Hello bank! ou N26 ? Quelle banque en ligne choisir ?

Caractéristiques
Offre de bienvenue	80€ offerts + cotisation à 1€/mois pendant 6 mois Voir l'offre	-
Revenu minimum pour ouvrir un compte individuel	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus
Revenu minimum pour ouvrir un compte joint	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus
Versement minimum à l'ouverture du compte	10 €	0 €
Cotisation mensuelle	Compte courant gratuit	Compte courant gratuit
Carte bancaire	Gratuite	Gratuite
Chéquier
Dépôt de chèques
Dépôt d'espèces
Découvert autorisé
	Voir le site Hello bank!	Voir le site N26

Les avantages et inconvénients de Hello bank!

👍 Les avantages de Hello bank!

Carte Visa Hello One accessible sans conditions de revenus
Possibilité de déposer des chèques et des espèces dans les distributeurs BNP Paribas
Offre de prêt immobilier et de crédit à la consommation très complète
Aucun frais sur les paiements et retraits à l'étranger, grâce au réseau Global Alliance

👎 Les inconvénients de Hello bank!

Assurance vie relativement limitée
Minimum d'agios de 4,50€ par trimestre si vous êtes à découvert.
Durée du découvert autorisé limitée à 15 jours consécutifs

Les avantages et inconvénients de N26

👍 Les avantages de N26

Minimum 3 retraits d'espèces gratuits par mois, <strong>sans limite de montant</strong>
Une offre entièrement gratuite avec N26 Standard
Pas de frais sur les paiements à l'étranger
Excellente application mobile
Plafonds de paiement et de retrait élevés.
Virements instantanés gratuits
Offre accessible aux interdits bancaires

👎 Les inconvénients de N26

Pas de chéquier
Pas de dépôt d'espèces
Pas de compte joint

80€ offerts + cotisation à 1€/mois pendant 6 mois

Offre valable jusqu'au 09/10/2024

Hello bank! offre jusqu'à 80 euros pour l'ouverture d'un premier compte bancaire Hello Prime et les 6 premiers mois de cotisation sont à 1€ au lieu de 5€ par mois. 40 euros sont également offerts sur l'offre gratuite alternative Hello One. L'offre est valable du 21 août au 9 octobre 2024 inclus.

J'active l'offre Hello bank!

N26 ne propose actuellement pas d'offre de bienvenue pour l'ouverture d'un compte bancaire.

	Compte Hello One	Compte Hello Prime	Compte N26 Standard	Compte N26 Smart	Compte N26 You	Compte N26 Metal
Offre de bienvenue actuelle	40€ Offerts	80€ offerts + cotisation à 1€/mois pendant 6 mois
	Voir l'offre	Voir l'offre	Voir l'offre	Voir l'offre	Voir l'offre	Voir l'offre
Ouverture du compte
Versement minimum à l'ouverture du compte	10 €	10 €	0 €	0 €	0 €	0 €
Revenu minimum requis pour ouvrir un compte personnel	Aucune condition de revenus	Dès 1000€ de revenus mensuels	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus
Propose un compte joint
Revenu minimum requis pour ouvrir un compte joint	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus	Aucune condition de revenus
Découvert autorisé
Découvert autorisé
Montant maximum du découvert	-	Selon profil	-	-	-	-
Durée maximum du découvert	-	15 jours consécutifs maximum par période de 30 jours	-	-	-	-
Taux du découvert autorisé	-	8%	-	-	-	-
Taux d'un découvert non autorisé	-	16%	-	-	-	-
Détails sur le découvert	-	Minimum de 4,5€ d'agios par trimestre	-	-	-	-
Dépôt de chèques et d'espèces
Dépôt de chèque	Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)	Dépôt de chèque dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)
Dépôt d'espèces	Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)	Dépôt de liquide dans les agences BNP Paribas (hors DOM-TOM)
Frais sur dépôt d'espèces	Gratuit	Gratuit	-	-	-	-
Mise à disposition d'un chéquier
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en courrier simple	0€	0€	-	-	-	-
Frais d'envoi d'un carnet de chèque, en recommandé	0€	5€	-	-	-	-
Envoi d'un chèque de banque	Gratuit	Gratuit
Virements instantanés
Virement instantanés
Coût d'un virement instantanés	1 € par virement instantané	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits
Plafonds de virement instantanés	15000€ par virement	15000€ par virement	Max 2 000€ / jour	Max 2 000€ / jour	Max 2 000€ / jour	Max 2 000€ / jour
Opérations par carte bancaire
Cartes bancaires disponibles	Carte Hello One	Carte Hello Prime	Carte N26 Standard	Carte N26 Smart	Carte N26 You	Carte N26 Métal
	Voir le site	Voir le site	Voir le site	Voir le site	Voir le site	Voir le site
Cotisation mensuelle	Carte Hello One : Gratuite	Carte Hello Prime : 5,00 € par mois	Carte N26 Standard : Gratuite	Carte N26 Smart : 4,90 € par mois	Carte N26 You : 9,90 € par mois	Carte N26 Métal : 16,90 € par mois
Frais sur paiement en Europe	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits
Frais sur retraits d'espèces en Europe	Gratuits et illimités Retrait gratuit dans les distributeurs BNP Paribas	Gratuits et illimités Retrait gratuit dans tous les distributeurs	Gratuits jusqu'à 3 retraits puis € par retrait	Gratuits jusqu'à 5 retraits puis € par retrait	Gratuits jusqu'à 5 retraits puis € par retrait	Gratuits jusqu'à 8 retraits puis € par retrait
Frais sur retraits d'espèces hors Europe	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	1,70 € par retrait.	1,70 € par retrait.	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Frais sur paiements hors Europe	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
	Voir le site	Voir le site	Voir le site	Voir le site	Voir le site	Voir le site

💳 Cartes bancaires classiques

	Carte Hello One	Carte N26 Standard

Prix (compte courant inclus)	Gratuite	Gratuite
Condition de gratuité	1 Opération par mois, sinon 3€/mois	Aucune
Offre de bienvenue	40€ Offerts
	Voir l'offre	Voir l'offre
Condition d'accès pour un compte individuel	Aucune	Aucune
Condition d'accès pour un compte joint	Aucune condition	Aucune
Débit Immédiat
Débit Différé et condition d'accès
Paiement mobile	Apple Pay Paylib	Apple Pay Google Pay
Frais sur retraits et paiements
	Carte Hello One Voir la carte	Carte N26 Standard Voir la carte
Paiements en Europe	Gratuits et illimité	Gratuits et illimité
Paiements hors Europe	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Retraits d'espèces en Europe	Gratuits et illimités	Gratuits jusqu'à 3 retraits puis € par retrait
Retraits hors Europe	Gratuits et illimités	1,70 € par retrait.
Plafonds de retrait et de paiement
	Carte Hello One	Carte N26 Standard
	Voir la carte	Voir la carte
Plafonds de retrait maximum	400 € par semaine	2500 € par semaine
Plafonds de paiement maximum	1000 € par mois	20000 € par mois
Assurances et assistance
	Carte Hello One Voir la carte	Carte N26 Standard Voir la carte
Assurance décès invalidité lors du transport	95 000€	95 000€
Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location	46 000€	46 000€
Assurance annulation ou report de voyage
Assurance au véhicule de location
Assurance responsabilité civile à l'étranger
Assurance retard de transport
Assurance retard de transport
Assurance perte ou vol de bagages
Assurance rapatriement	En vol économique ou train 1ère classe	En vol économique ou train 1ère classe
Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation	Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).	Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation	10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit).	10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit).
Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger	Dans la limite de 11 000 €	Dans la limite de 11 000 €
Avance de la caution pénale à l'étranger	Dans la limite de 7 700 €	Dans la limite de 7 700 €
Avance des frais d'avocat à l'étranger	Dans la limite de 3 100 €	Dans la limite de 3 100 €
Remboursement des frais d'avocat à l'étranger	Dans la limite de 3 100 €	Dans la limite de 3 100 €
Assurance Ski : Frais de premier secours
Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux	2 300€	2 300€
Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés
Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel
Assurance Ski : Responsabilité civile
Assurance Ski : Frais de défense et de recours

Carte Gold 💳 : Hello bank! ou N26 ?

	Carte Hello Prime	Carte N26 Smart	Carte N26 You

Prix (compte courant inclus)	5,00 € par mois	4,90 € par mois	9,90 € par mois
Condition de gratuité	-	-	-
Offre de bienvenue	80€ offerts + cotisation à 1€/mois pendant 6 mois
	Voir l'offre	Voir l'offre	Voir l'offre
Condition d'accès pour un compte individuel	Dès 1000€ de revenus mensuels	Aucune	Aucune
Condition d'accès pour un compte joint	Dès 2000€ de revenus mensuels à deux
Débit Immédiat
Débit Différé et condition d'accès	Compte individuel : Dès 1000€ de revenus mensuels Compte joint : Dès 2000€ de revenus mensuels à deux
Paiement mobile	Apple Pay Paylib	Apple Pay Google Pay	Apple Pay Google Pay
Frais sur retraits et paiements
	Carte Hello Prime Voir la carte	Carte N26 Smart Voir la carte	Carte N26 You Voir la carte
Paiements en Europe	Gratuits et illimité	Gratuits et illimité	Gratuits et illimité
Paiements hors Europe	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités	Gratuits et illimités
Retraits d'espèces en Europe	Gratuits et illimités	Gratuits jusqu'à 5 retraits puis € par retrait	Gratuits jusqu'à 5 retraits puis € par retrait
Retraits hors Europe	Gratuits et illimités	1,70 € par retrait.	Gratuits et illimités
Plafonds de retrait et de paiement
	Carte Hello Prime	Carte N26 Smart	Carte N26 You
	Voir la carte	Voir la carte	Voir la carte
Plafonds de retrait maximum	1000 € par semaine	2500 € par semaine	2500 € par semaine
Plafonds de paiement maximum	2500 € par mois	20000 € par mois	20000 € par mois
Assurances et assistance
	Carte Hello Prime Voir la carte	Carte N26 Smart Voir la carte	Carte N26 You Voir la carte
Assurance décès invalidité lors du transport	310 000 €	95 000€	310 000 €
Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location	46 000 €	46 000€	46 000 €
Assurance annulation ou report de voyage	5000 €		5000 €
Assurance au véhicule de location	Frais de réparation, ou montant de la franchise		Frais de réparation, ou montant de la franchise
Assurance responsabilité civile à l'étranger	1 525 000 €		2 000 000 €
Assurance retard de transport	400 €		400 €
Assurance retard de transport	400 €		400 €
Assurance perte ou vol de bagages	800 €		800 €
Assurance rapatriement	En vol économique ou train 1ère classe	En vol économique ou train 1ère classe	En vol économique ou train 1ère classe
Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation	Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).	Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).	Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation	10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).	10 nuits d'hôtel (65€ max/nuit).	10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger	Dans la limite de 155 000 €	Dans la limite de 11 000 €	Dans la limite de 155 000 €
Avance de la caution pénale à l'étranger	Dans la limite de 16 000 €	Dans la limite de 7 700 €	Dans la limite de 15 500 €
Avance des frais d'avocat à l'étranger	Dans la limite de 16 000 €	Dans la limite de 3 100 €	Dans la limite de 15 500 €
Remboursement des frais d'avocat à l'étranger	Dans la limite de 16 000 €	Dans la limite de 3 100 €	Dans la limite de 15 500 €
Assurance Ski : Frais de premier secours	Frais réels		Frais réels
Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux	2 300€	2 300€	2 300€
Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés	Dans la limite de 800 €		Dans la limite de 800 €
Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel	Dans la limite de 800 €		Dans la limite de 800 €
Assurance Ski : Responsabilité civile	310 000 €		1 000 000 €
Assurance Ski : Frais de défense et de recours	7 700€		8 000€

Cartes black

	Carte N26 Métal

Prix (compte courant inclus)	16,90 € par mois
Condition de gratuité	-
Offre de bienvenue
	Voir l'offre
Condition d'accès pour un compte individuel	Aucune
Condition d'accès pour un compte joint
Débit Immédiat
Débit Différé et condition d'accès
Paiement mobile	Apple Pay Google Pay
Frais sur retraits et paiements
	Carte N26 Métal Voir la carte
Paiements en Europe	Gratuits et illimité
Paiements hors Europe	Gratuits et illimités
Retraits d'espèces en Europe	Gratuits jusqu'à 8 retraits puis € par retrait
Retraits hors Europe	Gratuits et illimités
Plafonds de retrait et de paiement
	Carte N26 Métal
	Voir la carte
Plafonds de retrait maximum	2500 € par semaine
Plafonds de paiement maximum	20000 € par mois
Assurances et assistance
	Carte N26 Métal Voir la carte
Assurance décès invalidité lors du transport	310 000 €
Assurance décès invalidité à bord d'un véhicule de location	46 000 €
Assurance annulation ou report de voyage	5000 €
Assurance au véhicule de location	Frais de réparation, ou montant de la franchise
Assurance responsabilité civile à l'étranger	2 000 000 €
Assurance retard de transport	400 €
Assurance retard de transport	400 €
Assurance perte ou vol de bagages	800 €
Assurance rapatriement	En vol économique ou train 1ère classe
Envoi d'un proche resté en France sur le lieu d'hospitalisation	Vol en classe éco, ou train 1ère classe + 10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Frais de prolongation de séjour si immobilisation sans hospitalisation	10 nuits d'hôtel (125€ max/nuit).
Avance et remboursement des frais médicaux à l'étranger	Dans la limite de 155 000 €
Avance de la caution pénale à l'étranger	Dans la limite de 15 500 €
Avance des frais d'avocat à l'étranger	Dans la limite de 15 500 €
Remboursement des frais d'avocat à l'étranger	Dans la limite de 15 500 €
Assurance Ski : Frais de premier secours	Frais réels
Assurance Ski : Prise en charge des frais médicaux	2 300€
Assurance Ski : Remboursement des forfaits non utilisés	Dans la limite de 800 €
Assurance Ski : Bris ou vol de votre matériel	Dans la limite de 800 €
Assurance Ski : Responsabilité civile	1 000 000 €
Assurance Ski : Frais de défense et de recours	8 000€

Livrets d'épargne

Livrets d'épargne proposés par Hello bank! et N26
Placement	Hello bank!	N26
Livret A
Livret de développement durable
Livret d'épargne populaire
Livret Jeune
Compte épargne Logement
Plan épargne logement
Plan d'épargne en actions (PEA)
Compte titres
Assurance vie
Plan Epargne Retraite (PER)
	Ouvrir un compte	Ouvrir un compte

Investir en bourse avec Hello bank! ou N26 ?

Les univers d'investissement en bourse chez Hello bank!

Courtier	Hello bank!
Compte-Titres
PEA
PEA PME
PEA Jeunes
Actions
Fonds (OPC, OPCVM)
Trackers (ETF)
ETF sur l'Or
ETF sur le pétrole
Obligations
SRD Service de règlement différé
Vente à découvert
Options
Warrants
Turbos
CFD
Forex
Futures
Futures (Matières premières)
Cryptomonnaies
Documentation	Voir sur site Hello bank!

Les tarifs de courtage chez Hello bank!

Courtier	Hello bank!
Nom d'offre	Offre Active	Offre Start
Frais de garde	0 €	Jusqu’à 50 000 € : 0,40 % \| De 50 000 € à 150 000 € : 0,20 % \| Au-delà de 150 000 € : 0,10 % €
Frais de tenue de compte	0 €	0 €
Frais sur versements	-	-
Frais de retrait	-	-
Montant minimum de l'ordre	0 €	10 €
Nombre minimum d'ordre par mois	Aucun	Aucun
Frais d'inactivité Lorsque aucun ordre n'est passé pendant 1 mois	0,00 €	0,00 €
Frais de change
Offre de bienvenue	-	-
Compte espèces rémunéré
Documentation	Voir sur site Hello bank!	Voir sur site Hello bank!
Frais de courtage
Tarifs des ordres sur Actions Françaises	De 0€ à 8 000 € : 13,00 € De 8 000€ à 50 000 € : 0,20 %	De 0€ à 500 € : 1,75 € De 500€ à 1 200 € : 3,50 € De 1 200€ à 3 000 € : 8,00 € De 3 000€ à 50 000 € : 0,48 %
Tarifs des ordres sur Actions Américaines	Ordres dès 0 € : 0,50 % \| Mini: 15,00 €	Ordres dès 0 € : 0,50 % \| Mini: 15,00 €
Frais SRD, Vente à découvert
SRD Intraday (Position clôturée le jour même)	N.D	N.D
Taux SRD Journalier	N.D	N.D
Frais SRD Minimum Par ligne	N.D	N.D
Frais de prorogation SRD	N.D	N.D
Frais de prorogation SRD mini Par ligne	N.D	N.D
Documentation	Voir sur site Hello bank!	Voir sur site Hello bank!

Crédit immobilier

Crédit immobilier par Hello bank! et N26

Prêt immobilier
Durée minimum	7 ans	N/A
Durée maximum	25 ans	N/A
Montant minimum du prêt	20 000 €	N/A
Montant max du prêt	2 000 000 €	N/A
Frais de dossier	Frais de dossier de 250€	N/A
Indemnités de remboursement anticipé (IRA)	Indemnité de remboursement anticipé de 3% du capital restant dû, plafonnée à 6 mois d'intérêts	Pas de d'indemnités de remboursement anticipé
Financement d'une résidence principale	Oui	Non
Financement d'une résidence secondaire	Oui	Non
Financement d'une résidence locative	Oui	Non
	Voir sur le site Hello bank!	Voir sur le site N26

Crédit à la consommation

Les prêts personnels

Prêts à la consommations proposés par Hello bank! et N26
	Prêt Personnel Hello bank!	Prêt Personnel N26
Montant minimum	1000 €	1000 €
Montant maximum	75000 €	50000 €
Durée minimum	4 mois	12 mois
Durée maximum	72 mois	84 mois
	Faire une demande	Faire une demande

Les prêts auto

Prêts auto proposés par Hello bank! et N26
	Prêt Auto / Moto Hello bank!	Prêt Auto / Moto N26
Montant minimum	1000 €	1000 €
Montant maximum	75000 €	50000 €
Durée minimum	4 mois	12 mois
Durée maximum	72 mois	84 mois
	Faire une demande	Faire une demande

Les prêts travaux

Prêts travaux proposés par Hello bank! et N26
	Prêt Travaux Hello bank!	Prêt Travaux N26
Montant minimum	1000 €	1000 €
Montant maximum	75000 €	50000 €
Durée minimum	4 mois	12 mois
Durée maximum	72 mois	84 mois
	Faire une demande	Faire une demande

Les prêts renouvelables

Aucun prêt renouvelable n'est proposé par Hello bank! et N26 .

Hello bank! vs N26 : Quelle est la meilleure banque en ligne ?

Sommaire

Hello bank! ou N26 : Comparatif rapide