Avis détaillé

Monabanq

Filiale du groupe Crédit Mutuel, Monabanq est la première banque en ligne ayant proposé une offre sans distinction de revenus. Elle permet d'accéder à une carte Visa standard ou Visa Premier sans condition d'un salaire minimum et dès 2 € par mois. C'est par ailleurs la banque la plus plebiscitée pour la qualité de son service client qui a été élu "Service client de l'année" en 2020, pour la troisième fois consécutive.

Carte bancaire
Sans condition
Prime de bienvenue
Jusqu'à 120 € Offerts
Paiement mobile

Le compte bancaire Monabanq

Pratiq
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Pratiq+
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Uniq
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Uniq+
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Prime à l'ouverture
Jusqu'à 120 € Offerts
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Jusqu'à 120 € Offerts
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Jusqu'à 120 € Offerts
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Jusqu'à 120 € Offerts
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Versement à effectuer à l'ouverture 150€ 150€ 150€ 150€
Carnet de chèque
Dépôt de chèque par courrier
Dépôt de chèque en agence
Dépôt d'espèces en agence
Virements instantanés
Découvert autorisé
Cartes bancaires
Visa Premier Monabanq
Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq Carte Visa Premier Monabanq
2 x Visa Premier Monabanq
Visa Classic Monabanq
Visa Classic Monabanq
Carte Visa Classic Monabanq Carte Visa Classic Monabanq
2 x Visa Classic Monabanq
Visa Premier Monabanq
Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq Carte Visa Premier Monabanq
2 x Visa Premier Monabanq
Visa Classic Monabanq
Visa Classic Monabanq
Carte Visa Classic Monabanq Carte Visa Classic Monabanq
2 x Visa Classic Monabanq
Visa Classic Monabanq
Visa Classic Monabanq
Carte Visa Classic Monabanq Carte Visa Classic Monabanq
2 x Visa Classic Monabanq
Visa Premier Monabanq
Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq Carte Visa Premier Monabanq
2 x Visa Premier Monabanq
Visa Premier Monabanq
Visa Premier Monabanq
Carte Visa Premier Monabanq Carte Visa Premier Monabanq
2 x Visa Premier Monabanq
Visa Classic Monabanq
Visa Classic Monabanq
Carte Visa Classic Monabanq Carte Visa Classic Monabanq
2 x Visa Classic Monabanq
Prime à l'ouverture 120 € offerts 120 € offerts 120 € offerts 120 € offerts 120 € offerts 120 € offerts 120 € offerts 120 € offerts
Tarif mensuel (compte courant inclus)
5.00 € /mois
8.00 € /mois
2.00 € /mois
4.00 € /mois
6.00 € /mois
9.00 € /mois
3.00 € /mois
5.00 € /mois
6.00 € /mois
8.00 € /mois
9.00 € /mois
12.00 € /mois
12.00 € /mois
15.00 € /mois
9.00 € /mois
11.00 € /mois
Condition de délivrance
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Sans conditions de revenus
Condition de gratuité Aucune condition Aucune condition Aucune condition Aucune condition Aucune condition Aucune condition Aucune condition Aucune condition
Coût si la condition n'est pas respectée Non concerné Non concerné Non concerné Non concerné Non concerné Non concerné Non concerné Non concerné
Paiements en France et en Europe Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Retraits en France et en Europe Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Paiements en devises 2,00% par paiement. 2,00% par paiement. 2,00% par paiement. 2,00% par paiement. 50 paiements gratuits / an, puis 2,00% par paiement. 50 paiements gratuits / an, puis 2,00% par paiement. Gratuits Gratuits
Frais retraits en devises 2,00% par retrait. 2,00% par retrait. 3 retraits gratuits / an, puis 2,00% par retrait. 3 retraits gratuits / an, puis 2,00% par retrait. 25 retraits gratuits / an, puis 2,00% par retrait. 25 retraits gratuits / an, puis 2,00% par retrait. Gratuits Gratuits
Frais de réédition du code secret 2,00% par retrait. 2,00% par retrait. 3 retraits gratuits / an, puis 2,00% par retrait. 3 retraits gratuits / an, puis 2,00% par retrait. 25 retraits gratuits / an, puis 2,00% par retrait. 25 retraits gratuits / an, puis 2,00% par retrait. Gratuits Gratuits
Frais retraits en devises N/C N/C N/C N/C N/C N/C N/C N/C
Frais de refabrication anticipée 10,00 € 10,00 € 10,00 € 10,00 € N/C 10,00 € N/C N/C
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Monabanq est une banque en ligne accessible sans condition de revenus. C’est-à-dire qu’il est possible d’y ouvrir un compte bancaire sans devoir justifier d’un revenu minimum, contrairement à la plupart de ses concurrentes.

Appartement à l’alliance fédérale du groupe Crédit Mutuel, Monabanq décline depuis avril 2020 deux comptes bancaires appelés Compte Pratiq et Compte Uniq, chacun d’entre eux étant ensuite décliné dans une version « plus ».

Monabanq propose ainsi 4 comptes bancaires afin de satisfaire aux besoins de chacun :

  • Le compte Pratiq dont la cotisation est de 2€ par mois.
  • Le compte Pratiq+ dont la cotisation est de 3 € par mois.
  • Le compte Uniq dont la cotisation est de 6 € par mois
  • Le compte Uniq+ dont la cotisation est de 9 € par mois.

L’offre Monabanq n’est donc pas entièrement gratuite, mais reste néanmoins bien moins chère qu’une banque traditionnelle. La cotisation mensuelle oscille en effet entre 2 et 9 euros par mois et est la contrepartie de l’absence d’une condition de revenus, mais aussi d’un service fourni et de qualité si l’on en croit les retours de ses clients et les distinctions obtenues (le service client Monabanq a été élu « Service client de l’année » pour la 3e année consécutive en 2020).

Chaque compte courant comprend systématiquement les services de base suivants :

  • Aucun frais de tenue de compte additionnel.
  • Une carte bancaire Visa internationale, à débit immédiat ou différé.
  • La possibilité de déposer des chèques dans les distributeurs automatiques du CIC.
  • La possibilité de déposer des espèces, également dans les guichets automatiques du CIC.
  • Des retraits et des paiements illimités en France et tout la zone euro.
  • La possibilité de réaliser des virements SEPA permanents ou ponctuels en ligne.
  • Les virements instantanés, transmis en quelques secondes au destinataire, sont également disponibles chez Monabanq.
  • La mise en place gratuite d’un prélèvement automatique, et l’opposition ou la récovation gratuite.
  • Une facilité de caisse (découvert autorisé).
  • Bien entendu, il est également possible de joindre gratuitement le service clientèle Monabanq quel que soit l’offre choisie.

Chaque compte décline ensuite son offre groupée de services additionnels :

Le compte Pratiq, l’offre de base de Monabanq.

L’offre de base de Monabanq est donc l’offre Pratiq, moyennant une cotisation mensuelle de 2€.

Elle comprend tout le socle de base. Néanmoins, il est important de noter que :

  • Chaque dépôt d’espèce est facturé 5 €.
  • La mise en place d’un découvert autorisé n’est pas systématique, et si vous en faites la demande, celle-ci sera facturé 8 €.
  • Les virements instantanés sont facturés 1 € dès le premier réalisé. Les virements standards (transmis sous 24 h) sont quant à eux bien gratuits.
  • Il n’est pas possible de disposer d’un chéquier sur cette offre.

Le compte Pratiq+, l’essentiel pour gérer ses comptes au quotidien.

Pour 1€ de plus, soit au total 3 € par mois, l’offre Pratiq+ englobe de nouvelles fonctionnalités :

  • La mise à disposition d’un carnet de chèque.
  • La mise en place gratuite d’un découvert autorisé.
  • 5 dépôts d’espèces gratuits par an dans les distributeurs automatiques du CIC.
  • 1 virements instantané gratuit chaque mois.
  • 3 retraits d’espèces hors zone Euro gratuits chaque année. Idéal pour éviter les mauvaises surprises !

Les offres Uniq et Uniq + : Le compte courant pour les (grands) voyageurs !

Face à la concurrence des Néobanques, qui proposent toutes des offres dédiées aux voyageurs réguliers, Monabanq, tout comme ses consœurs, a fait évoluer son offre dédiée à ceux qui veulent voyager sans limite et sans se soucier des frais bancaires lors de l’utilisateur de leur carte.

Ainsi, le compte Uniq de Monabanq comprend, pour 6 € par mois, les avantages suivants :

  • 25 retraits d’espèces ainsi que 50 paiements hors zone euro gratuits chaque année.
  • 2 virements instantanés gratuits chaque mois.
  • Une assurance étendue des moyens de paiement, de votre téléphone et de vos achats sur Internet.

Le compte Uniq+, quant à lui, prévoit une offre « tout inclus », c’est-à-dire :

  • Des retraits d’espèces et des paiements hors zone euro gratuits et illimités.
  • Une absence de commission de change
  • Mais également, une prise en charge gratuite et illimitée des opérations effectuées par un conseiller.

Combien me d’argent me fait économiser l’offre Uniq ?

Avant de souscrire à l’offre Uniq, vous vous posez peut-être la question de son intérêt. Si vous avez déjà voyagé en dehors de la zone euro, vous savez peut-être que chaque opération réalisée avec votre carte bancaire est bien souvent facturée. Le coût de chaque opération équivaut bien souvent à 2% de la somme payée ou retirée, hors commission de change.

Une carte Visa premier sans condition de revenus, pour 3 euros de plus.

Monabanq commercialise également une carte Visa Premier sans justificatif de revenus. Celle-ci peut être commandée quel que soit le compte courant choisi et moyennant une cotisation de 3 euros par mois, soit 36 € par an. Bien qu’elle ne soit pas entièrement gratuite, cette carte premium est proposée à un tarif bien moins élevé que dans la plupart des banques traditionnelles.

Aussi, celle-ci est accessible quel que soit vos revenus, tandis que la plupart des autres banques en ligne ne la proposent qu’aux personnes dont les revenus sont supérieurs à 1600 ou 1800 € par mois.

Grâce à cette carte, Monabanq permet donc à tous d’accéder aux assurances et à l’assistance incluses dans la carte Visa Premier, soit, entre autres :

  • La prise en charge des frais d’annulation ou d’interruption de séjour en cas de force majeure.
  • La prise en charge des frais de première nécessité et l’indemnisation de la perte ou le retard de bagage.
  • L’avance et la prise en charge des frais médicaux en cas d’accident ou de maladie à l’étranger, à concurrence de 155.000 €.
  • La prise en charge et l’avance des frais d’avocat et de la caution pénale à l’étranger.

La carte Visa Premier Monabanq, associée à un compte courant Uniq ou Uniq+ est donc une excellente solution bancaire pour les voyageurs fréquents qui ne peuvent justifier d’un revenu minimum.

 

Voir le site officiel Monabanq

Le Crédit immobilier Monabanq

Taux des prêts immobiliers Monabanq
Taux nominaux relevés au 28/05/2020
10 ans 15 ans 20 ans 25 ans
0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Caractéristiques principale du crédit immobilier Monabanq
Montant d'emprunt minimum 30 000 €
Durée d'emprunt maximum 20 ans
Apport personnel minimum 10 % du montant du projet.
Frais de dossier 0 €
Exonération d'indemnités de remboursement anticipé
Possibilité de moduler mes mensualités
Possibilité de suspendre mes mensualités
Obligation d'ouvrir un compte bancaire

Principaux tarifs BforBank

Opérations sur chèques
Pratiq Pratiq+ Uniq Uniq+
Remise de chèque en euro Non concerné Gratuit Gratuit Gratuit
Emission d'un chèque de banque Non concerné Gratuit Gratuit Gratuit
Opposition à un chèque pour perte ou vol Non concerné Gratuit Gratuit Gratuit
Paiement d'un chèque Non concerné Gratuit Gratuit Gratuit
Envoi d'un chéquier en lettre simple Non concerné Frais postaux en vigueur uniquement. Frais postaux en vigueur uniquement. Frais postaux en vigueur uniquement.
Envoi d'un chéquier en lettre recommandée Frais postaux en vigueur uniquement. Frais postaux en vigueur uniquement. Frais postaux en vigueur uniquement. Frais postaux en vigueur uniquement.
Opérations par carte bancaire
Virements et prélèvements
Pratiq Pratiq+ Uniq Uniq+
Réception d'un virement Sepa Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Emission d'un virement Sepa (en ligne) Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Création d'un virement Sepa permanent (en ligne) Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Exécution d'un virement SEPA permanent (par virement) Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Prélèvement Sepa : Mise en place Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Prélèvement Sepa : Paiement Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Prélèvement Sepa : Opposition Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Incidents de fonctionnement
Pratiq Pratiq+ Uniq Uniq+
Commission d'intervention 8,00 € 8,00 € 8,00 € 8,00 €
Rejet d'un prélèvement SEPA 20,00 € 20,00 € 20,00 € 20,00 €
Rejet d'un virement Permanent Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Lettre d'information préalable au rejet d'un chèque 10,00 € 10,00 € 10,00 € 10,00 €
Rejet d'un chèque de moins de 50 € 30,00 € 30,00 € 30,00 € 30,00 €
Rejet d'un chèque de plus de 50 € 50,00 € 50,00 € 50,00 € 50,00 €
Frais de gestion d'une saisie administrative à tiers détenteur 10,00 % du montant de la saisie. 10,00 % du montant de la saisie. 10,00 % du montant de la saisie. 10,00 % du montant de la saisie.
Frais de gestion d'une saisie à tiers détenteur 100 € 100 € 100 € 100 €

Contacter le service clientèle Monabanq par téléphone

Numéro de téléphone :
0810 002 001


Lundi au vendredi
08H à 21H
Samedi
08H à 16H

Contacter Monabanq par courrier

Monabanq 59078 LILLE CEDEX 9

Contacter Monabanq par e-mail

Il est possible de contacter Monabanq par e-mail, directement depuis votre espace clientèle ou bien votre application mobile.

Site internet Monabanq

www.monabanq.fr

Avis clients Monabanq


Foire aux questions Monabanq

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