Quelle banque choisir entre Fortuneo ou Hello bank ? Ce comparatif a pour but de vous aider à choisir l'établissement qui vous correspond le mieux. Nous avons comparé les comptes bancaires, les offres de bienvenue, les livrets et placements financiers et les solutions de financement de ces deux banques en ligne. Bonne lecture !
Fortuneo ou Hello bank!
: Comparatif rapide
| Caractéristiques |
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| Offre de bienvenue
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80 euros offerts pour l'ouverture d'un compte.
Voir l'offre
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80€ offerts + cotisation à 1€/mois pendant 6 mois
Voir l'offre
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Revenu minimum pour
ouvrir un compte individuel
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Aucune condition de revenus
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Aucune condition de revenus
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Revenu minimum pour
ouvrir un compte joint
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Aucune condition de revenus
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Aucune condition de revenus
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Versement minimum à
l'ouverture du compte |
0
€
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10
€
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| Cotisation mensuelle |
Compte courant gratuit
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Compte courant gratuit
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| Carte bancaire |
Gratuite
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Gratuite
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| Chéquier |
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| Dépôt de chèques |
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| Dépôt d'espèces |
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| Découvert autorisé |
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Voir le site Fortuneo
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Voir le site Hello bank!
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Les avantages et inconvénients de
Fortuneo
👍 Les avantages de
Fortuneo
- Une offre bancaire complète (compte courant, livrets, crédits, bourse, assurance-vie, etc.)
- Plateforme de trading très complète et intuitive
- Aucun frais de carte bancaire à l'étranger sur toutes les cartes bancaires.
- Service client joignable jusqu'à 20h en semaine et 18h le samedi.
👎 Les inconvénients de
Fortuneo
- Cartes premium accessibles qu'à partir 1800€ de revenus mensuels
- Pas de dépôt d'espèces possible
- Augmentation du découvert autorisé peut être augmenté après 6 mois.
Les avantages et inconvénients de
Hello bank!
👍 Les avantages de
Hello bank!
- Carte Visa Hello One accessible sans conditions de revenus
- Possibilité de déposer des chèques et des espèces dans les distributeurs BNP Paribas
- Offre de prêt immobilier et de crédit à la consommation très complète
- Aucun frais sur les paiements et retraits à l'étranger, grâce au réseau Global Alliance
👎 Les inconvénients de
Hello bank!
- Assurance vie relativement limitée
- Minimum d'agios de 4,50€ par trimestre si vous êtes à découvert.
- Durée du découvert autorisé limitée à 15 jours consécutifs
Quelle est la meilleure offre de bienvenue entre
Fortuneo
et
Hello bank!
?
Les deux banques proposent actuellement une offre de bienvenue
pour l'ouverture d'un compte bancaire.
Offre de bienvenue
Fortuneo
80 euros offerts pour l'ouverture d'un compte.
Offre valable jusqu'au
31/12/2024
80€ offerts pour une 1ère ouverture d'un compte de dépôt avec carte Gold CB Mastercard, suivie de 5 paiements réalisés au moyen de la carte souscrite dans les 90 jours maximum après la souscription effective. Le code promo à utiliser est : BIENVENUEFTO
J'active l'offre
Fortuneo
Offre de bienvenue
Hello bank!
80€ offerts + cotisation à 1€/mois pendant 6 mois
Offre valable jusqu'au
09/10/2024
Hello bank! offre jusqu'à 80 euros pour l'ouverture d'un premier compte bancaire Hello Prime et les 6 premiers mois de cotisation sont à 1€ au lieu de 5€ par mois. 40 euros sont également offerts sur l'offre gratuite alternative Hello One. L'offre est valable du 21 août au 9 octobre 2024 inclus.
J'active l'offre
Hello bank!
Fortuneo ou Hello bank! : Qui a le meilleur compte bancaire ?
Hello bank et Fortuneo proposent toutes les deux offres de compte bancaires :
- Hello bank! :
- Le compte Hello One, gratuit, et qui peut être ouvert sans justifier de ses revenus.
- Le compte Hello Prime, qui peut être ouvert si pouvez justifier de 1000 euros de revenus mensuels. Pour 5€ par mois, vous bénéficiez en plus d'une carte Hello Prime, équivalente à une carte Visa Premier.
- Fortuneo :
- Le compte Fosfo, gratuit, qui peut être ouvert sans justifier d'un revenu minimum.
- Le compte Fortuneo avec une carte Gold Fortuneo, disponible pour les personnes qui peuvent justifier de 1800 euros de revenus. Ce compte est également gratuit.
Les points communs des comptes Fortuneo et Hello bank :
- Aucun frais de tenue de compte
- Absence de frais sur les paiements effectués à l'étranger, ainsi que les retraits.
- Virements SEPA et prélèvements gratuits.
- Mise à disposition d'un carnet de chèques.
On note quand même quelques petites différences :
- Virements instantanés :
- Gratuits et illimités sur toutes les offres Fortuneo
- Gratuits uniquement sur Hello Prime chez Hello bank
- Carte Gold / Visa Premier
- Accessible uniquement dès 180€ de revenus chez Fortuneo
- Hello Prime accessible dès 1000€ de revenus chez Hello bank!
Dans les deux cas, les deux banques en ligne affichent des conditions tarifaires très attractives et vous permettront d'obtenir un compte bancaire à moindre frais par rapport à une banque traditionnelle.
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Compte Fosfo
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Compte Courant Fortuneo
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Compte Hello One
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Compte Hello Prime
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| Offre de bienvenue actuelle |
80 euros offerts pour l'ouverture d'un compte.
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80 euros offerts pour l'ouverture d'un compte.
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40€ Offerts
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80€ offerts + cotisation à 1€/mois pendant 6 mois
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Voir l'offre
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Voir l'offre
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Voir l'offre
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Voir l'offre
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| Ouverture du compte |
Versement minimum
à l'ouverture du compte |
0
€
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300
€
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10
€
|
10
€
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| Revenu minimum requis pour ouvrir un compte personnel |
Aucune condition de revenus
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Dès 1800€ de revenus mensuels
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Aucune condition de revenus
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Dès 1000€ de revenus mensuels
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| Propose un
compte joint
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| Revenu minimum requis pour ouvrir un compte joint |
Aucune condition de revenus
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Dès 2700€ de revenus mensuels
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Aucune condition de revenus
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Aucune condition de revenus
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| Découvert autorisé |
| Découvert autorisé |
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| Montant maximum du découvert |
200€ maximum, puis selon profil après 6 mois d'ancienneté
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200€ maximum, puis selon profil après 6 mois d'ancienneté
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-
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Selon profil
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| Durée maximum du découvert |
30 jours consécutifs maximum
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30 jours consécutifs maximum
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-
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15 jours consécutifs maximum par période de 30 jours
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| Taux du découvert autorisé |
7%
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7%
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-
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8%
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| Taux d'un découvert non autorisé |
16%
|
16%
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-
|
16%
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| Détails sur le découvert |
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-
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Minimum de 4,5€ d'agios par trimestre
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| Dépôt de chèques et d'espèces |
| Dépôt de chèque |
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Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)
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Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)
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| Dépôt d'espèces |
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Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)
|
Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)
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| Frais sur dépôt d'espèces |
-
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-
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Gratuit
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Gratuit
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| Mise à disposition d'un chéquier |
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| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple |
0€
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0€
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0€
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0€
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| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé |
0€
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0€
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0€
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5€
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| Envoi d'un chèque de banque |
Gratuit
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Gratuit
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Gratuit
|
Gratuit
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| Virements instantanés |
| Virement instantanés |
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| Coût d'un virement instantanés |
Gratuits
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Gratuits
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1 € par virement instantané
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Gratuits
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| Plafonds de virement instantanés |
6000€ par jour, 10000€ par semaine, et max 5/jour et 20/mois. Augmentation possible sur demande.
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6000€ par jour, 10000€ par semaine, et max 5/jour et 20/mois. Augmentation possible sur demande.
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15000€ par virement
|
15000€ par virement
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| Opérations par carte bancaire |
| Cartes bancaires disponibles |
Carte Fosfo Mastercard
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Carte Gold Fortuneo
Carte World Elite Fortuneo
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Carte Hello One
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Carte Hello Prime
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Voir le site
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Voir le site
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Voir le site
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Voir le site
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| Cotisation mensuelle |
Carte Fosfo Mastercard
:
Gratuite
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Carte Gold Fortuneo
:
Gratuite
Carte World Elite Fortuneo
:
Gratuite
|
Carte Hello One
:
Gratuite
|
Carte Hello Prime
:
5,00 € par mois
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| Frais sur paiement en Europe |
Gratuits
|
Gratuits
|
Gratuits
|
Gratuits
|
| Frais sur retraits d'espèces en Europe |
Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans les distributeurs BNP Paribas
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Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans tous les distributeurs
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| Frais sur retraits d'espèces hors Europe |
Gratuits et illimités
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Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
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Gratuits et illimités
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| Frais sur paiements hors Europe |
Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
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Gratuits et illimités
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Gratuits et illimités
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Voir le site
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Voir le site
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Voir le site
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Voir le site
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Fortuneo vs. Hello bank! : Comparatif des Cartes bancaires
En matière de cartes bancaires, le premier point commun entre Hello bank et Fortuneo, est l'absence de frais sur toutes les opérations effectuées à l'étranger (paiements et retraits d'espèces). C'est un vrai plus pour les personnes qui voyagent régulièrement en dehors de nos frontières.
Comme vu plus haut, les deux banques en ligne ont chacune deux offres :
- La carte Fosfo de Fortuneo et la carte Hello One de Hello bank sont des cartes bancaire accessibles à tous, sans condition de revenus. Elles vous permettent toutes les deux de payer en France et à l'étranger sans frais.
- Les cartes Gold Mastercard de Fortuneo et Hello Prime de Hello bank sont des cartes plus premium, qui comportent des assurances pour voyages à l'étranger (annulation, perte de bagages, retard de vol,...). Toutefois, Fortuneo réserve cette carte aux personnes dont les revenus sont supérieurs à 1800€ nets par mois, contre 1000€ nets pour Hello bank.
- La carte Gold Mastercard est gratuite si vous l'utilisez au moins une fois par mois.
- La carte Hello Prime de Hello bank coûte 5€ par mois, mais avec une seuil de revenus plus faible pour la souscrire.
Enfin, si vous souhaitez une carte à débit différé, seules les cartes Hello Prime de Hello bank et Gold Mastercard de Fortuneo seront disponibles.
💳 Cartes bancaires classiques
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Carte Fosfo Mastercard
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Carte Hello One
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| Prix (compte courant inclus) |
Gratuite
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Gratuite
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| Condition de gratuité |
1 Opération par mois, sinon 3€/mois
|
1 Opération par mois, sinon 3€/mois
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| Offre de bienvenue |
80 euros offerts pour l'ouverture d'un compte.
|
40€ Offerts
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|
Voir l'offre
|
Voir l'offre
|
Condition d'accès
pour un
compte individuel
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Aucune
|
Aucune
|
Condition d'accès
pour un
compte joint
|
Aucune
|
Aucune condition
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| Débit Immédiat |
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| Débit Différé et condition d'accès |
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|
| Paiement mobile |
Apple Pay
Google Pay
Samsung Pay
Garmin Pay
Fitbit Pay
Paylib
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Apple Pay
Paylib
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|
Frais sur retraits et paiements
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|
Carte Fosfo Mastercard
Voir la carte
|
Carte Hello One
Voir la carte
|
| Paiements en Europe |
Gratuits et illimité
|
Gratuits et illimité
|
| Paiements
hors Europe
|
Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
|
| Retraits d'espèces
en Europe
|
Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
|
| Retraits
hors Europe
|
Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
|
|
Plafonds de retrait et de paiement
|
|
Carte Fosfo Mastercard
|
Carte Hello One
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|
Voir la carte
|
Voir la carte
|
| Plafonds de retrait maximum |
500 € par semaine
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400 € par semaine
|
| Plafonds de paiement maximum |
2000 € par semaine
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1000 € par mois
|
|
Assurances et assistance
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|
Carte Fosfo Mastercard
Voir la carte
|
Carte Hello One
Voir la carte
|
| Assurance décès invalidité lors du transport |
95 000€
|
95 000€
|
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location |
46 000€
|
46 000€
|
| Assurance annulation ou report de voyage |
|
|
| Assurance au véhicule de location |
|
|
| Assurance responsabilité civile à l'étranger |
|
|
| Assurance retard de transport |
|
|
| Assurance retard de transport |
|
|
| Assurance perte ou vol de bagages |
|
|
| Assurance rapatriement |
En vol économique ou train 1ère classe
|
En vol économique ou train 1ère classe
|
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation |
Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
|
Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
|
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation |
10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit).
|
10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit).
|
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger |
Dans la limite de 11 000 €
|
Dans la limite de 11 000 €
|
| Avance de la caution pénale à l'étranger |
Dans la limite de 7 700 €
|
Dans la limite de 7 700 €
|
|
Avance
des frais d'avocat à l'étranger |
Dans la limite de 3 100 €
|
Dans la limite de 3 100 €
|
|
Remboursement
des frais d'avocat à l'étranger |
Dans la limite de 3 100 €
|
Dans la limite de 3 100 €
|
| Assurance Ski : Frais de premier secours |
|
|
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux |
2 300€
|
2 300€
|
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés |
|
|
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel |
|
|
| Assurance Ski : Responsabilité civile |
|
|
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours |
|
|
Carte Gold 💳 :
Fortuneo ou Hello bank!
?
|
Carte Gold Fortuneo
|
Carte Hello Prime
|
|
|
|
| Prix (compte courant inclus) |
Gratuite
|
5,00 € par mois
|
| Condition de gratuité |
1 Opération par mois, sinon 9€/mois
|
-
|
| Offre de bienvenue |
80 euros offerts pour l'ouverture d'un compte.
|
80€ offerts + cotisation à 1€/mois pendant 6 mois
|
|
Voir l'offre
|
Voir l'offre
|
Condition d'accès
pour un
compte individuel
|
1800€ de revenus mensuels ou 10000€ d'épargne
|
Dès 1000€ de revenus mensuels
|
Condition d'accès
pour un
compte joint
|
2700€ de revenus mensuels ou 10000€ d'épargne
|
Dès 2000€ de revenus mensuels à deux
|
| Débit Immédiat |
|
|
| Débit Différé et condition d'accès |
Compte individuel : 1800€ de revenus mensuels ou 1500€ de revenus mensuels et 10000€ d'épargne
Compte joint : 2700€ de revenus mensuels ou 10000€ d'épargne
|
Compte individuel : Dès 1000€ de revenus mensuels
Compte joint : Dès 2000€ de revenus mensuels à deux
|
| Paiement mobile |
Apple Pay
Google Pay
Samsung Pay
Garmin Pay
Fitbit Pay
Paylib
|
Apple Pay
Paylib
|
|
Frais sur retraits et paiements
|
|
Carte Gold Fortuneo
Voir la carte
|
Carte Hello Prime
Voir la carte
|
| Paiements en Europe |
Gratuits et illimité
|
Gratuits et illimité
|
| Paiements
hors Europe
|
Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
|
| Retraits d'espèces
en Europe
|
Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
|
| Retraits
hors Europe
|
Gratuits et illimités
|
Gratuits et illimités
|
|
Plafonds de retrait et de paiement
|
|
Carte Gold Fortuneo
|
Carte Hello Prime
|
|
Voir la carte
|
Voir la carte
|
| Plafonds de retrait maximum |
1000 € par semaine
|
1000 € par semaine
|
| Plafonds de paiement maximum |
2000 € par semaine
|
2500 € par mois
|
|
Assurances et assistance
|
|
Carte Gold Fortuneo
Voir la carte
|
Carte Hello Prime
Voir la carte
|
| Assurance décès invalidité lors du transport |
310 000 €
|
310 000 €
|
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location |
46 000 €
|
46 000 €
|
| Assurance annulation ou report de voyage |
5000 €
|
5000 €
|
| Assurance au véhicule de location |
Frais de réparation, ou montant de la franchise
|
Frais de réparation, ou montant de la franchise
|
| Assurance responsabilité civile à l'étranger |
2 000 000 €
|
1 525 000 €
|
| Assurance retard de transport |
400 €
|
400 €
|
| Assurance retard de transport |
400 €
|
400 €
|
| Assurance perte ou vol de bagages |
800 €
|
800 €
|
| Assurance rapatriement |
En vol économique ou train 1ère classe
|
En vol économique ou train 1ère classe
|
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation |
Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
|
Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
|
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation |
10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
|
10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
|
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger |
Dans la limite de 155 000 €
|
Dans la limite de 155 000 €
|
| Avance de la caution pénale à l'étranger |
Dans la limite de 15 500 €
|
Dans la limite de 16 000 €
|
|
Avance
des frais d'avocat à l'étranger |
Dans la limite de 15 500 €
|
Dans la limite de 16 000 €
|
|
Remboursement
des frais d'avocat à l'étranger |
Dans la limite de 15 500 €
|
Dans la limite de 16 000 €
|
| Assurance Ski : Frais de premier secours |
Frais réels
|
Frais réels
|
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux |
2 300€
|
2 300€
|
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés |
Dans la limite de 800 €
|
Dans la limite de 800 €
|
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel |
Dans la limite de 800 €
|
Dans la limite de 800 €
|
| Assurance Ski : Responsabilité civile |
1 000 000 €
|
310 000 €
|
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours |
8 000€
|
7 700€
|
Cartes black
Seule Fortuneo propose une carte Black. Fortuneo est, a ce propos, la seule banque en ligne à proposer gratuitement une carte World Elite. Toutefois, la banque en ligne délivre cette carte qu'aux personnes pouvant justifier de 4000€ de revenus mensuels minimum. Aussi, la gratuité est conditionnée à un versement mensuel minimum de 4000€ sur le compte bancaire. Cet somme n'est pas nécessairement votre salaire qui peut continuer à être versé par ailleurs.
Hello bank ne propose pas de carte Visa Infinite ou World Elite.
|
Carte World Elite Fortuneo
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| Prix (compte courant inclus) |
Gratuite
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| Condition de gratuité |
Verser 4000€ minimum chaque mois sur le compte, sinon 50€/trimestre
|
| Offre de bienvenue |
80 euros offerts pour l'ouverture d'un compte.
|
|
Voir l'offre
|
Condition d'accès
pour un
compte individuel
|
4000€ de revenus mensuels
|
Condition d'accès
pour un
compte joint
|
5500€ de revenus mensuels
|
| Débit Immédiat |
|
| Débit Différé et condition d'accès |
Compte individuel : 4000€ de revenus mensuels
Compte joint : 5500€ de revenus mensuels
|
| Paiement mobile |
Apple Pay
Google Pay
Samsung Pay
Garmin Pay
Fitbit Pay
Paylib
|
|
Frais sur retraits et paiements
|
|
Carte World Elite Fortuneo
Voir la carte
|
| Paiements en Europe |
Gratuits et illimité
|
| Paiements
hors Europe
|
Gratuits et illimités
|
| Retraits d'espèces
en Europe
|
Gratuits et illimités
|
| Retraits
hors Europe
|
Gratuits et illimités
|
|
Plafonds de retrait et de paiement
|
|
Carte World Elite Fortuneo
|
|
Voir la carte
|
| Plafonds de retrait maximum |
1600 € par semaine
|
| Plafonds de paiement maximum |
3000 € par semaine
|
|
Assurances et assistance
|
|
Carte World Elite Fortuneo
Voir la carte
|
| Assurance décès invalidité lors du transport |
310 000 €
|
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location |
46 000 €
|
| Assurance annulation ou report de voyage |
5000 €
|
| Assurance au véhicule de location |
Frais de réparation, ou montant de la franchise
|
| Assurance responsabilité civile à l'étranger |
2 000 000 €
|
| Assurance retard de transport |
400 €
|
| Assurance retard de transport |
400 €
|
| Assurance perte ou vol de bagages |
800 €
|
| Assurance rapatriement |
En vol économique ou train 1ère classe
|
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation |
Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
|
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation |
10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
|
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger |
Dans la limite de 155 000 €
|
| Avance de la caution pénale à l'étranger |
Dans la limite de 15 500 €
|
|
Avance
des frais d'avocat à l'étranger |
Dans la limite de 15 500 €
|
|
Remboursement
des frais d'avocat à l'étranger |
Dans la limite de 15 500 €
|
| Assurance Ski : Frais de premier secours |
Frais réels
|
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux |
2 300€
|
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés |
Dans la limite de 800 €
|
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel |
Dans la limite de 800 €
|
| Assurance Ski : Responsabilité civile |
1 000 000 €
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| Assurance Ski : Frais de défense et de recours |
8 000€
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Fortuneo ou Hello bank! : Epargne et placements
Livrets d'épargne
Il est possible d'ouvrir les livrets suivants chez Hello bank et Fortuneo :
- Livret A
- LDDS (Livret de développement durable et solidaire)
Mais les points communs s'arrêtent là. En effet, Hello bank propose une offre de livrets bien plus étoffée que Fortuneo en proposant également les livrets suivants :
- Le CEL (Compte Epargne Logement)
- Le PEL (Plan Epargne Logement)
- Le Livret Jeune
- Le LEP (Livret d'épargne populaire).
Hello bank est d'ailleurs la seule banque en ligne a permettre d'ouvrir un LEP.
Livrets d'épargne proposés par Fortuneo et Hello bank!
| Placement |
Fortuneo |
Hello bank! |
| Livret A |
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| Livret de développement durable |
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|
| Livret d'épargne populaire |
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|
| Livret Jeune |
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| Compte épargne Logement |
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| Plan épargne logement |
|
|
| Plan d'épargne en actions (PEA) |
|
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| Compte titres |
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|
| Assurance vie |
|
|
| Plan Epargne Retraite (PER) |
|
|
|
Ouvrir un compte
|
Ouvrir un compte
|
Investir en bourse avec
Fortuneo ou Hello bank!
?
Les univers d'investissement en bourse chez
Fortuneo
et
Hello bank!
| Courtier |
Fortuneo
|
Hello bank!
|
| Compte-Titres |
|
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| PEA |
|
|
| PEA PME |
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|
| PEA Jeunes |
|
|
| Actions |
|
|
| Fonds (OPC, OPCVM) |
|
|
| Trackers (ETF) |
|
|
| ETF sur l'Or |
|
|
| ETF sur le pétrole |
|
|
| Obligations |
|
|
SRD
Service de règlement différé
|
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| Vente à découvert
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Futures
(Matières premières)
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| Documentation |
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Fortuneo
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Hello bank!
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Les tarifs de courtage chez
Fortuneo
et
Hello bank!
| Courtier |
Fortuneo
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Hello bank!
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| Nom d'offre |
Starter
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Progress
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Trader Pro
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Offre Active
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Offre Start
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| Frais de garde |
0
€
|
0
€
|
0
€
|
0
€
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Jusqu’à 50 000 € : 0,40 % | De 50 000 € à 150 000 € : 0,20 % | Au-delà de 150 000 € : 0,10 %
€
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| Frais de tenue de compte |
0
€
|
0
€
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0
€
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0
€
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0
€
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| Frais sur versements |
-
|
-
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-
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-
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-
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| Frais de retrait |
-
|
-
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-
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-
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-
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| Montant minimum de l'ordre |
0
€
|
0
€
|
0
€
|
0
€
|
10
€
|
| Nombre minimum d'ordre par mois |
Aucun
|
Aucun
|
Aucun
|
Aucun
|
Aucun
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Frais d'inactivité
Lorsque aucun ordre n'est passé
pendant 1 mois
|
0,00
€
1 ordre < 500€ offert chaque mois
|
0,00
€
|
0,00
€
|
0,00
€
|
0,00
€
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| Frais de change |
0,30%
|
0,30%
|
0,30%
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| Offre de bienvenue |
-
|
-
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-
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-
|
-
|
| Compte espèces rémunéré |
0
|
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| Documentation |
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Fortuneo
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Fortuneo
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Fortuneo
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Hello bank!
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Hello bank!
|
| Frais de courtage |
Tarifs des ordres
sur Actions Françaises |
Ordres dès 0 €
:
0,35 %
|
De 0€ à 3 000 €
:
4,90 €
Ordres dès 3 000 €
:
0,10 %
|
De 0€ à 10 000 €
:
9,50 €
Ordres dès 10 000 €
:
0,10 %
|
De 0€ à 8 000 €
:
13,00 €
De 8 000€ à 50 000 €
:
0,20 %
|
De 0€ à 500 €
:
1,75 €
De 500€ à 1 200 €
:
3,50 €
De 1 200€ à 3 000 €
:
8,00 €
De 3 000€ à 50 000 €
:
0,48 %
|
Tarifs des ordres
sur Actions Américaines |
Ordres dès 0 €
:
0,20 % | Mini: 50,00 €
|
De 0€ à 10 000 €
:
9,50 €
Ordres dès 10 000 €
:
0,12 %
|
De 0€ à 10 000 €
:
9,50 €
Ordres dès 10 000 €
:
0,12 %
|
Ordres dès 0 €
:
0,50 % | Mini: 15,00 €
|
Ordres dès 0 €
:
0,50 % | Mini: 15,00 €
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| Frais SRD, Vente à découvert |
SRD Intraday
(Position clôturée le jour même)
|
0
|
Gratuit
|
Gratuit
|
N.D
|
N.D
|
| Taux SRD Journalier |
0,0230%
|
0,0230%
|
0,0230%
|
N.D
|
N.D
|
Frais SRD Minimum
Par ligne
|
3.59€
|
3.59€
|
3.59€
|
N.D
|
N.D
|
| Frais de prorogation SRD
|
0,2400%
|
-
|
-
|
N.D
|
N.D
|
Frais de prorogation SRD mini
Par ligne
|
11,5800€
|
-
|
-
|
N.D
|
N.D
|
| Documentation |
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Fortuneo
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Fortuneo
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Fortuneo
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Hello bank!
|
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Hello bank!
|
Comparatif des frais de courtage par montant d'ordre
Montant
d'ordre |
Fortuneo
|
Hello bank!
|
Ordre de
500
€
|
Meilleur tarif
1,75€
(Offre
Starter)
|
1,75€
(Offre
Offre Start)
|
Ordre de
1 000
€
|
Meilleur tarif
3,50€
(Offre
Starter)
|
3,50€
(Offre
Offre Start)
|
Ordre de
1 500
€
|
Meilleur tarif
4,90€
(Offre
Progress)
|
8,00€
(Offre
Offre Start)
|
Ordre de
2 000
€
|
Meilleur tarif
4,90€
(Offre
Progress)
|
8,00€
(Offre
Offre Start)
|
Ordre de
3 000
€
|
Meilleur tarif
4,90€
(Offre
Progress)
|
8,00€
(Offre
Offre Start)
|
Ordre de
4 000
€
|
Meilleur tarif
4,00€
(Offre
Progress)
|
13,00€
(Offre
Offre Active)
|
Ordre de
5 000
€
|
Meilleur tarif
5,00€
(Offre
Progress)
|
13,00€
(Offre
Offre Active)
|
Ordre de
8 000
€
|
Meilleur tarif
8,00€
(Offre
Progress)
|
13,00€
(Offre
Offre Active)
|
Ordre de
10 000
€
|
Meilleur tarif
9,50€
(Offre
Trader Pro)
|
20,00€
(Offre
Offre Active)
|
Ordre de
15 000
€
|
Meilleur tarif
15,00€
(Offre
Progress)
|
30,00€
(Offre
Offre Active)
|
Ordre de
20 000
€
|
Meilleur tarif
20,00€
(Offre
Progress)
|
40,00€
(Offre
Offre Active)
|
Ordre de
30 000
€
|
Meilleur tarif
30,00€
(Offre
Progress)
|
60,00€
(Offre
Offre Active)
|
Ordre de
50 000
€
|
Meilleur tarif
50,00€
(Offre
Progress)
|
100,00€
(Offre
Offre Active)
|
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Fortuneo
|
Voir sur site
Hello bank!
|
Fortuneo vs. Hello bank! : Les crédits
Crédit immobilier
En matière de prêt immobilier, les deux banques en ligne permettent toutes les deux d'emprunter jusqu'à 2 millions d'euros. Toutefois, Hello bank octroi des crédits dès 20 000 €, alors que Fortuneo prête au minimum 100 000€.
En matière de remboursement anticipé, Fortuneo prend l'avantage sur Hello bank. En effet, Fortuneo ne prélève pas d'indemnités de remboursement anticipé, ce qui n'est pas le cas pour la seconde banque en ligne. En effet, les indemnités de remboursement anticipé sont généralement également à six mois d'intérêts et plafonnées à 3% du capital restand dû.
Que ce soit chez Fortuneo ou Hello bank!, il est possible d'emprunter pour financer une résidence principale, secondaire ou bien un investissement locatif.
Crédit immobilier par Fortuneo et Hello bank!
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| Prêt immobilier |
|
|
| Durée minimum |
7 ans |
7 ans |
| Durée maximum |
25 ans |
25 ans |
| Montant minimum du prêt |
100 000 € |
20 000 € |
| Montant max du prêt |
2 000 000 € |
2 000 000 € |
| Frais de dossier |
Gratuit
|
Frais de dossier de 250€
|
|
Indemnités de remboursement anticipé (IRA)
|
Pas de d'indemnités de remboursement anticipé
|
Indemnité de remboursement anticipé de 3% du capital restant dû, plafonnée à 6 mois d'intérêts
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| Financement d'une résidence principale |
Oui |
Oui |
| Financement d'une résidence secondaire |
Oui |
Oui |
| Financement d'une résidence locative |
Oui |
Oui |
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Voir sur le site Fortuneo
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Voir sur le site Hello bank!
|
Crédit à la consommation
Les prêts personnels
Prêts à la consommations proposés par Fortuneo et Hello bank!
|
Prêt Personnel Fortuneo |
Prêt Personnel Hello bank! |
| Montant minimum |
1000 € |
1000 € |
| Montant maximum |
50000 € |
75000 € |
| Durée minimum |
6 mois |
4 mois |
| Durée maximum |
84 mois |
72 mois |
|
Faire une demande
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Faire une demande
|
Les prêts auto
Prêts auto proposés par Fortuneo et Hello bank!
|
Prêt Auto / Moto Hello bank! |
| Montant minimum |
1000 € |
| Montant maximum |
75000 € |
| Durée minimum |
4 mois |
| Durée maximum |
72 mois |
|
Faire une demande
|
Les prêts travaux
Prêts travaux proposés par Fortuneo et Hello bank!
|
Prêt Travaux Hello bank! |
| Montant minimum |
1000 € |
| Montant maximum |
75000 € |
| Durée minimum |
4 mois |
| Durée maximum |
72 mois |
|
Faire une demande
|
Les prêts renouvelables
Aucun prêt renouvelable n'est proposé par
Fortuneo
et
Hello bank!
.
Quelle banque choisir entre
Fortuneo
et
Hello bank!
?
Fortuneo et Hello bank! proposent des avantages similaires sur plusieurs aspects, et sont toutes les deux de très bonnes banques en ligne. Toutes les deux proposent un compte sans frais de tenue de compte et une carte bancaire gratuite.
Toutefois, certaines disparités sont à noter sur différents aspects :
- Si vous avez des revenus inférieurs à 1800€ nets mensuels, nous vous recommandons plutôt l'offre One de Hello bank afin de bénéficier d'une carte bancaire de type "Visa Premier", qui comporte des assurances et une assistance à l'étranger. Une carte équivalente chez Fortuneo n'est accessible qu'à compter de 1800€ de revenus.
- Si vous devez régulièrement déposer des chèques et des espèces sur votre compte : Optez pour Hello bank qui permet d'effectuer des remises de chèques et d'espèces gratuitement dans les agences BNP Paribas.
- Si vous détenez un PEA ou un Compte Titre et que vous envisagez de le transférer, Fortuneo vous offrira de bien meilleurs tarifs et une plateforme bien plus conviviale.
J'ouvre un compte
Fortuneo
J'ouvre un compte
Hello bank!
