Monabanq ou Orange Bank ? Quelle banque en ligne choisir ?

Caractéristiques
Offre de bienvenue	Jusqu'à 240€ offerts ! Voir l'offre	-
Revenu minimum pour ouvrir un compte individuel	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus
Revenu minimum pour ouvrir un compte joint	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus
Versement minimum à l'ouverture du compte	50 €	10 €
Cotisation mensuelle	Cotisation mensuelle de 3,00 €	Compte courant gratuit
Carte bancaire	Gratuite	Gratuite
Chéquier
Dépôt de chèques
Dépôt d'espèces
Découvert autorisé
	Voir le site Monabanq	Voir le site Orange Bank

Les avantages et inconvénients de Monabanq

👍 Les avantages de Monabanq

Un service client plusieurs fois élu 'Service Client de l'Année'.
Cartes Visa Premier, ou Platinum accessible sans conditions
Possibilité de déposer des espèces et chèques dans les guichets automatiques du CIC et du Crédit Mutuel
Une tarification faible, et adaptée à vos besoins dès 3 euros par mois.

👎 Les inconvénients de Monabanq

Offre de placement limitée.
Offre bourse peu performante.
Une offre non entièrement gratuite, mais accessible et avec un très bon service client en contrepartie.

Les avantages et inconvénients de Orange Bank

👍 Les avantages de Orange Bank

Ouverture de compte sans condition de revenus
Frais bancaires très réduits
Très facile d'utilisation
Possibilité de déposer des chèques, et commander un carnet de chèque

👎 Les inconvénients de Orange Bank

Pas de compte joint
Pas de virement instantané
Offre bancaire limitée

Jusqu'à 240€ offerts !

Offre valable jusqu'au 23/09/2024

Jusqu'à 240€ offerts ! Une offre unique réservée au lecteurs de notre site ! Soit :

80€ offerts pour l''ouverture d'un compte bancaire chez Monabanq,
+ 80€ si vous choisissez une carte Gold ou Platinum,
+ 80€ si vous faites de Monabanq votre banque principale.

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Orange Bank ne propose actuellement pas d'offre de bienvenue pour l'ouverture d'un compte bancaire.

	Compte Pratiq+	Compte Uniq	Compte Uniq+	Compte Orange Bank Standard	Compte Orange Premium
Offre de bienvenue actuelle	Jusqu'à 240€ offerts !	Jusqu'à 240€ offerts !	Jusqu'à 240€ offerts !
	Voir l'offre	Voir l'offre	Voir l'offre	Voir l'offre	Voir l'offre
Ouverture du compte
Versement minimum à l'ouverture du compte	50 €	50 €	50 €	10 €	10 €
Revenu minimum requis pour ouvrir un compte personnel	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus
Propose un compte joint
Revenu minimum requis pour ouvrir un compte joint	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus	-	-
Découvert autorisé
Découvert autorisé
Montant maximum du découvert	Selon profil	Selon profil	Selon profil	Selon Profil	Selon Profil
Durée maximum du découvert	30 jours consécutifs	30 jours consécutifs	30 jours consécutifs	30 jours consécutifs maximum	30 jours consécutifs maximum
Taux du découvert autorisé	8%	8%	8%	8%	8%
Taux d'un découvert non autorisé	16%	16%	16%	16%	16%
Détails sur le découvert
Dépôt de chèques et d'espèces
Dépôt de chèque	Dans les guichets automatiques du CIC	Dans les guichets automatiques du CIC	Dans les guichets automatiques du CIC
Dépôt d'espèces	Dans les guichets automatiques du CIC	Dans les guichets automatiques du CIC	Dans les guichets automatiques du CIC
Frais sur dépôt d'espèces	1 dépôt gratuit par trimestre, puis 6€ par dépôt.	1 dépôt gratuit par trimestre, puis 6€ par dépôt.	3 dépôts gratuits par trimestre, puis 6€ par dépôt.	-	-
Mise à disposition d'un chéquier
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple	0€	0€	0€	0€	0€
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé	0€	0€	0€	0€	0€
Envoi d'un chèque de banque	Gratuit	Gratuit	Gratuit	5€ en envoi simple, 8€ en recommandé	5€ en envoi simple, 8€ en recommandé
Virements instantanés
Virement instantanés
Coût d'un virement instantanés	Gratuits	Gratuits	Gratuits	-	-
Plafonds de virement instantanés	1000€/jour et par opération en France, 800€/jour et par opération à l'étranger et max 5000€/jour au total.	1000€/jour et par opération en France, 800€/jour et par opération à l'étranger et max 5000€/jour au total.	1000€/jour et par opération en France, 800€/jour et par opération à l'étranger et max 5000€/jour au total.	-	-
Opérations par carte bancaire
Cartes bancaires disponibles	Carte Visa Monabanq	Carte Visa Monabanq	Carte Visa Premier Monabanq Carte Visa Platinum Monabanq	Carte Orange Bank Standard	Carte Orange Bank Premium
	Voir le site	Voir le site	Voir le site	Voir le site	Voir le site
Cotisation mensuelle	Carte Visa Monabanq : 3,00 € par mois	Carte Visa Monabanq : 6,00 € par mois	Carte Visa Premier Monabanq : 12,00 € par mois Carte Visa Platinum Monabanq : 18,00 € par mois	Carte Orange Bank Standard : Gratuite	Carte Orange Bank Premium : 7,99 € par mois
Frais sur paiement en Europe	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits
Frais sur retraits d'espèces en Europe	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Frais sur retraits d'espèces hors Europe	Gratuits jusqu'à 3 retraits puis 2 % du retrait	Gratuits jusqu'à 25 retraits puis 2 % du retrait	Gratuits et illimités	2,00 € par retrait.	Gratuits et illimités
Frais sur paiements hors Europe	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	2,00 % du paiement.	Gratuits et illimités
	Voir le site	Voir le site	Voir le site	Voir le site	Voir le site

💳 Cartes bancaires classiques

	Carte Visa Monabanq	Carte Visa Monabanq	Carte Orange Bank Standard

Prix (compte courant inclus)	3,00 € par mois	6,00 € par mois	Gratuite
Condition de gratuité	-	Aucune	1 Opération par mois, sinon 5€/mois
Offre de bienvenue	Jusqu'à 240€ offerts !	Jusqu'à 240€ offerts !
	Voir l'offre	Voir l'offre	Voir l'offre
Condition d'accès pour un compte individuel	Aucun	Aucune	Aucune
Condition d'accès pour un compte joint	Aucune	Aucune	Aucune condition
Débit Immédiat
Débit Différé et condition d'accès		Compte individuel : Aucune Compte joint : Aucune
Paiement mobile	Apple Pay Paylib	Apple Pay Paylib	Apple Pay Google Pay
Frais sur retraits et paiements
	Carte Visa Monabanq Voir la carte	Carte Visa Monabanq Voir la carte	Carte Orange Bank Standard Voir la carte
Paiements en Europe	Gratuits et illimité	Gratuits et illimité	Gratuits et illimité
Paiements hors Europe	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	2,00 % du paiement.
Retraits d'espèces en Europe	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Retraits hors Europe	Gratuits jusqu'à 3 retraits puis 2 % du retrait	Gratuits jusqu'à 25 retraits puis 2 % du retrait	2,00 € par retrait.
Plafonds de retrait et de paiement
	Carte Visa Monabanq	Carte Visa Monabanq	Carte Orange Bank Standard
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Plafonds de retrait maximum	500 € par semaine	600 € par semaine	900 € par semaine
Plafonds de paiement maximum	1500 € par mois	2500 € par mois	1500 € par mois
Assurances et assistance
	Carte Visa Monabanq Voir la carte	Carte Visa Monabanq Voir la carte	Carte Orange Bank Standard Voir la carte
Assurance décès invalidité lors du transport		95 000€	95 000€
Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location		46 000€	46 000€
Assurance annulation ou report de voyage
Assurance au véhicule de location
Assurance responsabilité civile à l'étranger
Assurance retard de transport
Assurance retard de transport
Assurance perte ou vol de bagages
Assurance rapatriement		En vol économique ou train 1ère classe	En vol économique ou train 1ère classe
Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation		Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).	Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation		10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit).	10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit).
Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger		Dans la limite de 11 000 €	Dans la limite de 11 000 €
Avance de la caution pénale à l'étranger		Dans la limite de 7 700 €	Dans la limite de 7 700 €
Avance des frais d'avocat à l'étranger		Dans la limite de 3 100 €	Dans la limite de 3 100 €
Remboursement des frais d'avocat à l'étranger		Dans la limite de 3 100 €	Dans la limite de 3 100 €
Assurance Ski : Frais de premier secours
Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux		2 300€	2 300€
Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés
Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel
Assurance Ski : Responsabilité civile
Assurance Ski : Frais de défense et de recours

Carte Gold 💳 : Monabanq ou Orange Bank ?

	Carte Visa Premier Monabanq	Carte Orange Bank Premium

Prix (compte courant inclus)	12,00 € par mois	7,99 € par mois
Condition de gratuité	-	-
Offre de bienvenue	Jusqu'à 240€ offerts !
	Voir l'offre	Voir l'offre
Condition d'accès pour un compte individuel	Aucune	Aucune
Condition d'accès pour un compte joint	Aucune
Débit Immédiat
Débit Différé et condition d'accès	Compte individuel : Aucune Compte joint : Aucune	Compte individuel : Aucune
Paiement mobile	Apple Pay Paylib	Apple Pay Google Pay
Frais sur retraits et paiements
	Carte Visa Premier Monabanq Voir la carte	Carte Orange Bank Premium Voir la carte
Paiements en Europe	Gratuits et illimité	Gratuits et illimité
Paiements hors Europe	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Retraits d'espèces en Europe	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Retraits hors Europe	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Plafonds de retrait et de paiement
	Carte Visa Premier Monabanq	Carte Orange Bank Premium
	Voir la carte	Voir la carte
Plafonds de retrait maximum	700 € par semaine	900 € par semaine
Plafonds de paiement maximum	3000 € par mois	1500 € par mois
Assurances et assistance
	Carte Visa Premier Monabanq Voir la carte	Carte Orange Bank Premium Voir la carte
Assurance décès invalidité lors du transport	310 000 € par Famille	310 000 €
Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location	46 000 €	46 000 €
Assurance annulation ou report de voyage	5 000 € / An par assuré	5000 €
Assurance au véhicule de location	Frais de réparation, ou montant de la franchise	Frais de réparation, ou montant de la franchise
Assurance responsabilité civile à l'étranger	1 525 000 €	1 525 000 €
Assurance retard de transport	400 €	400 €
Assurance retard de transport	400 €	400 €
Assurance perte ou vol de bagages	800 €	800 €
Assurance rapatriement	En vol économique ou train 1ère classe	En vol économique ou train 1ère classe
Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation	Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).	Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation	10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).	10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger	Dans la limite de 155 000 €	Dans la limite de 155 000 €
Avance de la caution pénale à l'étranger	Dans la limite de 16 000 €	Dans la limite de 16 000 €
Avance des frais d'avocat à l'étranger	Dans la limite de 16 000 €	Dans la limite de 16 000 €
Remboursement des frais d'avocat à l'étranger	Dans la limite de 16 000 €	Dans la limite de 16 000 €
Assurance Ski : Frais de premier secours	Frais réels	Frais réels
Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux	2 300€	2 300€
Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés	Dans la limite de 800 €	Dans la limite de 800 €
Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel	Dans la limite de 800 €	Dans la limite de 800 €
Assurance Ski : Responsabilité civile	310 000 €	310 000 €
Assurance Ski : Frais de défense et de recours	7 700€	7 700€

Cartes black

	Carte Visa Platinum Monabanq

Prix (compte courant inclus)	18,00 € par mois
Condition de gratuité	-
Offre de bienvenue	Jusqu'à 240€ offerts !
	Voir l'offre
Condition d'accès pour un compte individuel	Aucune
Condition d'accès pour un compte joint	Aucune
Débit Immédiat
Débit Différé et condition d'accès	Compte individuel : Aucune Compte joint : Aucune
Paiement mobile	Apple Pay Paylib
Frais sur retraits et paiements
	Carte Visa Platinum Monabanq Voir la carte
Paiements en Europe	Gratuits et illimité
Paiements hors Europe	Gratuits et illimités
Retraits d'espèces en Europe	Gratuits et illimités
Retraits hors Europe	Gratuits et illimités
Plafonds de retrait et de paiement
	Carte Visa Platinum Monabanq
	Voir la carte
Plafonds de retrait maximum	600 € par semaine
Plafonds de paiement maximum	2500 € par mois
Assurances et assistance
	Carte Visa Platinum Monabanq Voir la carte
Assurance décès invalidité lors du transport	310 000 €
Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location	46 000 €
Assurance annulation ou report de voyage	5000 €
Assurance au véhicule de location	Frais de réparation, ou montant de la franchise
Assurance responsabilité civile à l'étranger	1 525 000 €
Assurance retard de transport	400 €
Assurance retard de transport	400 €
Assurance perte ou vol de bagages	800 €
Assurance rapatriement	En vol économique ou train 1ère classe
Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation	Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation	10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger	Dans la limite de 155 000 €
Avance de la caution pénale à l'étranger	Dans la limite de 16 000 €
Avance des frais d'avocat à l'étranger	Dans la limite de 16 000 €
Remboursement des frais d'avocat à l'étranger	Dans la limite de 16 000 €
Assurance Ski : Frais de premier secours	Frais réels
Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux	2 300€
Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés	Dans la limite de 800 €
Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel	Dans la limite de 800 €
Assurance Ski : Responsabilité civile	310 000 €
Assurance Ski : Frais de défense et de recours	7 700€

Livrets d'épargne

Livrets d'épargne proposés par Monabanq et Orange Bank
Placement	Monabanq	Orange Bank
Livret A
Livret de développement durable
Livret d'épargne populaire
Livret Jeune
Compte épargne Logement
Plan épargne logement
Plan d'épargne en actions (PEA)
Compte titres
Assurance vie
Plan Epargne Retraite (PER)
	Ouvrir un compte	Ouvrir un compte

Investir en bourse avec Monabanq ou Orange Bank ?

Les univers d'investissement en bourse chez Monabanq

Courtier	Monabanq
Compte-Titres
PEA
PEA PME
PEA Jeunes
Actions
Fonds (OPC, OPCVM)
Trackers (ETF)
ETF sur l'Or
ETF sur le pétrole
Obligations
SRD Service de règlement différé
Vente à découvert
Options
Warrants
Turbos
CFD
Forex
Futures
Futures (Matières premières)
Cryptomonnaies
Documentation	Voir sur site Monabanq

Les tarifs de courtage chez Monabanq

Courtier	Monabanq
Nom d'offre	Tarif Unique
Frais de garde	0 €
Frais de tenue de compte	0 €
Frais sur versements	-
Frais de retrait	-
Montant minimum de l'ordre	1 €
Nombre minimum d'ordre par mois	1 Ordre
Frais d'inactivité Lorsque aucun ordre n'est passé pendant 1 mois	6,00 €
Frais de change
Offre de bienvenue	-
Compte espèces rémunéré
Documentation	Voir sur site Monabanq
Frais de courtage
Tarifs des ordres sur Actions Françaises	Ordres dès 0 € : 0,25 % \| Mini: 9,90 €
Tarifs des ordres sur Actions Américaines	Ordres dès 0 € : 0,80 € \| Mini: 50,00 €
Frais SRD, Vente à découvert
SRD Intraday (Position clôturée le jour même)	N.D
Taux SRD Journalier	N.D
Frais SRD Minimum Par ligne	N.D
Frais de prorogation SRD	N.D
Frais de prorogation SRD mini Par ligne	N.D
Documentation	Voir sur site Monabanq

Crédit immobilier

Crédit immobilier par Monabanq et Orange Bank

Prêt immobilier
Durée minimum	N/A	N/A
Durée maximum	N/A	N/A
Montant minimum du prêt	N/A	N/A
Montant max du prêt	N/A	N/A
Frais de dossier	N/A	N/A
Indemnités de remboursement anticipé (IRA)	Pas de d'indemnités de remboursement anticipé	Pas de d'indemnités de remboursement anticipé
Financement d'une résidence principale	Oui	Non
Financement d'une résidence secondaire	Oui	Non
Financement d'une résidence locative	Non	Non
	Voir sur le site Monabanq	Voir sur le site Orange Bank

Crédit à la consommation

Les prêts personnels

Prêts à la consommations proposés par Monabanq et Orange Bank
	Prêt Personnel Monabanq	Prêt Personnel Orange Bank
Montant minimum	3000 €	1000 €
Montant maximum	30000 €	75000 €
Durée minimum	12 mois	12 mois
Durée maximum	72 mois	84 mois
	Faire une demande	Faire une demande

Les prêts auto

Prêts auto proposés par Monabanq et Orange Bank
	Prêt Auto / Moto Monabanq	Prêt Auto / Moto Orange Bank
Montant minimum	3000 €	1000 €
Montant maximum	30000 €	75000 €
Durée minimum	12 mois	12 mois
Durée maximum	72 mois	84 mois
	Faire une demande	Faire une demande

Les prêts travaux

Prêts travaux proposés par Monabanq et Orange Bank
	Prêt Travaux Monabanq	Prêt Travaux Orange Bank
Montant minimum	3000 €	1000 €
Montant maximum	30000 €	75000 €
Durée minimum	12 mois	12 mois
Durée maximum	72 mois	84 mois
	Faire une demande	Faire une demande

Les prêts renouvelables

Prêts renouvelables proposés par Monabanq et Orange Bank
	Crédit Renouvelable Monabanq
Montant minimum	500 €
Montant maximum	5000 €
Durée minimum	12 mois
Durée maximum	36 mois
	Faire une demande

Monabanq vs Orange Bank : Quelle est la meilleure banque en ligne ?

Sommaire

Monabanq ou Orange Bank : Comparatif rapide