Eko by CA
Avis et test complet de la banque en ligne

Eko est une offre créée dernières années par le groupe Crédit Agricole. Il ne s’agit ainsi pas véritablement d’une Néo-banque à part entière, mais d’une banque mobile adossée au réseau de caisses régionales du Crédit Agricole, ce qui a pour effet de lui apporter quelques avantages par rapport à ses concurrentes. On vous explique tout au travers de notre avis et comparatif détaillé.

Eko by CA en un coup d'oeil
Prime de bienvenue
Code promo Eko by CA
Revenu minimum pour ouvrir un compte courant Sans condition
Versement minimum à effectuer à l'ouverture 20 €
Dépôt de chèques par courrier
Dépôt de chèques en agence Dans les agences Crédit Agricole
Dépôt d'espèces en agence Dans les agences Crédit Agricole

Le compte bancaire Eko by CA

Depuis 2020, Eko propose désormais deux types de comptes : Le compte EKO classique, et le compte EKO Globetrotter. Les deux comptes courants proposés par EKO sont au tarif unique de 2 euros par mois. En revanche, le compte Globe-trotteur est réservé uniquement aux personnes de moins de 31 ans.

Quelque soit le compte choisi, les offres EKO incluent gratuitement les services suivants :

  • Une carte de débit Mastercard internationale (carte à débit immédiat).
  • Un RIB Français, sur lequel vous pourrez domicilier vos revenus ainsi que vos prélèvements bancaires gratuitement.
  • La possibilité de réaliser des virements SEPA entre vos comptes, et vers les comptes bancaires de bénéficiaires externes.
  • La possibilité d’activer ou de désactiver les paiements à distance depuis votre application mobile.
  • La mise à disposition d’un carnet de chèque (sous réserve de l’accord de votre caisse régionale).
  • Une alerte SMS afin de vous alerter si le solde de votre compte devient critique.
  • Les prestations d’assurance et d’assistance standard Mastercard (assurance décès-invalidité, rapatriement en cas d’accident ou de maladie à l’étranger).
  • Les frais de tenue de compte sont également inclus dans l’offre. Vous n’aurez ainsi pas de cotisation complémentaire.
  • Des relevés de comptes électroniques chaque mois.
  • La possibilité de déposer des chèques dans toutes les agences du réseau Crédit Agricole.

Aussi, les deux comptes EKO by CA sont éligibles aux solutions de paiement mobile suivantes : Apple Pay, Samsung Pay et Paylib. Aussi, il vous sera possible de gérer entièrement vos comptes depuis l’application mobile « Ma Banque » du Crédit Agricole.

Les différences entre le compte EKO classique, et le compte Globe-trotter.

Au-delà de ce socle de services gratuits communs, des différences apparaissent ensuite entre les deux comptes proposés par EKO, notamment au travers des cartes bancaires et des opérations effectuées à l’étranger. En effet, l’offre Globe trotter est destinée aux jeunes voyageurs se rendant plus ou moins souvent à l’étranger.

Spécificités du compte EKO classique :

  • La carte de débit Mastercard EKO est une carte à débit immédiat, mais également à contrôle systématique de solde. Cela signifie que le solde de votre compte courant sera systématiquement interrogé pour chaque paiement par carte ou chaque retrait d’espèces au distributeurs automatiques de billet. Cela est très pratique pour éviter de vous retrouver à découvert, mais peut avoir l’inconvénient de ralenti le délai d’acceptation de vos paiements, selon la qualité du réseau utilisé par votre commerçant.
  • Le découvert autorisé n’est pas permis avec l’offre Standard EKO.
  • Vous disposez de 25 retraits d’espèces gratuits en dehors du réseau de distributeur de billets Crédit Agricole. Au-delà ils vous seront facturés 1€/retrait.
  • Vous disposez de 10 retraits d’espèces en devises gratuits chaque année.
  • Les paiements effectués en devises à l’étranger sont eux facturés selon les conditions en vigueur dans la caisse régionale dans laquelle vous aurez ouvert votre compte EKO.
  • Les plafonds de paiement sont de 1200 € par période de 30 jours, et 300 € de retraits sur 7 jours consécutifs.

Spécificité du compte EKO Globe-trotter :

  • Il est limité aux seules personnes de moins de 31 ans. Au-delà, vous conservez votre carte mais la tarification de votre caisse régionale s’applique.
  • La carte bancaire n’est pas à autorisation systématique de solde, ce qui signifie que vous pourrez disposer d’un découvert autorisé, après accord de votre caisse régionale.
  • Les paiements par carte et les retraits d’espèces effectués en France et dans le monde entier sont entièrement gratuits.
  • Le plafond de paiement de la carte bancaire est porté à 1500 € sur 30 jours consécutifs. Le plafond de retrait reste quant à lui à 300 € sur 7 jours.
Caractéristiques des comptes courant Eko by CA
Compte Eko Compte Eko Globe-trotter
Prix mensuel 24,00 € 24,00 €
Versement lors de l'ouverture 20 € 20 €
Ouverture en compte personnel
Ouverture en compte commun
Carnet de chèque
Découvert autorisé
Réalisation de virements instantanés
Paiements en devises Gratuits
Retraits en devises Gratuits
Retraits en zone euro Gratuits

Comment ouvrir un compte chez Eko by CA ?

L’ouverture d’un compte EKO s’effectue sous environ une quinzaine de minutes, directement sur le site internet www.ekobyca.fr. Après avoir rempli le formulaire concernant vos informations, il vous sera demandé de fournir les pièces justificatives demandées. Les pièces demandées pour l’ouverture d’un compte EKO sont les suivantes :

Vous aurez besoin, au moment de votre souscription, de vous munir des pièces justificatives suivantes :

  • Une première pièce d’identité au choix parmi :
    • Carte Nationale d’identité (recto/verso)
    • Passeport (pages 2 et 3)
    • Titre de séjour (recto/verso)
  • Un justificatif d’identité complémentaire. Celui-ci doit être différent du premier, et doit être :
    • Carte Nationale d’identité (recto/verso)
    • Passeport (pages 2 et 3)
    • Titre de séjour (recto/verso)
    • Carte d’étudiant avec photo
    • Permis de conduire
    • Dernier Avis d’impôt sur le revenu (de moins d’1 an)
  • Un justificatif de domicile au choix parmi ceux listés ci-dessous :
    • Quittance de loyer (de moins de 3 mois)
    • Dernier Avis d’imposition sur la taxe d’habitation ou la taxe foncière (de moins d’1 an)
    • Avis d’impôt sur le revenu N-1
    • Facture (de moins de 3 mois) : électricité, gaz, eau
    • Facture téléphone fixe (de moins de 3 mois)

Par ailleurs, si vous êtes hébergés, vous devrez également fournir une attestation d’hébergement ainsi que la pièce d’identité de la personne qui vous héberge.

Une fois cette démarche effectuée, le service client EKO annonce traiter votre dossier sous 48 heures environ. Vous recevrez votre carte bancaire sous un délai de 10 jours après la validation de votre dossier. A la différence des autres banques en ligne ou néobanques, votre carte EKO sera mise à disposition dans l’agence Crédit Agricole que vous aurez choisie lors de l’ouverture de votre compte.

Afin d’activer votre compte, il vous sera enfin demandé d’effectuer un premier dépôt de 20 € sur ce dernier. Vous pourrez faire ce versement via une remise de chèques ou bien un virement bancaire grâce au RIB qui vous aura été fourni.

Les cartes bancaires Eko by CA

Quelque soit l’offre EKO choisie, la carte bancaire que vous obtiendrez est une carte Mastercard classique. A la différence que la carte proposée dans l’offre EKO Globe-trotter n’est pas à contrôle systématique du solde de votre compte.

Les visuels des deux cartes bleues proposées sont toutefois différents. En matière d’assurance, les deux cartes EKO englobent les mêmes prestations, qui sont les suivantes :

  • Assurance décès-invalidité à concurrence de 96 000 € en cas d’accident survenu à bord d’un transport public, et jusqu’à 46 000 euros en cas d’accident survenu a bord d’un véhicule de location.
  • Avance et remboursement le cas échéant des frais médicaux à l’étranger, à concurrence de 11 000 € et moyennant une franchise de 50 €.
  • Avance des frais d’avocat à concurrence de 7 700 €, et remboursement de ces derniers à concurrence de 3 100€.
  • Prise en charge des frais de rapatriement, ou de prolongation de séjour sur place si le rapatriement est impossible.
  • Envoi d’un proche sur le lieu de séjour en cas de besoin.
  • Retour anticipé en France en cas de décès d’un proche resté en France.

Les plafonds de paiement et de retrait des cartes EKO sont les suivants :

  • Carte EKO Standard
    • Jusqu’à 1200 € de capacité de paiement sur 30 jours consécutifs.
    • Jusqu’à 300 € de capacité de retrait sur 7 jours consécutifs.
  • Carte EKO Globe trotter :
    • Jusqu’à 1 500 € de capacité de paiement sur 30 jours consécutifs.
    • Jusqu’à 300 € de retraits d’espèces sur 7 jours consécutifs.

Toutes les cartes EKO sont bien entendue éligibles au paiement sans contact, donc le plafond a désormais été porté à 50 € par opération.

Caractéristiques des cartes bancaires Eko by CA
Mastercard Eko Eko Globe-Trotter
Mastercard Eko Eko Globe-Trotter
Cotisation mensuelle, compte + carte
  • Compte Eko Globe-trotter :
    2,00 €
Conditions de gratuité Aucune condition Aucune condition
Frais si condition non respectée Non concerné Non concerné
Condition de ressources : Sans conditions de revenus Sans conditions de revenus
Débit immédiat
Débit différé
Plafonds de paiement et de retrait pour un compte individuel
Plafond de paiement
(30 jours consécutifs, selon vos revenus)
Non concernée
  • A compter de 0€ : 1500 €
Plafond de retrait
(7 jours consécutifs, selon vos revenus)
Non concernée
  • A compter de 0€ : 300 €
Plafonds de paiement et de retrait pour un compte joint (par carte)
Plafond de paiement
(30 jours consécutifs, selon vos revenus)
Non concernée Non concernée
Plafond de retrait
(7 jours consécutifs, selon vos revenus)
Non concernée Non concernée
Frais sur les paiements et les retraits à l'étranger
Retraits en zone euro Gratuits
Retraits en devises Gratuits
Paiements en devises Gratuits

Principaux tarifs Eko by CA

Opérations sur chèques
Compte Eko Compte Eko Globe-trotter
Remise de chèque en euro Gratuit Gratuit
Emission d'un chèque de banque Gratuit Gratuit
Opposition à un chèque pour perte ou vol Gratuit Gratuit
Paiement d'un chèque Gratuit Gratuit
Envoi d'un chéquier en lettre simple Gratuit Gratuit
Envoi d'un chéquier en lettre recommandée Gratuit Gratuit
Opérations par carte bancaire
Compte Eko Compte Eko Globe-trotter
Paiement en france et en zone euro Gratuits Gratuits
Retrait en France et en zone euro Gratuits
Paiement en devises Gratuits
Frais de retraits en devises Gratuits
Virements et prélèvements
Compte Eko Compte Eko Globe-trotter
Réception d'un virement Sepa Gratuit Gratuit
Emission d'un virement Sepa (en ligne) Gratuit Gratuit
Création d'un virement Sepa permanent (en ligne) Gratuit Gratuit
Exécution d'un virement SEPA permanent (par virement) Gratuit Gratuit
Prélèvement Sepa : Mise en place Gratuit Gratuit
Prélèvement Sepa : Paiement Gratuit Gratuit
Prélèvement Sepa : Opposition Gratuit Gratuit
Incidents de fonctionnement
Compte Eko Compte Eko Globe-trotter
Commission d'intervention 8,00 € 8,00 €
Rejet d'un prélèvement SEPA 20,00 € 20,00 €
Rejet d'un virement Permanent Gratuit Gratuit
Lettre d'information préalable au rejet d'un chèque Gratuit Gratuit
Rejet d'un chèque de moins de 50 € 30,00 € 30,00 €
Rejet d'un chèque de plus de 50 € 50,00 € 50,00 €
Frais de gestion d'une saisie administrative à tiers détenteur Gratuit Gratuit
Frais de gestion d'une saisie à tiers détenteur Gratuit Gratuit

Comment joindre le service client chez Eko by CA


Contacter le service clientèle Eko by CA par téléphone

Numéro de téléphone :
N° de téléphone de votre agence locale.


Lundi au vendredi
00H à 00H
Samedi
00H à 00H

Chat Eko by CA


Contacter Eko by CA par courrier

Selon l'agence Crédit Agricole Choisie.

Contacter Eko by CA par e-mail

Il est possible de contacter Eko by CA par e-mail, directement depuis votre espace clientèle ou bien votre application mobile.

Site internet Eko by CA

eko-by-ca.fr

Notre avis sur Eko by CA

L’offre EKO est une offre dont la simplicité et l’efficacité on fait ses preuves. En revanche, il ne s’agit pas d’une offre qui conviendra à tout le monde. Nous préconisons cette offre aux jeunes actifs, et aux personnes dont les besoins en matière de services bancaires sont très simples (un compte, une carte, et une gestion à distance). En effet, les plafonds de retraits et de paiement sont relativement limités et ne conviendront pas aux personnes aux revenus élevés. En revanche, l’offre EKO reste la porte d’entrée des caisses régionales de Crédit Agricole, et, si vos besoins venaient à évoluer (besoin d’un crédit immobilier ou à la consommation, placements…), il vous sera possible de basculer vers les offres proposées par la caisse régionale où vous aurez ouvert votre compte. Cela n’est bien entendu quelque chose d’impossible dans une véritable Néobanque qui ne propose pas ce type de produits.

On apprécie le fait que les clients de EKO puissent déposer leurs chèques dans n’importe quelle agence du groupe Crédit Agricole, c’est un véritable plus dans le monde des banques mobile que n’offrent par exemple pas N26 ou encore Revolut.

Pour uniquement 2 € par mois, l’offre Globetrotteur réservée aux personnes de moins de 31 ans est une bonne solution pour éviter les frais à l’étranger. Néanmoins, cette offre est déjà concurrencée par Fortuneo et son offre gratuite FOSFO, ou bien la carte Orange Bank… Ainsi, nous aurions apprécié que moyennant la cotisation mensuelle de 2 €, les opérations à l’étranger soient entièrement gratuites quel que soit le compte choisi et sans limite d’âge. En revanche, l’accompagnement à un coût, et le fait de pouvoir compter sur les conseiller Crédit Agricole dans n’importe quelle agence ravira ceux qui souhaitent conserver un minimum de contact physique, que n’offre pas la plupart des néobanques.

On aime
  • La possibilité de déposer des chèques dans les agences Crédit Agricole
  • Les 25 retraits gratuits hors réseau Crédit Agricole, chaque année.
On regrette
  • La facturation de frais sur les paiements en devises, sur l’offre EKO standard.
  • La limitation de l’offre Globetrotteur aux personnes de moins de 31 ans.

Avis clients Eko by CA


Foire aux questions Eko by CA

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