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Hello bank! vs Orange Bank : Quelle est la meilleure banque en ligne ?

Hello bank! ou Orange Bank : Comparatif rapide

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Jusqu'à 180€ offerts A l'ouverture d'un compte Uniquement jusqu'au 06/03/2025
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Les avantages et inconvénients de Hello bank!

👍 Les avantages de Hello bank!

  • Compte et carte sans condition de revenus minimum.
  • Compte Hello One Gratuits. 
  • Pas de frais à l'étranger lors de l'utilisation de votre carte, y compris en devises. 
  • Retraits aux distributeurs gratuits et illimités partout dans le monde. 
  • Dépôt de chèques et d'espèces gratuits dans les agences BNP Paribas ! 
  • Large gamme de livrets d'épargne, comprenant le LEP (Livret d'Epargne Populaire). 

👎 Les inconvénients de Hello bank!

  • Pas de conseiller dédié. 
  • Frais d'ordre de bourse peu attractifs. 

Les avantages et inconvénients de Orange Bank

👍 Les avantages de Orange Bank

👎 Les inconvénients de Orange Bank

Quelle est la meilleure offre de bienvenue entre Hello bank! et Orange Bank ?

Hello bank! propose actuellement une offre de bienvenue pour l'ouverture d'un compte bancaire.

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Hello bank! ou Orange Bank : Qui a le meilleur compte bancaire ?

Nom du compte Compte Hello One Compte Hello Prime Compte Orange Bank Standard Compte Orange Premium
Offre de bienvenue actuelle
Jusqu'à 180€ offerts A l'ouverture d'un compte Uniquement jusqu'au 06/03/2025
Jusqu'à 180€ offerts A l'ouverture d'un compte Uniquement jusqu'au 06/03/2025
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Découvert autorisé
Banque
Découvert autorisé close check check check
Montant maximum du découvert - Selon profil Selon Profil Selon Profil
Durée maximum du découvert - 15 jours consécutifs maximum par période de 30 jours 30 jours consécutifs maximum 30 jours consécutifs maximum
Taux du découvert autorisé - 8% 8% 8%
Taux d'un découvert non autorisé - 16% 16% 16%
Détails sur le découvert - Minimum de 4,5€ d'agios par trimestre
Dépôt de chèques et d'espèces
Banque
Dépôt de chèque check
Dépôt de chèques dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)
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Dépôt de chèques dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)
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Dépôt d'espèces check
Dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)
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Dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)
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Frais sur dépôt d'espèces Gratuit Gratuit - -
Mise à disposition d'un chéquier check check check check
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé Gratuit 5€ Gratuit Gratuit
Envoi d'un chèque de banque Gratuit Gratuit 5€ en envoi simple, 8€ en recommandé 5€ en envoi simple, 8€ en recommandé
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Virements et Prélèvements
Banque
Virement instantanés check check close close
Coût d'un virement instantané Gratuit Gratuit - -
Plafonds de virement instantanés 15 000 € / Virement 15 000€ / Virement - -
Cartes bancaires et frais sur transactions par CB
Banque
Cartes bancaires disponibles Carte Hello One
Carte Hello One
Carte Hello Prime
Carte Hello Prime
Carte Orange Bank Standard
Carte Orange Bank Standard
Carte Orange Bank Premium
Carte Orange Bank Premium
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Cotisation mensuelle Carte Hello One : Gratuite
Carte Hello Prime : 5,00 € par mois
Carte Orange Bank Standard : Gratuite
Carte Orange Bank Premium : 7,99 € par mois
Frais sur paiement en Europe Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Frais sur retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans les distributeurs BNP Paribas
Gratuits et illimités
Retrait gratuit dans tous les distributeurs
Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Frais sur retraits d'espèces hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités 2,00 € par retrait Gratuits et illimités
Frais sur paiements hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités 2,00 % du paiement. Gratuits et illimités
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Hello bank! vs. Orange Bank : Comparatif des Cartes bancaires

💳 Cartes bancaires classiques

Banque
Nom de la carte bancaire Carte Hello One Carte Orange Bank Standard
Visuel de la carte Carte Hello One Carte Orange Bank Standard
Prix (compte courant inclus) Gratuite Gratuite
Condition de gratuité 1 Opération par mois, sinon 3€/mois 1 Opération par mois, sinon 5€/mois
Offre de bienvenue
Jusqu'à 180€ offerts A l'ouverture d'un compte Uniquement jusqu'au 06/03/2025
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Condition d'accès
pour un compte individuel
Aucune Aucune
Condition d'accès
pour un compte joint
Aucune condition Aucune condition
Débit Immédiat check check
Débit Différé et condition d'accès close close
Paiement mobile Apple Pay
Google Pay
Paylib
Apple Pay
Google Pay
Frais sur retraits et paiements
Carte Hello One
Carte Hello One
Carte Orange Bank Standard
Carte Orange Bank Standard
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Paiements en Europe Gratuits et illimité Gratuits et illimité
Paiements hors Europe Gratuits et illimités 2,00 % du paiement.
Retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Retraits hors Europe Gratuits et illimités
    2,00 € par retrait
      Plafonds de retrait et de paiement
      Carte Hello One
      Carte Hello One
      Carte Orange Bank Standard
      Carte Orange Bank Standard
      open_in_new En savoir plus open_in_new En savoir plus
      Plafonds de retrait maximum 400,00 € par semaine 900,00 € par semaine
      Plafonds de paiement maximum 1 000,00 € par semaine 1 500,00 € par mois
      Assurances et assistance
      Carte Hello One
      Carte Hello One
      Carte Orange Bank Standard
      Carte Orange Bank Standard
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      Assurance décès invalidité lors du transport 95 000€ 95 000€
      Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location 46 000€ 46 000€
      Assurance annulation ou report de voyage close close
      Assurance au véhicule de location close close
      Assurance responsabilité civile à l'étranger close close
      Assurance retard de transport close close
      Assurance retard de transport close close
      Assurance perte ou vol de bagages close close
      Assurance rapatriement En vol économique ou train 1ère classe En vol économique ou train 1ère classe
      Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
      Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit). 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit).
      Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger Dans la limite de 11 000 € Dans la limite de 11 000 €
      Avance de la caution pénale à l'étranger Dans la limite de 7 700 € Dans la limite de 7 700 €
      Avance des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 3 100 € Dans la limite de 3 100 €
      Remboursement des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 3 100 € Dans la limite de 3 100 €
      Assurance Ski : Frais de premier secours close close
      Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux 2 300€ 2 300€
      Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés close close
      Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel close close
      Assurance Ski : Responsabilité civile close close
      Assurance Ski : Frais de défense et de recours close close
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      Carte Gold ou Visa Premier : chez Hello bank! ou Orange Bank ?

      Banque
      Nom de la carte bancaire Carte Hello Prime Carte Orange Bank Premium
      Visuel de la carte Carte Hello Prime Carte Orange Bank Premium
      Prix (compte courant inclus) 5,00 € par mois 7,99 € par mois
      Condition de gratuité - -
      Offre de bienvenue
      Jusqu'à 180€ offerts A l'ouverture d'un compte Uniquement jusqu'au 06/03/2025
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      Condition d'accès
      pour un compte individuel
      Dès 1000€ de revenus mensuels Aucune
      Condition d'accès
      pour un compte joint
      Dès 2000€ de revenus mensuels à deux
      Débit Immédiat check check
      Débit Différé et condition d'accès check
      Compte individuel :
      Dès 1000€ de revenus mensuels

      Compte joint :
      Dès 2000€ de revenus mensuels à deux
      check
      Compte individuel :
      Aucune
      Paiement mobile Apple Pay
      Google Pay
      Paylib
      Apple Pay
      Google Pay
      Frais sur retraits et paiements
      Carte Hello Prime
      Carte Hello Prime
      Carte Orange Bank Premium
      Carte Orange Bank Premium
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      Paiements en Europe Gratuits et illimité Gratuits et illimité
      Paiements hors Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités
      Retraits d'espèces en Europe Gratuits et illimités Gratuits et illimités
      Retraits hors Europe Gratuits et illimités
        Gratuits et illimités
          Plafonds de retrait et de paiement
          Carte Hello Prime
          Carte Hello Prime
          Carte Orange Bank Premium
          Carte Orange Bank Premium
          open_in_new En savoir plus open_in_new En savoir plus
          Plafonds de retrait maximum 1 000,00 € par semaine 900,00 € par semaine
          Plafonds de paiement maximum 2 500,00 € par semaine 1 500,00 € par mois
          Assurances et assistance
          Carte Hello Prime
          Carte Hello Prime
          Carte Orange Bank Premium
          Carte Orange Bank Premium
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          Assurance décès invalidité lors du transport 310 000 € 310 000 €
          Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location 46 000 € 46 000 €
          Assurance annulation ou report de voyage 5000 € 5000 €
          Assurance au véhicule de location Frais de réparation, ou montant de la franchise Frais de réparation, ou montant de la franchise
          Assurance responsabilité civile à l'étranger 1 525 000 € 1 525 000 €
          Assurance retard de transport 400 € 400 €
          Assurance retard de transport 400 € 400 €
          Assurance perte ou vol de bagages 800 € 800 €
          Assurance rapatriement En vol économique ou train 1ère classe En vol économique ou train 1ère classe
          Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
          Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
          Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger Dans la limite de 155 000 € Dans la limite de 155 000 €
          Avance de la caution pénale à l'étranger Dans la limite de 16 000 € Dans la limite de 16 000 €
          Avance des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 16 000 € Dans la limite de 16 000 €
          Remboursement des frais d'avocat à l'étranger Dans la limite de 16 000 € Dans la limite de 16 000 €
          Assurance Ski : Frais de premier secours Frais réels Frais réels
          Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux 2 300€ 2 300€
          Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés Dans la limite de 800 € Dans la limite de 800 €
          Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel Dans la limite de 800 € Dans la limite de 800 €
          Assurance Ski : Responsabilité civile 310 000 € 310 000 €
          Assurance Ski : Frais de défense et de recours 7 700€ 7 700€
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          Hello bank! ou Orange Bank : Epargne et placements

          Livrets d'épargne

          Livrets d'épargne proposés par Hello bank! et Orange Bank
          Placement Hello bank! Orange Bank
          Livret A check close
          Livret de développement durable et solidaire (LDDS) check close
          Livret d'épargne populaire (LEP) check close
          Livret Jeune check close
          Compte épargne Logement (CEL) check close
          Plan épargne logement (PEL) check close
          Plan d'épargne en actions (PEA) check close
          Compte titres check close
          Assurance Vie check close
          Plan Epargne Retraite (PER) close close
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          Investir en bourse avec Hello bank! ou Orange Bank ?

          Les univers d'investissement en bourse chez Hello bank!

          Courtier Hello bank!
          Compte-Titres check
          PEA check
          PEA PME check
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          ETF sur l'Or close
          ETF sur le pétrole close
          Obligations close
          SRD
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          Vente à découvert close
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          Les tarifs de courtage chez Hello bank!

          Courtier Hello bank!
          Nom d'offre Offre Active Offre Start
          Frais de garde 0 € Jusqu’à 50 000 € : 0,40 % | De 50 000 € à 150 000 € : 0,20 % | Au-delà de 150 000 € : 0,10 % €
          Frais de tenue de compte 0 € 0 €
          Frais sur versements - -
          Frais de retrait - -
          Montant minimum de l'ordre 0 € 10 €
          Nombre minimum d'ordre par mois Aucun Aucun
          Frais d'inactivité
          Lorsque aucun ordre n'est passé
          pendant 1 mois
          0,00 €
          0,00 €
          Frais de change
          Offre de bienvenue - -
          Compte espèces rémunéré close close
          Documentation open_in_new Site Web Hello bank! open_in_new Site Web Hello bank!
          Frais de courtage
          Tarifs des ordres
          sur Actions Françaises
          De 0€ à 8 000 € :
          13,00 €
          De 8 000€ à 50 000 € :
          0,20 %
          De 0€ à 500 € :
          1,75 €
          De 500€ à 1 200 € :
          3,50 €
          De 1 200€ à 3 000 € :
          8,00 €
          De 3 000€ à 50 000 € :
          0,48 %
          Tarifs des ordres
          sur Actions Américaines
          Ordres dès 0 € :
          0,50 % | Mini: 15,00 €
          Ordres dès 0 € :
          0,50 % | Mini: 15,00 €
          Frais SRD, Vente à découvert
          SRD Intraday
          (Position clôturée le jour même)
          N.D N.D
          Taux SRD Journalier N.D N.D
          Frais SRD Minimum
          Par ligne
          N.D N.D
          Frais de prorogation SRD N.D N.D
          Frais de prorogation SRD mini
          Par ligne
          N.D N.D
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          Hello bank! vs. Orange Bank : Les crédits

          Crédit immobilier

          Crédit immobilier par Hello bank! et Orange Bank
          Propose un crédit immobilier check close
          Durée minimum d'emprunt 7 ans N/A
          Durée maximum d'emprunt 25 ans N/A
          Montant minimum du prêt 20 000 € N/A
          Montant maximum du prêt 2 000 000 € N/A
          Apport personnel requis Frais de notaire et de garantie (~10% du prix du bien) N/A
          Frais de dossier 0,5% du montant emprunté, mini 300€ N/A
          Indemnités de remboursement anticipé Oui N/A
          Financement d'une résidence principale check close
          Financement d'une résidence secondaire check close
          Financement d'un investissement locatif check close
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          Crédit à la consommation

          Les prêts personnels

          Propose un Crédit à la consommation check check
          Prêt Auto/Moto
          Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Durées d'emprunt : 1 an à 7 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Prêt Travaux
          Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Durées d'emprunt : 1 an à 7 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Prêt Personnel
          Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Durées d'emprunt : 1 an à 7 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Prêt Renouvelable close close
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          Les prêts auto

          Propose un Crédit à la consommation check check
          Prêt Auto/Moto
          Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Durées d'emprunt : 1 an à 7 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Prêt Travaux
          Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Durées d'emprunt : 1 an à 7 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Prêt Personnel
          Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Durées d'emprunt : 1 an à 7 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Prêt Renouvelable close close
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          Les prêts travaux

          Propose un Crédit à la consommation check check
          Prêt Auto/Moto
          Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Durées d'emprunt : 1 an à 7 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Prêt Travaux
          Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Durées d'emprunt : 1 an à 7 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
          Prêt Personnel
          Durées d'emprunt : 4 mois à 6 ans
          Montant empruntable : 1 000 € à 75 000 €
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