aucune condition de revenus
Aucune condition de revenus
10
€
Gratuit
Gratuite
check
check
Dépôt de chèques dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)
check
check
Jusqu'à
260€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
27/05/2025
chevron_right
Voir le site
Hello bank!
Les avantages et inconvénients de Fortuneo
👍 Les avantages de Fortuneo
- Aucun frais sur les paiements et les retraits par carte bancaire à l'étranger, quel que soit la carte bancaire choisie.
- Une carte Gold Mastercard gratuite dès 1800€ de revenus.
- Des ordres de bourse les plus bas des banques en ligne.
- Très bon crédit immobilier, sans frais de dossier, et sans indemnités de remboursement anticipé.
👎 Les inconvénients de Fortuneo
- Pas de dépôt d'espèces.
- Pas de crédit à la consommation en direct (Fortuneo est partenaire de Younited Crédit).
Les avantages et inconvénients de Hello bank!
👍 Les avantages de Hello bank!
- Compte et carte sans condition de revenus minimum.
- Compte Hello One Gratuits.
- Pas de frais à l'étranger lors de l'utilisation de votre carte, y compris en devises.
- Retraits aux distributeurs gratuits et illimités partout dans le monde.
- Dépôt de chèques et d'espèces gratuits dans les agences BNP Paribas !
- Large gamme de livrets d'épargne, comprenant le LEP (Livret d'Epargne Populaire).
👎 Les inconvénients de Hello bank!
- Pas de conseiller dédié.
- Frais d'ordre de bourse peu attractifs.
Quelle est la meilleure offre de bienvenue entre Fortuneo et Hello bank! ?
Les deux banques proposent actuellement une offre de bienvenue pour l'ouverture d'un compte bancaire.
Offre de bienvenue Fortuneo
Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
13/05/2025
Fortuneo offre jusqu'à 250€ a ses nouveaux clients. Soit 160€ pour l'ouverture d'un compte bancaire avec carte Gold Mastercard (Gratuite) + 80 € si vous transférez vos opérations courantes sur votre nouveaux compte via le service de mobilité bancaire + 10€ pour l'ouverture d'un Livret+.
Offre de bienvenue Hello bank!
Jusqu'à
260€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
27/05/2025
Recevez jusqu’à 80 € offerts + 180 € en bons d'achat ! Et Hello Prime à 1€ par mois pendant 6 mois (au lieu de 5€)
Fortuneo ou Hello bank! : Qui a le meilleur compte bancaire ?
Hello bank et Fortuneo proposent toutes les deux offres de compte bancaires :
- Hello bank! :
- Le compte Hello One, gratuit, et qui peut être ouvert sans justifier de ses revenus.
- Le compte Hello Prime, qui peut être ouvert si pouvez justifier de 1000 euros de revenus mensuels. Pour 5€ par mois, vous bénéficiez en plus d'une carte Hello Prime, équivalente à une carte Visa Premier.
- Fortuneo :
- Le compte Fosfo, gratuit, qui peut être ouvert sans justifier d'un revenu minimum.
- Le compte Fortuneo avec une carte Gold Fortuneo, disponible pour les personnes qui peuvent justifier de 1800 euros de revenus. Ce compte est également gratuit.
Les points communs des comptes Fortuneo et Hello bank :
- Aucun frais de tenue de compte
- Absence de frais sur les paiements effectués à l'étranger, ainsi que les retraits.
- Virements SEPA et prélèvements gratuits.
- Mise à disposition d'un carnet de chèques.
On note quand même quelques petites différences :
- Virements instantanés :
- Gratuits et illimités sur toutes les offres Fortuneo
- Gratuits uniquement sur Hello Prime chez Hello bank
- Carte Gold / Visa Premier
- Accessible uniquement dès 180€ de revenus chez Fortuneo
- Hello Prime accessible dès 1000€ de revenus chez Hello bank!
Dans les deux cas, les deux banques en ligne affichent des conditions tarifaires très attractives et vous permettront d'obtenir un compte bancaire à moindre frais par rapport à une banque traditionnelle.
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|---|---|---|---|---|
| Nom du compte | Compte Fosfo | Compte Courant Fortuneo | Compte Hello One | Compte Hello Prime |
| Offre de bienvenue actuelle |
Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
13/05/2025
|
Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
13/05/2025
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Jusqu'à
260€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
27/05/2025
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Jusqu'à
260€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
27/05/2025
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| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Ouverture du compte | ||||
| Versement minimum
à l'ouverture du compte |
0 € | 300 € | 10 € | 10 € |
| Revenu minimum requis pour ouvrir un compte personnel | Aucune condition de revenus | Dès 1800€ de revenus mensuels | Aucune condition de revenus | Dès 1000€ de revenus mensuels |
| Propose un compte joint | check | check | check | check |
| Revenu minimum requis pour ouvrir un compte joint | Aucune condition de revenus | Dès 2700€ de revenus mensuels | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus |
| Découvert autorisé | ||||
| Banque |
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| Découvert autorisé | check | check | close | check |
| Montant maximum du découvert | 200€ maximum, puis selon profil après 6 mois d'ancienneté | 200€ maximum, puis selon profil après 6 mois d'ancienneté | - | Selon profil |
| Durée maximum du découvert | 30 jours consécutifs maximum | 30 jours consécutifs maximum | - | 15 jours consécutifs maximum par période de 30 jours |
| Taux du découvert autorisé | 7% | 7% | - | 8% |
| Taux d'un découvert non autorisé | 16% | 16% | - | 16% |
| Détails sur le découvert | - | Minimum de 4,5€ d'agios par trimestre | ||
| Dépôt de chèques et d'espèces | ||||
| Banque |
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| Dépôt de chèque |
check |
check |
check Dépôt de chèques dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
check Dépôt de chèques dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
| Dépôt d'espèces | close | close |
check Dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
check Dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM) |
| Frais sur dépôt d'espèces | - | - | Gratuit | Gratuit |
| Mise à disposition d'un chéquier | check | check | check | check |
| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé | Gratuit | Gratuit | Gratuit | 5€ |
| Envoi d'un chèque de banque | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| open_in_new Voir le site | open_in_new Voir le site | open_in_new Voir le site | open_in_new Voir le site | |
| Virements et Prélèvements | ||||
| Banque |
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| Virement instantanés | check | check | check | check |
| Coût d'un virement instantané | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Plafonds de virement instantanés | 6000€ par jour, 10000€ par semaine, et max 5/jour et 20/mois. Augmentation possible sur demande. | 6000€ par jour, 10000€ par semaine, et max 5/jour et 20/mois. Augmentation possible sur demande. | 15 000 € / Virement | 15 000€ / Virement |
| Cartes bancaires et frais sur transactions par CB | ||||
| Banque |
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| Cartes bancaires disponibles |
Carte Fosfo Mastercard
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Carte Gold Fortuneo
Carte World Elite Fortuneo
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Carte Hello One
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Carte Hello Prime
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| open_in_new Voir | open_in_new Voir | open_in_new Voir | open_in_new Voir | |
| Cotisation mensuelle |
Carte Fosfo Mastercard
:
Gratuite |
Carte Gold Fortuneo
:
Gratuite Carte World Elite Fortuneo : Gratuite |
Carte Hello One
:
Gratuite |
Carte Hello Prime
:
5,00 € par mois |
| Frais sur paiement en Europe | Gratuits | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Frais sur retraits d'espèces en Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans les distributeurs BNP Paribas |
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans tous les distributeurs |
| Frais sur retraits d'espèces hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Frais sur paiements hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
Fortuneo vs. Hello bank! : Comparatif des Cartes bancaires
En matière de cartes bancaires, le premier point commun entre Hello bank et Fortuneo, est l'absence de frais sur toutes les opérations effectuées à l'étranger (paiements et retraits d'espèces). C'est un vrai plus pour les personnes qui voyagent régulièrement en dehors de nos frontières.
Comme vu plus haut, les deux banques en ligne ont chacune deux offres :
- La carte Fosfo de Fortuneo et la carte Hello One de Hello bank sont des cartes bancaire accessibles à tous, sans condition de revenus. Elles vous permettent toutes les deux de payer en France et à l'étranger sans frais.
- Les cartes Gold Mastercard de Fortuneo et Hello Prime de Hello bank sont des cartes plus premium, qui comportent des assurances pour voyages à l'étranger (annulation, perte de bagages, retard de vol,...). Toutefois, Fortuneo réserve cette carte aux personnes dont les revenus sont supérieurs à 1800€ nets par mois, contre 1000€ nets pour Hello bank.
- La carte Gold Mastercard est gratuite si vous l'utilisez au moins une fois par mois.
- La carte Hello Prime de Hello bank coûte 5€ par mois, mais avec une seuil de revenus plus faible pour la souscrire.
Enfin, si vous souhaitez une carte à débit différé, seules les cartes Hello Prime de Hello bank et Gold Mastercard de Fortuneo seront disponibles.
💳 Cartes bancaires classiques
| Banque |
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|---|---|---|
| Nom de la carte bancaire | Carte Fosfo Mastercard | Carte Hello One |
| Visuel de la carte |
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|
| Prix (compte courant inclus) | Gratuite | Gratuite |
| Condition de gratuité | 1 Opération par mois, sinon 3€/mois | 1 opération par mois, sinon 3€/mois |
| Offre de bienvenue |
Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
13/05/2025
|
Jusqu'à
260€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
27/05/2025
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| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Condition d'accès
pour un compte individuel |
Aucune | Aucune |
| Condition d'accès
pour un compte joint |
Aucune | Aucune condition |
| Débit Immédiat | check | check |
| Débit Différé et condition d'accès | close | close |
| Paiement mobile |
Apple Pay Google Pay Samsung Pay Garmin Pay Paylib |
Apple Pay Google Pay Paylib |
| Frais sur retraits et paiements | ||
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Carte Fosfo Mastercard
|
Carte Hello One
|
|
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Paiements en Europe | Gratuits et illimité | Gratuits et illimité |
| Paiements hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits d'espèces en zone euro | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits hors zone euro |
Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
|
| Plafonds de retrait et de paiement | ||
|
Carte Fosfo Mastercard
|
Carte Hello One
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|
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Plafonds de retrait d'espèces maximum | 500,00 € par semaine | 400,00 € par semaine |
| Plafonds de paiement maximum | 2 000,00 € par semaine | 1 000,00 € par semaine |
| Assurances et assistance | ||
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Carte Fosfo Mastercard
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Carte Hello One
|
|
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Assurance décès invalidité lors du transport | 95 000€ | close |
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location | 46 000€ | close |
| Assurance annulation ou report de voyage | close | close |
| Assurance au véhicule de location | close | close |
| Assurance responsabilité civile à l'étranger | close | close |
| Assurance retard de transport | close | close |
| Assurance retard de transport | close | close |
| Assurance perte ou vol de bagages | close | close |
| Assurance rapatriement | En vol économique ou train 1ère classe | close |
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | close |
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation | 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit). | close |
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger | Dans la limite de 11 000 € | close |
| Avance de la caution pénale à l'étranger | Dans la limite de 7 700 € | close |
| Avance des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 3 100 € | close |
| Remboursement des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 3 100 € | close |
| Assurance Ski : Frais de premier secours | close | close |
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux | close | close |
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés | close | close |
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel | close | close |
| Assurance Ski : Responsabilité civile | close | close |
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours | close | close |
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
Carte Gold ou Visa Premier : chez Fortuneo ou Hello bank! ?
| Banque |
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|---|---|---|
| Nom de la carte bancaire | Carte Gold Fortuneo | Carte Hello Prime |
| Visuel de la carte |
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| Prix (compte courant inclus) | Gratuite | 5,00 € par mois |
| Condition de gratuité | 1 Opération par mois, sinon 9€/mois | - |
| Offre de bienvenue |
Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
13/05/2025
|
Jusqu'à
260€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
27/05/2025
|
| open_in_new Voir l'offre | open_in_new Voir l'offre | |
| Condition d'accès
pour un compte individuel |
1800€ de revenus mensuels ou 10000€ d'épargne | Dès 1000€ de revenus mensuels |
| Condition d'accès
pour un compte joint |
2700€ de revenus mensuels ou 10000€ d'épargne | Dès 2000€ de revenus mensuels à deux |
| Débit Immédiat | check | check |
| Débit Différé et condition d'accès |
check
Compte individuel : 1800€ de revenus mensuels ou 1500€ de revenus mensuels et 10000€ d'épargne Compte joint : 2700€ de revenus mensuels ou 10000€ d'épargne |
check
Compte individuel : Dès 1000€ de revenus mensuels Compte joint : Dès 2000€ de revenus mensuels à deux |
| Paiement mobile |
Apple Pay Google Pay Samsung Pay Garmin Pay Paylib |
Apple Pay Google Pay Paylib |
| Frais sur retraits et paiements | ||
|
Carte Gold Fortuneo
|
Carte Hello Prime
|
|
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Paiements en Europe | Gratuits et illimité | Gratuits et illimité |
| Paiements hors Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits d'espèces en zone euro | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits hors zone euro |
Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
|
| Plafonds de retrait et de paiement | ||
|
Carte Gold Fortuneo
|
Carte Hello Prime
|
|
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Plafonds de retrait d'espèces maximum | 1 000,00 € par semaine | 1 000,00 € par semaine |
| Plafonds de paiement maximum | 2 000,00 € par semaine | 2 500,00 € par semaine |
| Assurances et assistance | ||
|
Carte Gold Fortuneo
|
Carte Hello Prime
|
|
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
| Assurance décès invalidité lors du transport | 310 000 € | 310 000 € |
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location | 46 000 € | 46 000 € |
| Assurance annulation ou report de voyage | 5000 € | 5000 € |
| Assurance au véhicule de location | Frais de réparation, ou montant de la franchise | Frais de réparation, ou montant de la franchise |
| Assurance responsabilité civile à l'étranger | 2 000 000 € | 1 525 000 € |
| Assurance retard de transport | 400 € | 400 € |
| Assurance retard de transport | 400 € | 400 € |
| Assurance perte ou vol de bagages | 800 € | 800 € |
| Assurance rapatriement | En vol économique ou train 1ère classe | En vol économique ou train 1ère classe |
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger | Dans la limite de 155 000 € | Dans la limite de 155 000 € |
| Avance de la caution pénale à l'étranger | Dans la limite de 15 500 € | Dans la limite de 16 000 € |
| Avance des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 15 500 € | Dans la limite de 16 000 € |
| Remboursement des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 15 500 € | Dans la limite de 16 000 € |
| Assurance Ski : Frais de premier secours | Frais réels | Frais réels |
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux | 2 300€ | 2 300€ |
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés | Dans la limite de 800 € | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel | Dans la limite de 800 € | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Responsabilité civile | 1 000 000 € | 310 000 € |
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours | 8 000€ | 7 700€ |
| open_in_new En savoir plus | open_in_new En savoir plus | |
Cartes haut de gamme et "black"
Seule Fortuneo propose une carte Black. Fortuneo est, a ce propos, la seule banque en ligne à proposer gratuitement une carte World Elite. Toutefois, la banque en ligne délivre cette carte qu'aux personnes pouvant justifier de 4000€ de revenus mensuels minimum. Aussi, la gratuité est conditionnée à un versement mensuel minimum de 4000€ sur le compte bancaire. Cet somme n'est pas nécessairement votre salaire qui peut continuer à être versé par ailleurs.
Hello bank ne propose pas de carte Visa Infinite ou World Elite.
| Banque |
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|---|---|
| Nom de la carte bancaire | Carte World Elite Fortuneo |
| Visuel de la carte |
|
| Prix (compte courant inclus) | Gratuite |
| Condition de gratuité | Verser 4000€ minimum chaque mois sur le compte, sinon 50€/trimestre |
| Offre de bienvenue |
Jusqu'à
250€
offerts
A l'ouverture d'un compte
Uniquement jusqu'au
13/05/2025
|
| open_in_new Voir l'offre | |
| Condition d'accès
pour un compte individuel |
4000€ de revenus mensuels |
| Condition d'accès
pour un compte joint |
5500€ de revenus mensuels |
| Débit Immédiat | check |
| Débit Différé et condition d'accès |
check
Compte individuel : 4000€ de revenus mensuels Compte joint : 5500€ de revenus mensuels |
| Paiement mobile |
Apple Pay Google Pay Samsung Pay Garmin Pay Paylib |
| Frais sur retraits et paiements | |
|
Carte World Elite Fortuneo
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| open_in_new En savoir plus | |
| Paiements en Europe | Gratuits et illimité |
| Paiements hors Europe | Gratuits et illimités |
| Retraits d'espèces en zone euro | Gratuits et illimités |
| Retraits hors zone euro |
Gratuits et illimités
|
| Plafonds de retrait et de paiement | |
|
Carte World Elite Fortuneo
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| open_in_new En savoir plus | |
| Plafonds de retrait d'espèces maximum | 1 600,00 € par semaine |
| Plafonds de paiement maximum | 3 000,00 € par semaine |
| Assurances et assistance | |
|
Carte World Elite Fortuneo
|
|
| open_in_new En savoir plus | |
| Assurance décès invalidité lors du transport | 310 000 € |
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location | 46 000 € |
| Assurance annulation ou report de voyage | 5000 € |
| Assurance au véhicule de location | Frais de réparation, ou montant de la franchise |
| Assurance responsabilité civile à l'étranger | 2 000 000 € |
| Assurance retard de transport | 400 € |
| Assurance retard de transport | 400 € |
| Assurance perte ou vol de bagages | 800 € |
| Assurance rapatriement | En vol économique ou train 1ère classe |
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger | Dans la limite de 155 000 € |
| Avance de la caution pénale à l'étranger | Dans la limite de 15 500 € |
| Avance des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 15 500 € |
| Remboursement des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 15 500 € |
| Assurance Ski : Frais de premier secours | Frais réels |
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux | 2 300€ |
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Responsabilité civile | 1 000 000 € |
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours | 8 000€ |
| open_in_new En savoir plus | |
Fortuneo ou Hello bank! : Epargne et placements
Livrets d'épargne
Il est possible d'ouvrir les livrets suivants chez Hello bank et Fortuneo :
- Livret A
- LDDS (Livret de développement durable et solidaire)
Mais les points communs s'arrêtent là. En effet, Hello bank propose une offre de livrets bien plus étoffée que Fortuneo en proposant également les livrets suivants :
- Le CEL (Compte Epargne Logement)
- Le PEL (Plan Epargne Logement)
- Le Livret Jeune
- Le LEP (Livret d'épargne populaire).
Hello bank est d'ailleurs la seule banque en ligne a permettre d'ouvrir un LEP.
| Placement | Fortuneo | Hello bank! |
|---|---|---|
| Livret A | check | check |
| Livret de développement durable et solidaire (LDDS) | check | check |
| Livret d'épargne populaire (LEP) | close | check |
| Livret Jeune | close | check |
| Compte épargne Logement (CEL) | close | check |
| Plan épargne logement (PEL) | close | check |
| Plan d'épargne en actions (PEA) | check | check |
| Compte titres | check | check |
| Assurance Vie | check | check |
| Plan Epargne Retraite (PER) | close | close |
| open_in_new Voir le site | open_in_new Voir le site |
Investir en bourse avec Fortuneo ou Hello bank! ?
Les univers d'investissement en bourse chez Fortuneo et Hello bank!
| Courtier | Fortuneo | Hello bank! |
|---|---|---|
| Compte-Titres | check | check |
| PEA | check | check |
| PEA PME | check | check |
| PEA Jeunes | close | close |
| Actions | check | check |
| Fonds (OPC, OPCVM) | check | check |
| Trackers (ETF) | check | close |
| ETF sur l'Or | check | close |
| ETF sur le pétrole | close | close |
| Obligations | check | close |
| SRD Service de règlement différé |
check | close |
| Vente à découvert | check | close |
| Options | close | close |
| Warrants | check | close |
| Turbos | check | close |
| CFD | close | close |
| Forex | close | close |
| Futures | close | close |
| Futures (Matières premières) |
close | close |
| Cryptomonnaies | close | close |
| Documentation | open_in_new Voir sur site Fortuneo | open_in_new Voir sur site Hello bank! |
Les tarifs de courtage chez Fortuneo et Hello bank!
| Courtier | Fortuneo | Hello bank! | |||
|---|---|---|---|---|---|
| Nom d'offre | Starter | Progress | Trader Pro | Offre Active | Offre Start |
| Frais de garde | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | Jusqu’à 50 000 € : 0,40 % | De 50 000 € à 150 000 € : 0,20 % | Au-delà de 150 000 € : 0,10 % € |
| Frais de tenue de compte | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € |
| Frais sur versements | - | - | - | - | - |
| Frais de retrait | - | - | - | - | - |
| Montant minimum de l'ordre | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 10 € |
| Nombre minimum d'ordre par mois | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Frais d'inactivité
Lorsque aucun ordre n'est passé pendant 1 mois |
0,00
€ 1 ordre < 500€ offert chaque mois |
0,00
€ |
0,00
€ |
0,00
€ |
0,00
€ |
| Frais de change | 0,30% | 0,30% | 0,30% | ||
| Offre de bienvenue | - | - | - | - | - |
| Compte espèces rémunéré | 0 | close | close | close | close |
| Documentation | open_in_new Site Web Fortuneo | open_in_new Site Web Fortuneo | open_in_new Site Web Fortuneo | open_in_new Site Web Hello bank! | open_in_new Site Web Hello bank! |
| Frais de courtage | |||||
| Tarifs des ordres sur Actions Françaises |
Ordres dès 0 €
: 0,35 % |
De 0€ à 3 000 €
: 4,90 € Ordres dès 3 000 € : 0,10 % |
De 0€ à 10 000 €
: 9,50 € Ordres dès 10 000 € : 0,10 % |
De 0€ à 8 000 €
: 13,00 € De 8 000€ à 50 000 € : 0,20 % |
De 0€ à 500 €
: 1,75 € De 500€ à 1 200 € : 3,50 € De 1 200€ à 3 000 € : 8,00 € De 3 000€ à 50 000 € : 0,48 % |
| Tarifs des ordres sur Actions Américaines |
Ordres dès 0 €
: 0,20 % | Mini: 50,00 € |
De 0€ à 10 000 €
: 9,50 € Ordres dès 10 000 € : 0,12 % |
De 0€ à 10 000 €
: 9,50 € Ordres dès 10 000 € : 0,12 % |
Ordres dès 0 €
: 0,50 % | Mini: 15,00 € |
Ordres dès 0 €
: 0,50 % | Mini: 15,00 € |
| Frais SRD, Vente à découvert | |||||
| SRD Intraday
(Position clôturée le jour même) |
0 | Gratuit | Gratuit | N.D | N.D |
| Taux SRD Journalier | 0,0230% | 0,0230% | 0,0230% | N.D | N.D |
| Frais SRD Minimum Par ligne |
3.59€ | 3.59€ | 3.59€ | N.D | N.D |
| Frais de prorogation SRD | 0,2400% | - | - | N.D | N.D |
| Frais de prorogation SRD mini Par ligne |
11,5800€ | - | - | N.D | N.D |
| Documentation | open_in_new Site Web Fortuneo | open_in_new Site Web Fortuneo | open_in_new Site Web Fortuneo | open_in_new Site Web Hello bank! | open_in_new Site Web Hello bank! |
Comparatif des frais de courtage par montant d'ordre
| Montant
d'ordre |
Fortuneo | Hello bank! |
|---|---|---|
| Ordre de
500 € |
Meilleur tarif
1,75€ (Offre Starter) |
1,75€ (Offre Offre Start) |
| Ordre de
1 000 € |
Meilleur tarif
3,50€ (Offre Starter) |
3,50€ (Offre Offre Start) |
| Ordre de
1 500 € |
Meilleur tarif
4,90€ (Offre Progress) |
8,00€ (Offre Offre Start) |
| Ordre de
2 000 € |
Meilleur tarif
4,90€ (Offre Progress) |
8,00€ (Offre Offre Start) |
| Ordre de
3 000 € |
Meilleur tarif
4,90€ (Offre Progress) |
8,00€ (Offre Offre Start) |
| Ordre de
4 000 € |
Meilleur tarif
4,00€ (Offre Progress) |
13,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
5 000 € |
Meilleur tarif
5,00€ (Offre Progress) |
13,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
8 000 € |
Meilleur tarif
8,00€ (Offre Progress) |
13,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
10 000 € |
Meilleur tarif
9,50€ (Offre Trader Pro) |
20,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
15 000 € |
Meilleur tarif
15,00€ (Offre Progress) |
30,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
20 000 € |
Meilleur tarif
20,00€ (Offre Progress) |
40,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
30 000 € |
Meilleur tarif
30,00€ (Offre Progress) |
60,00€ (Offre Offre Active) |
| Ordre de
50 000 € |
Meilleur tarif
50,00€ (Offre Progress) |
100,00€ (Offre Offre Active) |
| open_in_new Voir le site Fortuneo | open_in_new Voir le site Hello bank! |
Fortuneo vs. Hello bank! : Les crédits
Crédit immobilier
En matière de prêt immobilier, les deux banques en ligne permettent toutes les deux d'emprunter jusqu'à 2 millions d'euros. Toutefois, Hello bank octroi des crédits dès 20 000 €, alors que Fortuneo prête au minimum 100 000€.
En matière de remboursement anticipé, Fortuneo prend l'avantage sur Hello bank. En effet, Fortuneo ne prélève pas d'indemnités de remboursement anticipé, ce qui n'est pas le cas pour la seconde banque en ligne. En effet, les indemnités de remboursement anticipé sont généralement également à six mois d'intérêts et plafonnées à 3% du capital restand dû.
Que ce soit chez Fortuneo ou Hello bank!, il est possible d'emprunter pour financer une résidence principale, secondaire ou bien un investissement locatif.
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|---|---|---|
| Propose un crédit immobilier | check | check |
| Durée minimum d'emprunt | 7 ans | 7 ans |
| Durée maximum d'emprunt | 25 ans | 25 ans |
| Montant minimum du prêt | 100 000 € | 20 000 € |
| Montant maximum du prêt | 2 000 000 € | 2 000 000 € |
| Apport personnel requis | Frais de notaire et de garantie (~10% du prix du bien) | Frais de notaire et de garantie (~10% du prix du bien) |
| Frais de dossier | Gratuit | 0,5% du montant emprunté, mini 300€ |
| Indemnités de remboursement anticipé | Aucune, sauf rachat de prêt | Oui |
| Financement d'une résidence principale | check | check |
| Financement d'une résidence secondaire | check | check |
| Financement d'un investissement locatif | check | check |
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Crédit à la consommation
Les prêts personnels
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|---|---|---|
| Propose un Crédit à la consommation | check | check |
| Prêt Auto/Moto | close |
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
|
| Prêt Travaux | close |
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
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| Prêt Personnel |
Durées d'emprunt : 6 mois à 7 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 50 000 €
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Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
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| Prêt Renouvelable | close | close |
| open_in_new Voir le site Fortuneo | open_in_new Voir le site Hello bank! |
Les prêts auto
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|---|---|---|
| Propose un Crédit à la consommation | check | check |
| Prêt Auto/Moto | close |
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
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| Prêt Travaux | close |
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
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| Prêt Personnel |
Durées d'emprunt : 6 mois à 7 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 50 000 €
|
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
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| Prêt Renouvelable | close | close |
| open_in_new Voir le site Fortuneo | open_in_new Voir le site Hello bank! |
Les prêts travaux
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|---|---|---|
| Propose un Crédit à la consommation | check | check |
| Prêt Auto/Moto | close |
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
|
| Prêt Travaux | close |
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
|
| Prêt Personnel |
Durées d'emprunt : 6 mois à 7 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 50 000 €
|
Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
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| Prêt Renouvelable | close | close |
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Les prêts renouvelables
Aucun prêt renouvelable n'est proposé par Fortuneo et Hello bank! .
Quelle banque choisir entre Fortuneo et Hello bank! ?
Fortuneo et Hello bank! proposent des avantages similaires sur plusieurs aspects, et sont toutes les deux de très bonnes banques en ligne. Toutes les deux proposent un compte sans frais de tenue de compte et une carte bancaire gratuite.
Toutefois, certaines disparités sont à noter sur différents aspects :
- Si vous avez des revenus inférieurs à 1800€ nets mensuels, nous vous recommandons plutôt l'offre One de Hello bank afin de bénéficier d'une carte bancaire de type "Visa Premier", qui comporte des assurances et une assistance à l'étranger. Une carte équivalente chez Fortuneo n'est accessible qu'à compter de 1800€ de revenus.
- Si vous devez régulièrement déposer des chèques et des espèces sur votre compte : Optez pour Hello bank qui permet d'effectuer des remises de chèques et d'espèces gratuitement dans les agences BNP Paribas.
- Si vous détenez un PEA ou un Compte Titre et que vous envisagez de le transférer, Fortuneo vous offrira de bien meilleurs tarifs et une plateforme bien plus conviviale.
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Fortuneo
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Hello bank!
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frederic Legrand
Bonjour Je veux juste transférer mon porteuille PEA et Boursier chez-vous, sans prendre de carte bleue ou équivalent. Est-ce possible. Dans mon portefeuille titre actuel au crédit agricole, j'ai des obligations credit agricole et des parts sociales. Savez vous les gérer ou bien dois-je les laisser au Crédit Agricole. D'avance merci
Florian
Bonjour Monsieur,
Vous pouvez soucrire ou transférer un portefeuille titre et/ou un PEA chez Boursobank sans souscrire une carte bancaire. Seule l'ouverture d'un compte courant (gratuit) est requise. Concernant votre portefeuille titre actuel, il nous semble que les parts sociales de Crédit Agricole ne peuvent pas être transféré chez Boursobank. Si elles sont détenues dans un compte-titre, il conviendra alors de les revendre préalablement si vous souhaitez un transfert complet du portefeuille, ou bien, si vous souhaitez les conserver, de transférer uniquement les titres souhaités chez Boursobank.
Voici le lien vers la procédure d'ouverture de compte chez Boursobank.
Enfin, notez que nous sommes un site informatif et comparatif et pas liés directement à Boursobank.
Cordialement,
Florian