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Hello bank! vs Orange Bank : Quelle est la meilleure banque en ligne ?

Hello bank! ou Orange Bank : Comparatif rapide

Caractéristiques
Offre de bienvenue 80€ offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois
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-
Revenu minimum pour
ouvrir un compte individuel
Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus
Revenu minimum pour
ouvrir un compte joint
Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus
Versement minimum à
l'ouverture du compte
10 € 10 €
Cotisation mensuelle Compte courant gratuit Compte courant gratuit
Carte bancaire Gratuite Gratuite
Chéquier
Dépôt de chèques
Dépôt d'espèces
Découvert autorisé
Voir le site Hello bank! Voir le site Orange Bank

Les avantages et inconvénients de Hello bank!

👍 Les avantages de Hello bank!

  • Carte Visa Hello One accessible sans conditions de revenus
  • Possibilité de déposer des chèques et des espèces dans les distributeurs BNP Paribas
  • Offre de prêt immobilier et de crédit à la consommation très complète
  • Aucun frais sur les paiements et retraits à l'étranger, grâce au réseau Global Alliance

👎 Les inconvénients de Hello bank!

  • Assurance vie relativement limitée
  • Minimum d'agios de 4,50€ par trimestre si vous êtes à découvert.
  • Durée du découvert autorisé limitée à 15 jours consécutifs

Les avantages et inconvénients de Orange Bank

👍 Les avantages de Orange Bank

  • Ouverture de compte sans condition de revenus
  • Frais bancaires très réduits
  • Très facile d'utilisation
  • Possibilité de déposer des chèques, et commander un carnet de chèque

👎 Les inconvénients de Orange Bank

  • Pas de compte joint
  • Pas de virement instantané
  • Offre bancaire limitée

Quelle est la meilleure offre de bienvenue entre Hello bank! et Orange Bank ?

Hello bank! propose actuellement une offre de bienvenue pour l'ouverture d'un compte bancaire.

Offre de bienvenue Hello bank!

80€ offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois

Offre valable jusqu'au 06/05/2024

Hello bank! offre 80€ à ses nouveaux clients, et l'offre Hello Prime est à 1€ par mois au lieu de 5€ pendant 6 mois. 

J'active l'offre Hello bank!

Offre de bienvenue Orange Bank

Orange Bank ne propose actuellement pas d'offre de bienvenue pour l'ouverture d'un compte bancaire.

Hello bank! ou Orange Bank : Qui a le meilleur compte bancaire ?

Compte Hello One Compte Hello Prime Compte Orange Bank Standard Compte Orange Premium
Offre de bienvenue actuelle 80€ offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois 80€ offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois
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Ouverture du compte
Versement minimum
à l'ouverture du compte
10 € 10 € 10 € 10 €
Revenu minimum requis pour ouvrir un compte personnel

Aucune condition de revenus Dès 1000€ de revenus mensuels Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus
Propose un compte joint
Revenu minimum requis pour ouvrir un compte joint

Aucune condition de revenus Aucune condition de revenus - -
Découvert autorisé
Découvert autorisé
Montant maximum du découvert - Selon profil Selon Profil Selon Profil
Durée maximum du découvert - 15 jours consécutifs maximum par période de 30 jours 30 jours consécutifs maximum 30 jours consécutifs maximum
Taux du découvert autorisé - 8% 8% 8%
Taux d'un découvert non autorisé - 16% 16% 16%
Détails sur le découvert - Minimum de 4,5€ d'agios par trimestre
Dépôt de chèques et d'espèces
Dépôt de chèque
Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas

Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas


Dépôt d'espèces
Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas

Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas
Frais sur dépôt d'espèces Gratuit Gratuit - -
Mise à disposition d'un chéquier
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple 0€ 0€ 0€ 0€
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé 0€ 5€ 0€ 0€
Envoi d'un chèque de banque Gratuit Gratuit 5€ en envoi simple, 8€ en recommandé 5€ en envoi simple, 8€ en recommandé
Virements instantanés
Virement instantanés
Coût d'un virement instantanés 1 € par virement instantané Gratuits - -
Plafonds de virement instantanés 15000€ par virement 15000€ par virement - -
Opérations par carte bancaire
Cartes bancaires disponibles Carte Hello One
Carte Hello One
Carte Hello Prime
Carte Hello Prime
Carte Orange Bank Standard
Carte Orange Bank Standard
Carte Orange Bank Premium
Carte Orange Bank Premium
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Cotisation mensuelle Carte Hello One : Gratuite
Carte Hello Prime : Gratuite
Carte Orange Bank Standard : Gratuite
Carte Orange Bank Premium : 7,99 € par mois
Frais sur paiement en Europe Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Frais sur retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans les distributeurs BNP Paribas
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans tous les distributeurs
Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Frais sur retraits d'espèces hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités 2,00 € par retrait. Gratuits et illimités
Frais sur paiements hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités 2,00 % du paiement. Gratuits et illimités
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Hello bank! vs. Orange Bank : Comparatif des Cartes bancaires

💳 Cartes bancaires classiques

Carte Hello One Carte Orange Bank Standard
Carte Hello One Carte Orange Bank Standard
Prix (compte courant inclus) Gratuite Gratuite
Condition de gratuité 1 Opération par mois, sinon 3€/mois 1 Opération par mois, sinon 5€/mois
Offre de bienvenue 80€ offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois

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Condition d'accès
pour un compte individuel
Aucune Aucune
Condition d'accès
pour un compte joint
Aucune condition Aucune condition
Débit Immédiat
Débit Différé et condition d'accès

Paiement mobile Apple Pay
Paylib
Apple Pay
Google Pay
Frais sur retraits et paiements
Carte Hello One
Carte Hello One
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Carte Orange Bank Standard
Carte Orange Bank Standard
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Paiements en Europe Gratuits et illimité Gratuits et illimité
Paiements hors Europe Gratuits et illimités 2,00 % du paiement.
Retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Retraits hors Europe Gratuits et illimités
    2,00 € par retrait.
      Plafonds de retrait et de paiement
      Carte Hello One
      Carte Hello One
      Carte Orange Bank Standard
      Carte Orange Bank Standard
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      Plafonds de retrait maximum 400 € par semaine 900 € par semaine
      Plafonds de paiement maximum 1000 € par mois 1500 € par mois
      Assurances et assistance
      Carte Hello One
      Carte Hello One
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      Carte Orange Bank Standard
      Carte Orange Bank Standard
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      Assurance décès invalidité lors du transport 95 000€ 95 000€
      Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location 46 000€ 46 000€
      Assurance annulation ou report de voyage
      Assurance au véhicule de location
      Assurance responsabilité civile à l'étranger
      Assurance retard de transport
      Assurance retard de transport
      Assurance perte ou vol de bagages
      Assurance rapatriement En vol économique ou train 1ère classe En vol économique ou train 1ère classe
      Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
      Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit). 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit).
      Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger Dans la limite de 11 000 € Dans la limite de 11 000 €
      Avance de la caution pénale à l'étranger Dans la limite de 7 700 € Dans la limite de 7 700 €
      Avance des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 3 100 € Dans la limite de 3 100 €
      Remboursement des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 3 100 € Dans la limite de 3 100 €
      Assurance Ski : Frais de premier secours
      Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux 2 300€ 2 300€
      Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés
      Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel
      Assurance Ski : Responsabilité civile
      Assurance Ski : Frais de défense et de recours

      Carte Gold 💳 : Hello bank! ou Orange Bank ?

      Carte Hello Prime Carte Orange Bank Premium
      Carte Hello Prime Carte Orange Bank Premium
      Prix (compte courant inclus) 5,00 € par mois 7,99 € par mois
      Condition de gratuité - -
      Offre de bienvenue 80€ offerts + Hello Prime à 1€ pendant 6 mois

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      Condition d'accès
      pour un compte individuel
      Dès 1000€ de revenus mensuels Aucune
      Condition d'accès
      pour un compte joint
      Dès 2000€ de revenus mensuels à deux
      Débit Immédiat
      Débit Différé et condition d'accès

      Compte individuel : Dès 1000€ de revenus mensuels
      Compte joint : Dès 2000€ de revenus mensuels à deux


      Compte individuel : Aucune
      Paiement mobile Apple Pay
      Paylib
      Apple Pay
      Google Pay
      Frais sur retraits et paiements
      Carte Hello Prime
      Carte Hello Prime
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      Carte Orange Bank Premium
      Carte Orange Bank Premium
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      Paiements en Europe Gratuits et illimité Gratuits et illimité
      Paiements hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités
      Retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités
      Retraits hors Europe Gratuits et illimités
        Gratuits et illimités
          Plafonds de retrait et de paiement
          Carte Hello Prime
          Carte Hello Prime
          Carte Orange Bank Premium
          Carte Orange Bank Premium
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          Plafonds de retrait maximum 1000 € par semaine 900 € par semaine
          Plafonds de paiement maximum 2500 € par mois 1500 € par mois
          Assurances et assistance
          Carte Hello Prime
          Carte Hello Prime
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          Carte Orange Bank Premium
          Carte Orange Bank Premium
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          Assurance décès invalidité lors du transport 310 000 € 310 000 €
          Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location 46 000 € 46 000 €
          Assurance annulation ou report de voyage 5000 € 5000 €
          Assurance au véhicule de location Frais de réparation, ou montant de la franchise Frais de réparation, ou montant de la franchise
          Assurance responsabilité civile à l'étranger 1 525 000 € 1 525 000 €
          Assurance retard de transport 400 € 400 €
          Assurance retard de transport 400 € 400 €
          Assurance perte ou vol de bagages 800 € 800 €
          Assurance rapatriement En vol économique ou train 1ère classe En vol économique ou train 1ère classe
          Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
          Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
          Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger Dans la limite de 155 000 € Dans la limite de 155 000 €
          Avance de la caution pénale à l'étranger Dans la limite de 16 000 € Dans la limite de 16 000 €
          Avance des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 16 000 € Dans la limite de 16 000 €
          Remboursement des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 16 000 € Dans la limite de 16 000 €
          Assurance Ski : Frais de premier secours Frais réels Frais réels
          Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux 2 300€ 2 300€
          Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés Dans la limite de 800 € Dans la limite de 800 €
          Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel Dans la limite de 800 € Dans la limite de 800 €
          Assurance Ski : Responsabilité civile 310 000 € 310 000 €
          Assurance Ski : Frais de défense et de recours 7 700€ 7 700€

          Hello bank! ou Orange Bank : Livrets d'épargne et placements

          Livrets d'épargne proposés par Hello bank! et Orange Bank
          Placement Hello bank! Orange Bank
          Livret A
          Livret de développement durable
          Livret d'épargne populaire
          Livret Jeune
          Compte épargne Logement
          Plan épargne logement
          Plan d'épargne en actions (PEA)
          Compte titres
          Assurance vie
          Plan Epargne Retraite (PER)
          Ouvrir un compte Ouvrir un compte

          Hello bank! vs. Orange Bank : Les crédits

          Crédit immobilier

          Crédit immobilier par Hello bank! et Orange Bank
          Prêt immobilier
          Durée minimum 7 ans N/A
          Durée maximum 25 ans N/A
          Montant minimum du prêt 20 000 € N/A
          Montant max du prêt 2 000 000 € N/A
          Frais de dossier Frais de dossier de 250€ N/A
          Indemnités de remboursement anticipé (IRA) Indemnité de remboursement anticipé de 3% du capital restant dû, plafonnée à 6 mois d'intérêts Pas de d'indemnités de remboursement anticipé
          Financement d'une résidence principale Oui Non
          Financement d'une résidence secondaire Oui Non
          Financement d'une résidence locative Oui Non
          Voir sur le site Hello bank! Voir sur le site Orange Bank

          Crédit à la consommation

          Les prêts personnels

          Prêts à la consommations proposés par Hello bank! et Orange Bank
          Prêt Personnel Hello bank! Prêt Personnel Orange Bank
          Montant minimum 1000 € 1000 €
          Montant maximum 75000 € 75000 €
          Durée minimum 4 mois 12 mois
          Durée maximum 72 mois 84 mois
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          Les prêts auto

          Prêts auto proposés par Hello bank! et Orange Bank
          Prêt Auto / Moto Hello bank! Prêt Auto / Moto Orange Bank
          Montant minimum 1000 € 1000 €
          Montant maximum 75000 € 75000 €
          Durée minimum 4 mois 12 mois
          Durée maximum 72 mois 84 mois
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          Les prêts travaux

          Prêts travaux proposés par Hello bank! et Orange Bank
          Prêt Travaux Hello bank! Prêt Travaux Orange Bank
          Montant minimum 1000 € 1000 €
          Montant maximum 75000 € 75000 €
          Durée minimum 4 mois 12 mois
          Durée maximum 72 mois 84 mois
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          Les prêts renouvelables

          Aucun prêt renouvelable n'est proposé par Hello bank! et Orange Bank .