Hello One et Hello Prime : Quel compte choisir parmi les nouvelles offres Hello bank en 2020 ?

Hello One et Hello Prime : Les nouvelles offres Hello bank!
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Hello bank, la banque en ligne du groupe BNP Paribas a entièrement revu son offre en début d’année 2020. Ainsi, si vous souhaitez ouvrir un compte bancaire personnel chez Hello bank, vous aurez désormais la possibilité de choisir entre l’offre Hello One, ou bien Hello Prime. Nous décryptons pour vous ces nouveautés.

Les offres Hello One et Hello prime s’adressent uniquement aux comptes individuels. Chaque offre possède sa carte du même nom (Visa Hello One et Visa Hello Prime), ces dernières remplaçant les cartes Visa Classic et Visa Premier qui ne sont désormais accessible que sur le compte joint Hello bank !

Hello One : Un compte courant gratuit et sans condition de revenus.

Hello bank désormais une offre accessible au plus grand nombre grâce à Hello One. En effet, qu’il fallait auparavant disposer de revenus mensuels de 1000 € minimum pour ouvrir un compte chez Hello bank, ce n’est plus le cas avec Hello One, qui peut être souscrite sans justificatif de revenus.

L’offre Hello One s’adresse ainsi principalement aux étudiants et jeunes actifs, tout comme aux personnes ayant des besoins bancaires simples.

L’offre Hello bank inclus gratuitement les services bancaires gratuits suivants :

  • La réalisation de virement bancaires entre vos comptes, et vers n’importe quel bénéficiaire en France métropolitaine ou en Europe.
  • La domiciliation de vos prélèvements ainsi que leur gestion (révocation de mandat de prélèvement, opposition…).
  • Le blocage ou le déblocage de votre carte.
  • La mise à disposition d’un chéquier, sur demande.

L’offre Hello One inclus une carte Visa du même nom. Il s’agit d’une carte bleue internationale et à débit immédiat, ce qui signifie que vos opérations seront débitées instantanément de votre compte courant. Aussi, un des avantages de Hello Prime est la visualisation en temps réel du solde de votre compte. En effet, la carte Hello One étant une carte à autorisation systématique, le solde de votre compte sera automatiquement consulté avant chaque opération, puis mis à jour si celle-ci aura été acceptée. Cette fonctionnalité est très pratique pour les personnes qui ne souhaitent pas se retrouver à découvert en fin de mois. A ce propos, l’offre Hello One n’autorise pas de facilité de caisse, ni de découvert autorisé.

Nous attirons toutefois votre attention sur le fait que, bien que les opérations soient contrôlées avec ce type de carte, certaines opérations peuvent ne pas faire l’objet d’un contrôle. C’est le cas notamment des péages autoroutiers. Ainsi, il est possible que vous vous retrouviez temporairement à découvert.

En termes de plafond de paiement et de retraits, ceux de la carte Hello One sont les suivants :

  • Paiement chez les commerçants : 1000 € par période de 30 jours glissants.
  • Retraits d’espèces aux distributeurs automatiques de billet : 300 € par période de 7 jours glissants.

Un des principaux avantages de la carte Hello One, c’est la gratuité des paiements effectués par carte bancaire en dehors de la zone euro ! En effet, alors que les paiements effectués chez les commerçants de la zone euro doivent être gratuits, ce n’est généralement plus le cas dans une banque traditionnelle lorsque vous vous rendez hors d’Europe et payez en devises. Les frais pour chaque opération représentent alors généralement 1,5 à 3 % du montant du paiement, avec peut-être même un part fixe. Ce n’est pas le cas avec la carte Hello One, qui vous exonère totalement de frais sur les transactions en devises.

Concernant les retraits d’espèces avec la carte Hello One, ceux-ci sont entièrement gratuits si vous les réalisez dans les distributeurs BNP Paribas. BNP Paribas étant l’une des plus grande banques Européennes, et même mondiale, vous bénéficiez de son réseau de distributeurs automatiques « BNP Paribas Global Network ».

Si vous réalisez un retrait en dehors du réseau BNP avec la carte Hello One, il vous en coûtera :

  • 1 € par opération en zone euro.
  • 1,5 % du montant du retrait effectué en dehors de la zone euro.

Voir l’offre Hello One sur le site Hello bank !

Hello Prime : Une offre élargie, à compter de 1000 € de revenus justifiés

L’offre Hello Prime est l’offre Premium de Hello bank. Au prix de 5 € par mois vous pourrez disposer d’une offre de service étendue, associée à la carte bancaire Hello Prime qui comporte les mêmes services qu’une carte Visa Premier. Hello bank a fait le choix de lui offrir un visuel Noir, qui lui donne un très bel aspect, assez similaire à la carte Visa Infinite.

Pour ce prix, qu’est-ce Hello Prime offre de plus que Hello One ?

  • Des prestations d’assurance et d’assistance étendues à l’étranger. En effet, alors que la carte Hello One ne comprend qu’une assurance décès (à concurrence de 95 000 €) et une prise en charge des frais médicaux à concurrence de 11 000 €, la carte Visa Hello Prime comprend les garanties de voyage, dont les principales sont les suivantes :
    • Assurance annulation pour interruption de séjour, à concurrence de 5 000 € par voyage.
    • Prise en charge des frais de première nécessité en cas de perte ou vol des bagages, mais également en cas de retard de transport supérieur à 4h.
    • Prise en charge de frais de secours et de recherche sur piste de ski, du bris du matériel de ski loué, des frais de défense et recours…
    • Avance et prise en charge des frais médicaux à l’étranger à concurrence de 310 000 €.
    • Avance des frais d’avocat à concurrence de 7 700 €, et leur remboursement à concurrence de 3 100 €.
    • Pour en savoir plus sur toutes les garanties, nous vous invitons à consulter le tableau des garanties d’assurance des cartes Hello bank.
    • Des plafonds de retrait et de paiement bien plus élevés que la carte Hello One : De 1200 € 2 500 € de plafond de paiement mensuel, et de 500 € à 1 000 € de capacité de retrait par semaine, en fonction de vos revenus justifiés. Nous détaillons un peu plus bas les plafonds de la carte Hello Prime.
    • Enfin, une exonération totale de frais sur vos paiements et vos retraits d’espèces partout dans le monde, que ce soit en France ou à l’étranger. Pour mémoire, la carte Hello One n’exonère que les frais sur les paiements.

 

Les plafonds de retrait et de paiement de la carte Hello Prime sont déterminés selon vos revenus : 

  • Revenus inférieurs à 1800 € par mois :
    • 1200 € sur 30 jours consécutifs pour les paiements chez les commerçants.
    • 500 € sur 7 jours consécutifs pour les retraits d’espèces.
  • Revenus compris entre 1800 € et 2499 € par mois :
    • 2000 € sur 30 jours consécutifs pour les paiements chez les commerçants.
    • 800 € sur 7 jours consécutifs pour les retraits d’espèces.
  • Revenus supérieurs à 2500 € par mois :
    • 2500 € sur 30 jours consécutifs pour les paiements chez les commerçants.
    • 1000 € sur 7 jours consécutifs pour les retraits d’espèces.

Voir l’offre Hello Prime sur le site Hello bank !

Hello One & Hello Prime : Quelle prime de bienvenue ?

A l’heure où nous écrivons ces lignes (Juin 2020), l’offre Hello One n’est pas éligible à une prime de bienvenue. En revanche, si vous décidez d’ouvrir un compte bancaire Hello Prime, ce sont 50 € qui vous seront offerts !

Quel montant dois-je verser pour ouvrir un compte Hello One ou Hello Prime ?

Le montant minimal de versement à effectuer lors de l’ouverture de votre compte est de 10 €, quel que soit l’offre choisie. C’est une bonne nouvelle car Hello bank demandait auparavant un minimum de 300 €. Le versement devra être effectué depuis un compte ouvert à votre nom en France.

Notre avis sur les offres Hello bank !

Nous saluons le changement de cap pris par Hello bank en début d’année, et le fait que cette dernière devienne une banque accessible à tous, comme ont pu déjà le faire Boursorama ou Fortuneo. Nous apprécions l’exonération de frais sur les paiements à l’étranger ainsi que la possibilité pours les clients de Hello bank, de pouvoir déposer des chèques et des espèces gratuitement dans les automates du réseau d’agence BNP Paribas.

Ainsi, Hello bank s’ouvre à tous les profils, du jeune actif ou l’étudiant aux faibles revenus, à la personne plus confortablement installée dans la vie et dont les besoins bancaires sont plus importants. Par ailleurs, Hello bank est une excellente solution si vous souhaitez y ouvrir un compte joint en complément de votre compte individuel. Ce dernier est accessible si votre couple bénéficie de revenus supérieurs à 2000 € par mois, et ce seront deux cartes Visa Classic additionnelles qui vous seront offertes sur ce compte.

Pour en savoir plus, vous pouvez consulter le site hellobank

Comparatif Hello One vs. Hello Prime

 

Hello One

Hello Prime

Coût mensuel

Gratuit

5 €

Montant minimum du versement à l’ouverture du compte

10 €

10 €

Carnet de chèque

Oui

Oui

Découvert Autorisé

Non

Oui

Carte a débit immédiat

Oui

Oui

Carte à débit différé

Non

Non

Assurances Voyage

Non

Oui

Voir notre avis sur Hello bank!