Monabanq ou Orange Bank : Comparatif de l'offre bancaire
| Compte Pratiq+ | Compte Uniq | Compte Uniq+ | Compte Orange Bank Standard | Compte Orange Premium | |
|---|---|---|---|---|---|
| Offre de bienvenue actuelle |
Jusqu'à 240 euros offerts Voir l'offre |
Jusqu'à 240 euros offerts Voir l'offre |
Jusqu'à 240 euros offerts Voir l'offre |
Jusqu’à 100 € offerts Voir l'offre |
Jusqu’à 100 € offerts Voir l'offre |
| Ouverture du compte | |||||
| Versement minimum à l'ouverture | 50 € | 50 € | 50 € | 10 € | 10 € |
| Condition d'ouverture pour un compte individuel | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus |
| Condition d'ouverture pour un compte joint | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus | Aucune condition de revenus |
| Compte joint | |||||
| Découvert autorisé | |||||
| Découvert autorisé | |||||
| Montant maximum du découvert | Selon profil | Selon profil | Selon profil | Selon Profil | Selon Profil |
| Durée maximum du découvert | 30 jours consécutifs | 30 jours consécutifs | 30 jours consécutifs | 30 jours consécutifs maximum | 30 jours consécutifs maximum |
| Taux du découvert autorisé | 8% | 8% | 8% | 8% | 8% |
| Taux d'un découvert non autorisé | 16% | 16% | 16% | 16% | 16% |
| Détails sur le découvert | |||||
| Dépôt de chèques et d'espèces | |||||
| Dépôt de chèque |
Dans les guichets automatiques du CIC |
Dans les guichets automatiques du CIC |
Dans les guichets automatiques du CIC |
|
|
| Dépôt d'espèces |
Dans les guichets automatiques du CIC |
Dans les guichets automatiques du CIC |
Dans les guichets automatiques du CIC |
||
| Frais sur dépôt d'espèces | 1 dépôt gratuit par trimestre, puis 6€ par dépôt. | 1 dépôt gratuit par trimestre, puis 6€ par dépôt. | 3 dépôts gratuits par trimestre, puis 6€ par dépôt. | - | - |
| Mise à disposition d'un chéquier | |||||
| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
| Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
| Envoi d'un chèque de banque | Gratuit | Gratuit | Gratuit | 5€ en envoi simple, 8€ en recommandé | 5€ en envoi simple, 8€ en recommandé |
| Virements instantanés | |||||
| Virement instantanés | |||||
| Coût d'un virement instantanés | Gratuits | Gratuits | Gratuits | - | - |
| Plafonds de virement instantanés | 1000€/jour et par opération en France, 800€/jour et par opération à l'étranger et max 5000€/jour au total. | 1000€/jour et par opération en France, 800€/jour et par opération à l'étranger et max 5000€/jour au total. | 1000€/jour et par opération en France, 800€/jour et par opération à l'étranger et max 5000€/jour au total. | - | - |
| Opérations par carte bancaire | |||||
| Cartes bancaires disponibles |
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
|
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
|
Carte Visa Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq
Carte Visa Platinum Monabanq
|
Carte Orange Bank Standard
|
Carte Orange Bank Premium
|
| Cotisation mensuelle |
Carte Visa Monabanq
:
Gratuite Carte Visa Premier Monabanq : 3,00 € par mois Carte Visa Platinum Monabanq : 9,00 € par mois |
Carte Visa Monabanq
:
Gratuite Carte Visa Premier Monabanq : 3,00 € par mois Carte Visa Platinum Monabanq : 9,00 € par mois |
Carte Visa Monabanq
:
Gratuite Carte Visa Premier Monabanq : 3,00 € par mois Carte Visa Platinum Monabanq : 9,00 € par mois |
Carte Orange Bank Standard
:
Gratuite |
Carte Orange Bank Premium
:
7,99 € par mois |
| Frais sur paiement en Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Frais sur retraits d'espèces en Europe | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Frais sur retraits d'espèces hors Europe | Gratuits jusqu'à 3 retraits puis 2,00 % du retrait. | Gratuits jusqu'à 25 retraits puis 2,00 % du retrait. | Gratuits et illimités | 2,00 % du retrait. | Gratuits et illimités |
| Frais sur paiements hors Europe | Gratuits jusqu'à 3 paiements puis 2,00 % du paiement | Gratuits jusqu'à 50 paiements puis 2,00 % du paiement | Gratuits et illimités | 2,00 % du paiement. | Gratuits et illimités |
| J'ouvre un Compte Pratiq+ | J'ouvre un Compte Uniq | J'ouvre un Compte Uniq+ | J'ouvre un Compte Orange Bank Standard | J'ouvre un Compte Orange Premium | |
Monabanq vs. Orange Bank : Comparatif des Cartes bancaires
Cartes bancaires standards
|
Carte Visa Monabanq
|
Carte Orange Bank Standard
|
|
|---|---|---|
|
|
|
|
| Prix (compte courant inclus) | 3,00 € par mois | Gratuite |
| Condition de gratuité | Aucune | 1 Opération par mois, sinon 5€/mois |
| Offre de bienvenue |
Jusqu'à 240 euros offerts Voir l'offre |
Jusqu’à 100 € offerts Voir l'offre |
| Condition d'accès - compte individuel | Aucune | Aucune |
| Condition d'accès - compte joint | Aucune | Aucune condition |
| Débit Immédiat | ||
| Débit Différé et condition d'accès |
Compte individuel : Aucune Compte joint : Aucune |
|
| Paiement mobile |
Apple Pay Paylib |
Apple Pay Google Pay |
| Frais sur retraits et paiements | ||
|
Carte Visa Monabanq
Je choisi cette carte
|
Carte Orange Bank Standard
Je choisi cette carte
|
|
| Paiements en Europe | Gratuits et illimités | |
| Paiements hors Europe |
|
2,00 % du paiement. |
| Retraits d'espèces en Europe |
|
Gratuits et illimités |
| Retraits hors Europe |
|
2,00 % du retrait.
|
| Plafonds de retrait et de paiement | ||
|
Carte Visa Monabanq
Je choisi cette carte
|
Carte Orange Bank Standard
Je choisi cette carte
|
|
| Plafonds de retrait maximum | 600 € par semaine | 900 € par semaine |
| Plafonds de paiement maximum | 2500 € par mois | 1500 € par mois |
| Assurances et assistance | ||
|
Carte Visa Monabanq
Je choisi cette carte
|
Carte Orange Bank Standard
Je choisi cette carte
|
|
| Assurance décès invalidité lors du transport | 95 000€ | 95 000€ |
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location | 46 000€ | 46 000€ |
| Assurance annulation ou report de voyage | ||
| Assurance au véhicule de location | ||
| Assurance responsabilité civile à l'étranger | ||
| Assurance retard de transport | ||
| Assurance retard de transport | ||
| Assurance perte ou vol de bagages | ||
| Assurance rapatriement | En vol économique ou train 1ère classe | En vol économique ou train 1ère classe |
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation | 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit). | 10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit). |
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger | Dans la limite de 11 000 € | Dans la limite de 11 000 € |
| Avance de la caution pénale à l'étranger | Dans la limite de 7 700 € | Dans la limite de 7 700 € |
| Avance des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 3 100 € | Dans la limite de 3 100 € |
| Remboursement des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 3 100 € | Dans la limite de 3 100 € |
| Assurance Ski : Frais de premier secours | ||
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux | 2 300€ | 2 300€ |
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés | ||
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel | ||
| Assurance Ski : Responsabilité civile | ||
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours | ||
Cartes bancaires premium : Carte Visa Premier Monabanq, Carte Orange Bank Premium ?
|
Carte Visa Premier Monabanq
|
Carte Orange Bank Premium
|
|
|---|---|---|
|
|
|
|
| Prix (compte courant inclus) | 6,00 € par mois | 7,99 € par mois |
| Condition de gratuité | - | - |
| Offre de bienvenue |
Jusqu'à 240 euros offerts Voir l'offre |
Jusqu’à 100 € offerts Voir l'offre |
| Condition d'accès - compte individuel | Aucune | Aucune |
| Condition d'accès - compte joint | Aucune | |
| Débit Immédiat | ||
| Débit Différé et condition d'accès |
Compte individuel : Aucune Compte joint : Aucune |
Compte individuel : Aucune |
| Paiement mobile |
Apple Pay Paylib |
Apple Pay Google Pay |
| Frais sur retraits et paiements | ||
|
Carte Visa Premier Monabanq
Je choisi cette carte
|
Carte Orange Bank Premium
Je choisi cette carte
|
|
| Paiements en Europe | Gratuits et illimités | |
| Paiements hors Europe |
|
Gratuits et illimités |
| Retraits d'espèces en Europe |
|
Gratuits et illimités |
| Retraits hors Europe |
|
Gratuits et illimités
|
| Plafonds de retrait et de paiement | ||
|
Carte Visa Premier Monabanq
Je choisi cette carte
|
Carte Orange Bank Premium
Je choisi cette carte
|
|
| Plafonds de retrait maximum | 600 € par semaine | 900 € par semaine |
| Plafonds de paiement maximum | 2500 € par mois | 1500 € par mois |
| Assurances et assistance | ||
|
Carte Visa Premier Monabanq
Je choisi cette carte
|
Carte Orange Bank Premium
Je choisi cette carte
|
|
| Assurance décès invalidité lors du transport | 310 000 € | 310 000 € |
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location | 46 000 € | 46 000 € |
| Assurance annulation ou report de voyage | 5000 € | 5000 € |
| Assurance au véhicule de location | Frais de réparation, ou montant de la franchise | Frais de réparation, ou montant de la franchise |
| Assurance responsabilité civile à l'étranger | 1 525 000 € | 1 525 000 € |
| Assurance retard de transport | 400 € | 400 € |
| Assurance retard de transport | 400 € | 400 € |
| Assurance perte ou vol de bagages | 800 € | 800 € |
| Assurance rapatriement | En vol économique ou train 1ère classe | En vol économique ou train 1ère classe |
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger | Dans la limite de 155 000 € | Dans la limite de 155 000 € |
| Avance de la caution pénale à l'étranger | Dans la limite de 16 000 € | Dans la limite de 16 000 € |
| Avance des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 16 000 € | Dans la limite de 16 000 € |
| Remboursement des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 16 000 € | Dans la limite de 16 000 € |
| Assurance Ski : Frais de premier secours | Frais réels | Frais réels |
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux | 2 300€ | 2 300€ |
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés | Dans la limite de 800 € | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel | Dans la limite de 800 € | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Responsabilité civile | 310 000 € | 310 000 € |
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours | 7 700€ | 7 700€ |
Cartes bancaires de prestige
|
Carte Visa Platinum Monabanq
|
|
|---|---|
|
|
|
| Prix (compte courant inclus) | 12,00 € par mois |
| Condition de gratuité | - |
| Offre de bienvenue |
Jusqu'à 240 euros offerts Voir l'offre |
| Condition d'accès - compte individuel | Aucune |
| Condition d'accès - compte joint | Aucune |
| Débit Immédiat | |
| Débit Différé et condition d'accès |
Compte individuel : Aucune Compte joint : Aucune |
| Paiement mobile |
Apple Pay Paylib |
| Frais sur retraits et paiements | |
|
Carte Visa Platinum Monabanq
Je choisi cette carte
|
|
| Paiements en Europe | |
| Paiements hors Europe |
|
| Retraits d'espèces en Europe |
|
| Retraits hors Europe |
|
| Plafonds de retrait et de paiement | |
|
Carte Visa Platinum Monabanq
Je choisi cette carte
|
|
| Plafonds de retrait maximum | 600 € par semaine |
| Plafonds de paiement maximum | 2500 € par mois |
| Assurances et assistance | |
|
Carte Visa Platinum Monabanq
Je choisi cette carte
|
|
| Assurance décès invalidité lors du transport | 310 000 € |
| Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location | 46 000 € |
| Assurance annulation ou report de voyage | 5000 € |
| Assurance au véhicule de location | Frais de réparation, ou montant de la franchise |
| Assurance responsabilité civile à l'étranger | 1 525 000 € |
| Assurance retard de transport | 400 € |
| Assurance retard de transport | 400 € |
| Assurance perte ou vol de bagages | 800 € |
| Assurance rapatriement | En vol économique ou train 1ère classe |
| Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation | Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation | 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit). |
| Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger | Dans la limite de 155 000 € |
| Avance de la caution pénale à l'étranger | Dans la limite de 16 000 € |
| Avance des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 16 000 € |
| Remboursement des frais d'avocat à l'étranger | Dans la limite de 16 000 € |
| Assurance Ski : Frais de premier secours | Frais réels |
| Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux | 2 300€ |
| Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel | Dans la limite de 800 € |
| Assurance Ski : Responsabilité civile | 310 000 € |
| Assurance Ski : Frais de défense et de recours | 7 700€ |
Monabanq ou Orange Bank : Livrets d'épargne et placements
| Placement | Monabanq | Orange Bank |
|---|---|---|
| Livret A | ||
| Livret de développement durable | ||
| Livret d'épargne populaire | ||
| Livret Jeune | ||
| Compte épargne Logement | ||
| Plan épargne logement | ||
| Plan d'épargne en actions (PEA) | ||
| Compte titres | ||
| Assurance vie | ||
| Plan Epargne Retraite (PER) | ||
| Ouvrir un compte | Ouvrir un compte |
Monabanq vs. Orange Bank : Les crédits
Crédit immobilier
|
|
|
|---|---|---|
| Prêt immobilier | ||
| Durée minimum | 5 ans | N/A |
| Durée maximum | 20 ans | N/A |
| Montant minimum du prêt | 30 000 € | N/A |
| Montant max du prêt | 48 000 € | N/A |
| Frais de dossier | Gratuit | N/A |
| Indemnités de remboursement anticipé (IRA) | Pas de d'indemnités de remboursement anticipé | Pas de d'indemnités de remboursement anticipé |
| Financement d'une résidence principale | Oui | Non |
| Financement d'une résidence secondaire | Oui | Non |
| Financement d'une résidence locative | Non | Non |
| Voir l'offre | Voir l'offre |
Crédit à la consommation
Les prêts personnels
| Prêt Personnel Monabanq | Prêt Personnel Orange Bank | |
|---|---|---|
| Montant minimum | 3000 € | 1000 € |
| Montant maximum | 30000 € | 75000 € |
| Durée minimum | 12 mois | 12 mois |
| Durée maximum | 72 mois | 84 mois |
| Faire une demande | Faire une demande |
Les prêts auto
| Prêt Auto / Moto Monabanq | Prêt Auto / Moto Orange Bank | |
|---|---|---|
| Montant minimum | 3000 € | 1000 € |
| Montant maximum | 30000 € | 75000 € |
| Durée minimum | 12 mois | 12 mois |
| Durée maximum | 72 mois | 84 mois |
| Faire une demande | Faire une demande |
Les prêts travaux
| Prêt Travaux Monabanq | Prêt Travaux Orange Bank | |
|---|---|---|
| Montant minimum | 3000 € | 1000 € |
| Montant maximum | 30000 € | 75000 € |
| Durée minimum | 12 mois | 12 mois |
| Durée maximum | 72 mois | 84 mois |
| Faire une demande | Faire une demande |
Les prêts renouvelables
| Crédit Renouvelable Monabanq | |
|---|---|
| Montant minimum | 500 € |
| Montant maximum | 5000 € |
| Durée minimum | 12 mois |
| Durée maximum | 36 mois |
| Faire une demande |
