Monabanq
Notre avis complet sur la banque en ligne

Note Rédaction
8,1/10
Avis Clients
10,0/10
Promo Monabanq au 06/12/2019 120 € Offerts

Jusqu'au 31/12/2019

Revenus minimum pour l'ouverture de compte Aucune condition
Coût de la carte bancaire Dès 24.00 € / An

Présentation de Monabanq

Monabanq a fait le choix de la différence face à ses concurrentes et s'impose comme la banque en ligne sans condition de revenus incontournable.

Filiale à 100 % du groupe Crédit Mutuel, Monabanq fonde depuis sa création en 2006 une offre bancaire autour de son slogan "Les gens avant l'argent". Il est ainsi possible d'y ouvrir un compte bancaire sans condition d'un revenu minimum mensuel.

Malgré cette absence de condition de revenus, Monabanq est une véritable banque permettant de réaliser toutes les opérations bancaires courantes en ligne ou avec l'aide d'un conseiller bancaire sans surcoût. A ce propos, le service clientèle de Monabanq situé à Villeneuve d'Ascq dans le nord de la France, a été élu "Service Client de l'année 2018" de la catégorie banque en ligne, pour son excellente qualité de service.

Aussi, Monabanq est l'une des rares banques en ligne qui permet à ses clients de pouvoir déposer facilement et rapidement chèques et espèces au sein des guichets automatiques du réseau CIC dont elle est partenaire.

Le compte courant Monabanq

Le compte courant Monabanq se décompose en 2 offres :

  • Compte Tout Compris
  • 2 €/mois

    • Mise à disposition d'un chéquier
    • Dépôt d'éspèces en agence possible.
    • Aucune obligation de versement mensuel.
  • Voir l'offre
  • Compte Tout Compris Premium
  • 6 €/mois

    • Mise à disposition d'un chéquier
    • Dépôt d'éspèces en agence possible.
    • Aucune obligation de versement mensuel.
  • Voir l'offre

Quelque soit la formule de compte choisie, le compte courant Monabanq peut être ouvert sans devoir justifier d'un revenu minimum, et ne prévoit aucun frais annuel de tenue de compte.

Le compte Monabanq à 2 euros par mois

Le compte courant Monabanq est accessible dès 2 euros par mois. Pour ce tarif, vous bénéficiez :

  • D'une carte bancaire Visa internationale.
  • De la gratuité de vos opérations courantes, dont notamment :
    • Opposition ou révocation d'un prélèvement.
    • Mise en place d'un virement SEPA ponctuel ou permanent.
    • Retraits d'espèces gratuits et illimités dans tous les distributeurs de billets de la zone euro.
    • Commande de chèque de banque.

Le compte Monabanq Premium à 6 euros par mois.

Monabanq propose également une offre de service bancaire plus complète baptisée "Compte Premium Monabanq" pour un tarif de 6 euros par mois.

L'offre Premium Monabanq comprend les caractéristiques de l'offre à 2 euros auxquelles vient s'ajouter :

  • Une seconde carte bleue Visa : Idéal pour les comptes joints !
  • Une assurance couvrant le vol de mobile et les achats sur internet.
  • Une assurance en cas de perte ou vol des clefs d'habitation, de votre véhicule et de vos papiers d'identité.

Si vous voyagez régulièrement en dehors de la zone euro, nous vous recommandons de considérer ce compte premium Monabanq. En effet, l'offre englobe une exonération de frais sur vos paiements et retraits d'espèces effectués hors zone euro, à concurrence de :

  • 50 paiements par carte bancaire en devises et par année civile.
  • 25 retraits d'espèces par carte bancaire en devises et par année civile.

Au delà de ce nombre d'opérations, Monabanq concède également aux titulaires de son compte premium, une réduction de 25 % sur les frais applicables sur sa tarification à la carte. Cela réduit donc les frais à 1,5% du montant de l'opération (contre 2%) : C'est très objectivement les frais les moins chers du marché.

Ainsi, l'offre premium Monabanq peut très vite devenir rentable pour les voyageurs fréquents, surtout lorsque l'on sait qu'une commission de 2 à 3% est généralement appliquée pour chaque opération en devises effectuée avec votre carte bancaire, avec parfois une commission fixe additionnelle.

 

Le découvert autorisé

Le taux fixe applicable pour un découvert autorisé chez Monabanq au 1er Juin 2018 est de 8 % par an, identique à la plupart des banques en ligne. La mise en place du découvert autorisé est soumis à l'accord préalable de Monabanq qui déterminera son montant avec vous et notamment en fonction des revenus vers?s sur le compte bancaire.

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Offre de bienvenue Monabanq en cours

120 € Offerts

Valable uniquement jusqu'au 06/12/2019. Offre valable à compter du 1er mai 2019 pour toute première demande d’ouverture d’un compte Tout Compris avec ou sans option Premium (hors offres jeunes, auto entrepreneur, droit au compte et offre alternative). La prime sera versée à concurrence de 10 € par mois pendant 12 mois.

Comment ouvrir un compte chez Monabanq

L'ouverture d'un compte Monabanq peut être réaliséee entièrement en ligne ou bien par courrier.

Le dépôt minimum nécessaire a réaliser lors de l'ouverture de votre compte Monabanq est de 150 euros. Ce versement peut être réalisé par chèque ou bien même directement par carte bancaire afin de gagner du temps !

Les cartes bancaires Monabanq

Monabanq distribue des cartes bancaires du réseau Visa sans condition de revenus.

La carte Visa Classic est incluse dans l'offre de compte courant Monabanq à 2 € par mois. Dans le cadre d'un compte joint, les deux cartes Visa seront alors facturées 4 euros par mois.

D'ailleurs si vous souhaitez ouvrir un compte joint Monabanq avec deux cartes bancaires Visa, nous vous recommandons d'opter pour le compte Monabanq Premium qui comprend 2 cartes bancaires Visa et un ensemble de services et d'assurances plus complets pour seulement 6 euros par mois.

La carte haut de gamme Visa Premier Monabanq est également accessible sans condition de revenus pour un supplément de 3 euros par mois. Celle-ci offre des plafonds de paiement et de retraits d'espèces plus élevés que la carte Visa ordinaire mais surtout des prestations d'assistance et d'assurance supplémentaires pour vos voyages à l'étranger, notamment :

  • La prise en charge des frais de première nécessité en cas de perte ou retard de de bagage.
  • Indemnisation en cas de retard de vol d'avion.
  • Assurance annulation ou interruption de voyage en cas de force majeure.
Caractéristiques des cartes bancaires Monabanq
Carte Bancaire
Visa Classic Monabanq
Visa Classic Monabanq
Visa Premier Monabanq
Visa Premier Monabanq
Conditions de délivrance et prime de bienvenue
Offre de bienvenue de la banque 120 € Offerts 120 € Offerts
Conditions d'obtention pour un compte individuel Sans conditions

Sans conditions

Conditions d'obtention pour un compte joint Sans conditions Sans conditions
Obligation de domicilier son salaire Non Non
Versement mensuel minimum à réaliser sur le compte bancaire Aucun Aucun
Autres conditions pour conserver la gratuité Non concerné. Non concerné.
Frais applicables si non respect des conditions de gratuité Non concerné. Non concerné.
Voir le site Monabanq Voir le site Monabanq
Fonctionalités et plafonds
Type de débit possible Débit immédiat
Débit différé
Débit immédiat
Débit différé
Plafonds de paiement (30 jours glissants) N/C N/C
Plafonds de retrait (7 jours glissants) N/C N/C
Paiement sans contact
Apple Pay
Samsung Pay
Android Pay
Fitbit Pay
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Assurances à l'étranger
Assurance décès et invalidité à l'étranger Plafond 310 000 €
Assurance annulation, report, interruption de voyage Jusqu'à 5000 €
Assurance retard d'avion Jusqu'à 400 €
Assurance retard de bagages Jusqu'à 400 €
Assurance perte de bagages Jusqu'à 800 €
Assurance responsabilité civile à l'étranger Jusqu'à 1 525 000 €
Assurance véhicule de location Frais réels engagés
Assurance neige et montagne
Assistance à l'étranger
Rapatriement en cas d'accident ou maladie d'un voyageur Oui
Avance et prise en charge des frais médicaux engagés à l'étranger Avant et remboursement jusqu'à 155.000 € par sinistre
Rapatriement d'un voyageur en cas de maladie, accident ou décès d'un proche resté en France Oui
Avance de la caution pénale à l'étranger Jusqu'à 16 000 €
Avance des frais d'avocat à l'étranger Jusqu'à 16 000 €
Prise en charge des frais d'avocat Jusqu'à 3100 €
Voir le site Monabanq Voir le site Monabanq
Comparez les cartes bancaires de toutes les banques

Le crédit consommation Monabanq

Monabanq propose une offre de crédit à la consommation pour financer des projets allant de 1.000 € à 30.000 € sur des durées allant de 12 à 72 mois. Le crédit à la consommation Monabanq est réalisable sans frais de dossier et la demande peut être entièrement réalisée en ligne.

Le crédit immobilier Monabanq

Monabanq ne propose pas d'offre de prêt immobilier pour le moment.

Les livrets d'épargne Monabanq

Monabanq commercialise deux livrets réglementés :

  • Le livret A sur lequel il est possible de verser jusqu’à 22.950 euros.
  • Le LDD (Livret Développement Durable) il est possible de verser jusqu’à 12.000 euros.

En outre, Monabanq distribue un livret « maison » baptisé « Livret Croissance » et dont la rémunération débute à 0,10 % brut et augmente de 0,10 % par an pour atteindre un rendement de 0,50 % à compter de la quatrième année. La seule condition pour maintenir ce taux de rémunération est de laisser 1500 euros d’encours sur le livret. Il est possible de verser jusqu’à 25.000 € sur le livret Croissance.

L'assurance vie Monabanq

Monabanq commercialise un contrat d'assurance vie baptisé "Monabanq Premium". Ce dernier est un contrat d’assurance vie multi-supports. Il donne ainsi accès à un fond euro sécurisé ainsi que différents fonds de placements à sélectionner selon votre profil d'investisseur (OPCVM Actions, Obligations, Monétaire...).

Le fond euro Netissima est garanti en capital et sa gestion est assurée par l’assureur Generali. Toutefois, un versement d’un minimum de 20 % en unité de compte est requis afin de pouvoir placer 80 % de votre investissement sur ce fond garanti. En 2018, ce fond a servi une rémunération de 2,25 % net de frais de gestion, une bonne performance bien au delà de la moyenne des banques traditionnelles.

ar ailleurs, Monabanq Vie est un contrat qui prévoit aucun frais sur vos versements, aucun droit d’entrée ni de sortie et des arbitrages gratuits entre les différents supports de placement.

Contrat Monabanq Premium

Fonds Euro disponibles et performances
Fond Eurossima 0.6
Année 2019 2018 2017
Performance 1,80 % 1,92 % 2,25 %
Fond Netissima
Année 2019 2018 2017
Performance 2,25 % 2,10 % 2,65 %
Monabanq Premium - Frais applicables
Frais d'adhésion 0 €
Frais sur versements 0,00 %
Frais de gestion De 0,60 % à 0.8 %
Frais d'arbitrage 0,00 %
Frais de sortie (retrait) 0,00 %

Les tarifs Monabanq

Opérations sur chèques
Compte Tout Compris Compte Tout Compris Premium
Remise de chèque en euro Gratuit Gratuit
Emission d'un chèque de banque Gratuit Gratuit
Opposition à un chèque pour perte ou vol Gratuit Gratuit
Paiement d'un chèque Gratuit Gratuit
Envoi d'un chéquier en lettre simple Gratuit Gratuit
Envoi d'un chéquier en lettre recommandée Gratuit Gratuit
Compte Tout Compris Compte Tout Compris Premium
Paiement commerçant en zone Euro Gratuit Gratuit
Paiement commerçant hors zone Euro 2,00 % du montant de la transaction Gratuit jusqu'à 50 paiements par an, puis 1,50 % du montant de la transaction
Retrait d'espèces en zone euro hors banque 100% Gratuit 100% Gratuit
Retrait d'espèces hors zone Euro 2,00 % du montant du retrait Gratuit jusqu'à 25 retraits par an, puis 1,50 % du montant retiré.
Opposition pour perte ou vol de la carte bancaire Gratuit Gratuit
Refabrication de la carte bancaire Gratuit Gratuit
Réedition du code secret de la carte bancaire Gratuit Gratuit
Virements et prélèvements
Compte Tout Compris Compte Tout Compris Premium
Réception d'un virement Sepa Gratuit Gratuit
Emission d'un virement Sepa (en ligne) Gratuit Gratuit
Création d'un virement Sepa permanent (en ligne) Gratuit Gratuit
Exécution d'un virement SEPA permanent (par virement) Gratuit Gratuit
Prélèvement Sepa : Mise en place Gratuit Gratuit
Prélèvement Sepa : Paiement Gratuit Gratuit
Prélèvement Sepa : Opposition Gratuit Gratuit
Incidents de fonctionnement
Compte Tout Compris Compte Tout Compris Premium
Commission d'intervention 8,00 € 8,00 €
Rejet d'un prélèvement SEPA 20,00 € 20,00 €
Rejet d'un virement Permanent Gratuit Gratuit
Lettre d'information préalable au rejet d'un chèque 15,00 € 15,00 €
Rejet d'un chèque de moins de 50 € 30,00 € 30,00 €
Rejet d'un chèque de plus de 50 € 50,00 € 50,00 €
Frais de gestion d'une saisie administrative à tiers détenteur 10,00 % du montant de la saisie. 10,00 % du montant de la saisie.
Frais de gestion d'une saisie à tiers détenteur 100 € 100 €

Le service clientèle Monabanq


Contacter le service clientèle Monabanq par téléphone

Numéro de téléphone :
0810 002 001


Lundi au vendredi
08H à 21H
Samedi
08H à 16H

Contacter Monabanq par courrier

Monabanq 59078 LILLE CEDEX 9

Contacter Monabanq par e-mail

Il est possible de contacter Monabanq par e-mail, directement depuis votre espace clientèle ou bien votre application mobile.

Site internet Monabanq

www.monabanq.fr